Nabavite Vašu papirnatu radnju prije poreznog vremena
Iskoristite stres iz ove porezne sezone konzultirajući naš popis prije nego što napustite kuću. Da, izgleda dugo i dosadno, ali duboko udahnite - svi ti dokumenti neće vrijediti za vas. Kao što silazite na popisu, jednostavno preći one stavke koje nemaju mjesto u vašoj osobnoj financijskoj slici.
Uzmite svoju karticu socijalne sigurnosti s vama
To je nepotrebno ako ste upotrebljavali isti računovođa prethodnih godina, ali ako vidite nekoga novom, želi provjeriti pravopis vašeg imena. On to može učiniti na prvi pogled ako donese svoju karticu socijalnog osiguranja. Svakako unesite kartice za svog supružnika i uzdržavane članove.
Ako apsolutno ne možete položiti ruke na svoju karticu socijalne sigurnosti, možda biste trebali posjetiti lokalnu službu za socijalnu sigurnost kako biste dobili zamjensku karticu jer ćete je prije ili kasnije neizbježno trebati za nešto drugo. Ali ako jednostavno nemate vremena, barem uzmite kopiju prošle godine porezne prijave s vama, onu koja ima svoje sadašnje ime i adresu, ako je moguće, kao i vaš broj socijalne sigurnosti.
Dokumenti vezani uz dohodak
Sada je vrijeme za početak prikupljanja svih onih dokumenata o prihodima. Bacite ih u aktovku dok počinju slijetanje u vaš poštanski sandučić u siječnju i veljači.
- Obrazac W-2 (dohodak i plaća)
- Obrazac W-2G (dobitak kockanja)
- Obrazac 1099-A (foreclosure of home)
- Obrazac 1099-B (prodaja dionica, obveznica ili drugih ulaganja)
- Obrazac 1099-C (otkazani dugovi)
- Obrazac 1099-DIV (dividende)
- Obrazac 1099-G (državni povrati poreza i naknada za nezaposlenost)
- Obrazac 1099-INT (prihod od kamata)
- Obrazac 1099-K (poslovni ili prihodi od najma koje obrađuju mreže trećih strana)
- Obrazac 1099-LTC (naknade primljene od dugoročne skrbi)
- Obrazac 1099-MISC (samozapošljavanje i druge različite vrste prihoda)
- Obrazac 1099-OID (izvorni izdajni popust na obveznice)
- Obrazac 1099-PATR (pokroviteljska dividenda)
- Obrazac 1099-Q (distribucije iz planova obrazovne štednje)
- Obrazac 1099-QA (distribucije s ABLE računa)
- Obrazac 1099-R (distribucije s pojedinačnih mirovinskih računa, planovi 401 (k) i ostali tipovi mirovinske štednje)
- Obrazac 1099-S (prihod od prodaje nekretnina)
- Obrazac 1099-SA (distribucije iz računa zdravstvene štednje)
- Obrazac SSA-1099 (pogodnosti socijalnog osiguranja)
- Obrazac RRB-1099 (Railroad benefit za mirovinu)
- Raspored K-1 (prihod od partnerstva, S korporacija, posjeda ili trustova)
Moguće je da ste tijekom godine dobili prihod koji nije prijavljen na bilo kojem od ovih obrazaca. Na primjer, možda ste vlasnik vlastite tvrtke s vlastitom tvrtkom. Netko vam je možda mogao platiti $ 500 za posao. To ne zahtijeva da tvrtka ili pojedinac pošalju obrazac 1099-MISC vama ili u vaše ime jer je prag 600 dolara od 2017. godine.
Ali ipak morate prijaviti i platiti porez na taj dohodak.
Zabilježite sva takva plaćanja ili bilo koja druga koja nije rezultirala određenim dokumentom izvješćivanja o prihodu. Neka vaš porezni pripremitelj zna za što je novac i koliko je primljeno. Ostali primjeri prihoda koji se ne mogu prijaviti na jednom od tih poreznih dokumenata uključuju prihode od investicija s inozemnih financijskih računa i prihoda od najma .
Dokumenti vezani uz rashode
Također možete primiti neke porezne dokumente koji se odnose na novac koji ste potrošili, što može utjecati na poreznu sliku. Preporučujete da ih dovedete i sa sobom ili, ako niste dobili dokument ili obrazac, provjerite imate li računovodstvo uplata koju ste napravili jer bi mogli biti porezni odbici.
