Ipak, nažalost, oni koji su u najboljoj poziciji da riješe problem - uključujući državne agencije, industriju, pa čak i javnost - ne mogu se složiti oko toga kako to popraviti.
Postoji šest osnovnih kategorija krađe identiteta i bezbroj potkategorija za svaku od njih.
- Krađe poslovne ili komercijalne identiteta
- Nova prijevara računa
- Prijevara preuzimanja računa
- Kriminalna krađa identiteta
- Krađa medicinskog identiteta
- Kloniranje identiteta
Važno je razgraničiti i širiti svaki oblik kako bi razumjeli njegovu prirodu, razlog zašto se prosperira i njegove utjecaje na žrtve. Sve ne rezultira neposrednim financijskim gubitkom žrtvi; s vremenom, i ovisno o prirodi postupaka identiteta lopova, žrtva često na neki način završava plaćanje. U ovom članku ćemo razgovarati o vrhu 3.
Krađe poslovne ili komercijalne identiteta
Poslovna ili komercijalna krađa identiteta podrazumijeva korištenje imena tvrtke za dobivanje kredita ili čak naplate klijenata tvrtke za proizvode i usluge.
Često, ali ne uvijek, broj socijalnog osiguranja (SSN) službenika tvrtke dužan je počiniti krađu poslovne tajne.
Federalni ID ili Brojevi za identifikaciju zaposlenika lako su dostupni u javnim evidencijama, dumpstersima ili interno, čime se olakšava ovaj zločin. Počinitelji koji su počinili krađu poslovnih identiteta često su insajderi ili sadašnji ili bivši zaposlenici s izravnim pristupom operativnoj dokumentaciji koji podupiru knjige u korist njihovih planova.
Žrtve krađe identiteta često ne otkrivaju sve dok se gubici ne izgradi znatno ili netko u sebi uočava odstupanja u knjigama. Tvrtke gube velike količine novca zbog skrivene prirode transakcija. Krađa poslovnih identiteta može trajati godinama neotkrivena.
Nova prijevara računa
Krađa financijskih identiteta u obliku nove prijevare s računom općenito znači upotrebljavati druge osobne identifikacijske podatke za dobivanje proizvoda i usluga pomoću dobre kreditne sposobnosti te osobe. Postoje brojni oblici financijske krađe identiteta koji se mogu pojaviti. Otvaranje novih korisnosti, novog mobilnog telefona ili novog računa kreditne kartice najčešći je oblik prijevare s računima. Budući da će lopov vjerojatno upotrijebiti drugu poštansku adresu, žrtva nikada ne vidi račun za novi račun. Kada takva vrsta prijevare uključuje kreditnu karticu, nakon što se izda nova plastika, kriminalac ga vrlo brzo pretvara u gotovinu.
Ono što se često, ali ne uvijek, zahtijeva za većinu kreditnih linija i počinjenje novih prijevara na računu, žrtva je SSN, koja je postala ključ kraljevstva i. Jednom u krivim rukama, SSN može imati razorne posljedice. Žrtve novih prijevara s računima obično saznaju da su žrtve kada primaju pozive ili pisma od sakupljača računa, koji će na kraju pronaći pravog "vlasnika" SSN-a.
Također, žrtvama se može odbiti kredit kao rezultat prijave za kredite.
Prijevara preuzimanja računa
Krađe financijskih identiteta u obliku prijevare preuzimanja računa općenito znači upotrebu podataka o računu neke druge osobe (npr. Broj kreditne kartice) za dobivanje proizvoda i usluga korištenjem postojećih računa tog korisnika. To također može značiti i vađenje sredstava s bankovnog računa osobe. Brojevi računa često se nalaze u otpadu, hakirani online ili ukradeni iz pošte ili iz podignutih novčanika ili torbica. Nakon što lopovi dobiju ove podatke, oni mogu koristiti podatke izravno na prodajnom mjestu ili pristupiti pojedinačnim računima putem interneta, preko telefona ili putem poštanske usluge. Socijalno inženjerstvo entiteta koji obrađuje podatke gotovo je uvijek potrebno na nekoj razini: Lažiranje pretvoriti podatke u gotovinu, kriminalac predstavlja kao žrtva.
Žrtve su često prvi koji otkrivaju preuzimanje računa kada otkriju naplate na mjesečne izvještaje koje nisu odobrile ili sredstva iscrpljena s postojećih računa. Ponekad će žrtva otkriti da je njihov bankovni račun ugrožen zbog brojnih optužbi zbog odskočenih provjera.