Ovi Vangaurdovi fondovi mogu postići višu prosječnu stopu povrata za ispod prosječni rizik
Zašto su Vanguardovi konzervativni fondovi raspodjele prikladni
Konzervativna raspodjela investicijskih fondova obično ima oko dvije trećine obveznica i trećinu dionica.
Ovo stanje omogućava nizak relativni rizik ulaganja s dovoljno izloženosti riziku dugoročne kapitalizacije.
Ovdje su neki od glavnih razloga investitori koji kupuju konzervativna investicijska sredstva:
- Koristite konzervativna sredstva kao osnovno gospodarstvo : prilikom izgradnje portfelja osnovna i satelitska struktura je pametna. Kao što zvuči, investitor će odabrati jednu osnovnu tvrtku koja će dobiti najvišu raspodjelu i nekoliko satelitskih fondova, koja će dobiti manje postotke raspodjele. Mnogi investitori koriste fondove indeksa, poput fonda S & P 500 Index , ali koriste i konzervativna sredstva kao temeljna ulaganja.
- Koristite konzervativna sredstva za ulaganja s niskim rizikom : Sama priroda konzervativnih ulaganja je održavanje tržišnog rizika nisko i zadržavanje volatilnosti do minimuma, a istodobno postizanje prosječnih prinosa koji bi tijekom vremena zadržali inflaciju (ili ga pobijedili malim udjelom).
- Koristite konzervativna sredstva za prihod od umirovljenja : Konzervativni fondovi često imaju nizak rizik, raznoliku mješavinu visokokvalitetnih dionica koje plaćaju dividendu i kvalitetnih obveznica. To čini za čvrstu kombinaciju udjela dohotka koje umirovljenici trebaju bez prevelikog rizika gubitka glavnice tijekom zlatnih godina.
- Koristite konzervativna sredstva za početak investitora : Prvi investitori možda će htjeti dobiti uvod u ulaganje u konzervativnu raspodjelu dionica, obveznica i novca u samo jedan fond. Na taj način oni neće vidjeti velike padove tijekom tržišta medvjeda i mogu dobiti raznoliku raspodjelu u samo jednom zajedničkom fondu bez velike količine novca.
3 najbolja avangarda sredstva za konzervativne investitore
Ako ste investitor u potrazi za nekim od najboljih konzervativnih sredstava , razmislite o jednom od ovih fondova Vanguarda:
- Vanguard LifeStrategy Konzervativni rast (VSCGX) : Alokacija imovine za ovaj fond je približno 40% dionica i 60% obveznica. To omogućava spor, ali stalni rast dugoročno, što čini dobar konzervativni fond. VSCGX je bio u mogućnosti prosječno više od 4% godišnjeg dugoročnog povrata. Omjer troškova je jeftin na 0,15%, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX) : Portfelj je čvrsto konzervativan, s raspodjelom koja se kreće između 35% i 40% dionica, oko 60% obveznica, a ostatak u oko 5% gotovine. Što se tiče izvedbe, Wellesley osvaja najmanje 90% drugih konzervativnih sredstava za dodjelu sredstava za 3-, 5- i 10-godišnje vraća. Za jedan od najboljih konzervativnih investicijskih fondova koje možete kupiti, teško je nadmašiti jeftin trošak od 0,25%. Minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
- Vanguard Wellington (VWELX) : Alokacija imovine za VWELX nije sasvim konzervativna i VSCGX i VWINX, ali njegova umjerena raspodjela približno 65% dionica i 35% obveznica može biti pogodna za konzervativne investitore koji su spremni preuzeti malo više rizika u zamjenu za višu dugoročno vraća. Premda je Wellington srednji rizik dodijeljen fond, još uvijek je prevladao najviše 100% dionica u izazovnom tržišnom razdoblju između 2000. i 2015. godine, kada je fond imao prosječni povrat od 7,5%, u usporedbi s 4,5% za indeks S & P 500 , Kao i ostali Vanguardovi fondovi, dobit ćete nisku stopu rasta (0,26%) za Wellington. Minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.