- Obrazac 1097-BTC (porez na obveznice)
- Obrazac 1098 (hipotekarni interes)
- Obrazac 1098-C (dobrotvorni doprinos vozila)
- Obrazac 1098-E (interes studentskih zajmova)
- Obrazac 1098-MA (homeowner hipoteka plaćanja)
- Obrazac 1098-T (školarina za visoko obrazovanje)
- Poslovni rashodi (sažeti po vrsti i visini)
- Troškovi čuvanja djece (sažeti od davatelja i iznos)
- Gubici kockanja
- Troškovi liječenja
- Premještanje troškova
- Porez na osobnu imovinu, kao što je plaćanje registracije automobila
- Porez na promet nekretnina
- Realizirani izvješće o dobiti / gubitku za bilo kakve dionice, obveznice, investicijske fondove i ostala kapitalna ulaganja prodana tijekom godine
- Priznanja ili priznanja za darove u dobrotvorne svrhe
- Troškovi posudbe (sažeti po imovini, vrsti i iznosu)
Mnogi porezni stručnjaci pružit će vam tiskani organizator koji će vam pomoći prikupiti sve te podatke, tako da će biti na dohvat ruke kad budete spremni podnijeti sljedeće godine.
Ako nedostaju dokumenti
Kopije možete dobiti na nekoliko načina ako nemate sve svoje porezne dokumente, stoga nemojte paničariti ako nešto propustite ili tvrtka ne pošalje potrebni obrazac.
- Ako propustite obrazac W-2: Pitajte svog poslodavca da vam daju novu kopiju. Poslodavci su zakonom dužni čuvati kopije vaših W-2 obrazaca i svih ostalih podataka o plaćama najmanje četiri godine. Neki poslodavci naplaćuju nominalnu naknadu za drugi oblik.
- Ako propustite obrazac 1099: To može potjecati iz nekoliko izvora, a zamjena jedne ovisi o vrsti prihoda koji bi trebao prijaviti. Banke mogu imati porezne dokumente dostupne za preuzimanje s njihovih web stranica ili možete nazvati njihov broj službe za korisnike da biste dobili novu e-poštom od 1099-INT. Investicijski brokeri trebaju biti u mogućnosti da vam pošalju dodatne kopije Obrasca 1099-B i 1099-DIV kako bi izvještavali o trgovanju dionicama i djelimi na dividendu, ili možda preuzmete kopije s internetske stranice brokerskog društva. Obavezno preuzmite kopiju izjave na kraju godine ili ostvareni izvješće o dobiti / gubitku jer informacije u tim izvješćima mogu nadopuniti informacije pronađene na obrascu 1099-B. Kontaktirajte svoje klijente za nedostajuće 1099-MISC obrasce.
Možete dobiti kopije iz IRS-a
IRS prima kopije svih vaših poreznih dokumenata, tako da vi ili vaš računovođa mogu tražiti kopije iz ovog izvora. Postoje tri načina da to postignete.
- Koristite aplikaciju Get Transcript Online na web stranici IRS-a. Zatražite kopiju vašeg "Zapisa o plaći i dohotku". Navedite godinu za koju nedostaju dokumenti. Morat ćete se registrirati na web stranici i poduzeti korake kako biste potvrdili svoj identitet. Imajte na umu da je osoblje IRS-a prevelik posao kao i većina drugih zaposlenika. Zapisnik o plaći i dohodak za 2016. možda nije potpun i ažuran do srpnja 2017., pa vas ili vaš računovođa možda trebate podnijeti za produženje plaćanja poreza nakon datuma dospijeća travnja ako ne možete dobiti ono što vam je potrebno vrijeme.
- Mail ili faks obrazac 4506-T na IRS. Ovaj se obrazac koristi za traženje transkripata različitih poreznih dokumenata. Označite okvir za redak 8, "Obrazac W-2, Obrazac 1099, Obrazac 1098 ili Obrazac 5498 serije." IRS će poslati transkript, obično za oko 10 radnih dana.
- Posjetite lokalni centar za pomoć poreznim obveznicima poreza na dohodak. IRS agent može ispisati transakciju plaća i dohotka za vas.
Ako vaš računar zatraže kopiju vašeg nadoknade plaće i dohotka, IRS će ga faksirati izravno u njegov ured, ali prvo morate ovlastiti računovođu da razgovara s IRS-om u vaše ime. Ovo je jednostavna stvar pripreme i potpisivanja obrasca 8821 ili obrasca 2848. Vaš računovođa vam može savjetovati koji vam obrazac treba i pripremiti za vas.
Račun za plaće i dohodak je računalni ispis podataka sadržanih u vašim različitim poreznim dokumentima. Neće izgledati kao fotokopije vaših oblika W-2 i 1099. Umjesto toga, bit će transkript podataka koji se nalaze u tim oblicima.
IRS zadržava samo federalne podatke o tim oblicima. Državna i lokalna porezna zadržavanja neće se pojaviti, stoga biste možda htjeli kontaktirati institucije koje se pojavljuju na prijepisu kako bi dobili kopiju tih izvornih dokumenata.