10 najboljih sredstava s visokim prinosom

Ovi investicijski fondovi obveznica su vrh izbora za ulaganje visokog prinosa

Ako želite izgraditi raznovrsni portfelj investicija koje stvaraju dohodak, trebat će vam sredstva za obveznice s visokim prinosom za nadopunu vaših dividendi .

Kada tražite financijske obveznice s visokim prinosom, budite sigurni da ne samo da tražite najviše prinose. Postoje i druge kvalitete koje treba uzeti u obzir pri traženju najboljih sredstava za kupnju.

Koje su visoke obveznice prinosa?

Poznate i kao junk bondovi , obveznice s visokim prinosom su obveznice koje plaćaju veće prinose zbog niskih relativnih kreditnih rejtinga.

Konkretnije, obveznice ili subjekti koji izdaju obveznice imaju ocjene kreditne kvalitete ispod investicijskog razreda (AAA je najviša) (ocjena ispod BBB Standard & Poor's ili ispod Baa od strane agencija Moody's kreditne rejtinga). Obveznica može primiti niži kreditni rejting zbog rizika neispunjavanja obveza od strane subjekta koji je izdala obveznicu.

Stoga, zbog tog većeg relativnog rizika, subjekti koji izdaju ove obveznice plaćat će veće kamate kako bi nadoknadili ulagače da riskiraju kupnju obveznica, što znači da je visok prinos .

Razmislite o osobnoj kreditnoj ocjeni. Zajmoprimci s lošim (nižim) kreditnim rezultatima obično plaćaju veće kamate na njihove zajmove ili stanja kreditnih kartica od zajmoprimaca s dobrim ili izvrsnim kreditima. To je isti koncept s izdavateljima obveznica, što može biti korporacija, javno vlasništvo komunalije i državne, lokalne i savezne vlade.

Kako odabrati najbolje srednje visoke prinos obveznice investicijski fondovi

Prije kupnje fondova obveznica s visokim prinosom ili bilo kakvim drugim ulaganjima, potrebno je nekoliko razmatranja tijekom istraživanja i analize.

Evo nekoliko ključnih točaka ili kriterija za odabir najboljih fondova obveznica s visokim prinosom:

• Vrsta računa: Ako se fond održava na oporezivom računu, razmislite o kupnji sredstava komunalnog obveznika s visokim prinosom, koja će proizvesti dohodak bez poreza na razini saveznih dohodaka. Porezni prihod nije naknada za porezne odgođene račune, kao što su IRA i 401 (k), jer prihod nije oporeziv za investitora, dok se na računu zadržava obveznica s visokim prinosom.

• Porezna zagrada: Jačanje i razjašnjenje prethodne točke, sredstva bez poreza su osobito korisna za investitore u višim poreznim zagradama, pri čemu je smanjenje oporezivog dohotka vjerojatno veći prioritet, u usporedbi s ulagačima u nižim poreznim zagradama. Kako bi se izmjerila korist korištenja bezvrijednih obvezničkih sredstava, investitori mogu izračunati prinos od poreza koji je ponekad nazvan porezno učinkovit prinos.
• Prinos poreznog ekvivalenta : Prinos poreznog ekvivalenta = kamata ÷ (1 - vaša porezna stopa)
• Tolerancija na rizik: Visoka stopa obveznica može imati povrat dionica, što znači da prosjek može biti veći od konvencionalnih obvezničkih sredstava; međutim, pad može biti teži. Na primjer, u najvišoj kalendarskoj godini kreditne krize, većina obveznica s visokim prinosom pala je za 5 do 10 posto, dok je većina konvencionalnih obvezničkih sredstava porasla od 5 do 10 posto. U sljedećoj godini 2009. fondovi obveznica s visokim prinosom skočili su na 10 do 20 posto, dok su konvencionalni obveznički fondovi ostali stabilni u rasponu od 5 do 7 posto. Bottom line: Ako niste u redu s volatilnošću u cijeni, visoke zarade fondovi obveznica možda neće biti najbolji izbor za vas. Bolje razmatranje može biti fond obveznica kao što je Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX), koji prati Bloomberg Barclays United States Aggregate Bond Index .

• Ostala portfeljna ulaganja : Iako su obvezni fondovi s visokim prinosom veći u tržišnom riziku od konvencionalnih obvezničkih fondova, oni se dobro uklapaju u raznoliki portfelj investicijskih fondova. Na primjer, ako već imate fond za indeks obveznica, kao i razne fondove zaliha, fond obveznica s visokim prinosom može biti dobar kompliment koji dodaje raznolikost vašem portfelju.

Najbolji fondovi s visokim prinosom

Budući da ne postoji jednokratni fond za obveznice s visokim prinosom, ističemo deset standouts koji mogu biti lijep dodatak komplimentu raznolikog portfelja.

U nijednoj posebnoj naravi, ovdje su naši glavni izbori za fondove obveznica s visokim prinosom:

1. Vanguard High-Yield Tax-Exempt (VWAHX): Ako ste u potrazi za visokim prinosima i želite smanjiti oporezivi dohodak uz povoljan, bez opterećenja uzajamnog fonda , VWAHX svibanj biti najbolje odgovara vašim potrebama. Portfelj se sastoji od više od 2.000 municipalnih obveznica, koje su na federalnoj razini bez poreza. DIP prinos za VWAHX iznosi 2,87 posto, a omjer rashoda je samo 0,19 posto, ili 19 dolara za svaki uloženi 10.000 dolara. Minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD. Kao i kod većine Vanguardovih investicijskih fondova, možete dobiti omjer nižih troškova ako kupite dionice admirala, koje obično imaju minimalno početno ulaganje od 50.000 USD.

1. Vanguard dugoročni investicijski bon (VWESX): Uz visoke prinose, investitori bi trebali očekivati ​​veći tržišni rizik u odnosu na prosječni fond obveznica. Međutim, VWESX ima dobru kombinaciju visokih prinosa i manjeg relativnog rizika u usporedbi s najkraćim vezama. Dugoročne obveznice obično plaćaju veće prinose od obveznica kratkoročnih i srednjoročnih obveza, a prosječni kreditni rizik za obveznice u VWESX-u samo je neznatno niži od kreditne kvalitete ulaganja . Trenutačni prinos za VWESX iznosi 3,57 posto, troškovi su samo 0,22 posto, a minimalna početna investicija iznosi 3 000 USD. Oprez na dugoročnim fondovima obveznica: Kamatni rizik je veći od obveznica koja drže obveznice nižeg prosječnog trajanja. Prevođenje: Cijene bi mogle pasti u rastućoj okolnosti kamatnih stopa; međutim, očekuje se da će dugoročni učinak biti veći od kratkoročnih obveznica.
2. Cijena tvrtke T. Rowe (PRPIX): Drugi top fond obveznica koji plaća pristojan prinos bez preuzimanja previše kreditnog rizika je PRPIX. Također, kao srednjoročni obveznički fond , PRPIX ne nosi što veći rizik kamatnog rizika od dugoročnih obveznica. Kombinirajte ove vrhunske kvalitete s niskim troškovima (0,60 posto) i iskusnim menadžmentom (od 2003.) i imate jedan od najboljih fondova obveznica s visokim prinosom za kupnju. Minimalna početna investicija za PRPIX iznosi 2.500 USD.
3. Fidelity High Income (SPHIX): Ako je vaš najveći prioritet prinos, SPHIX je dobar izbor. Trenutni prinos od 5,23 posto je među najboljima za investicijske fondove obveznica, a omjer rashoda od 0,72 posto razumljiv; međutim, kvaliteta kredita većine udjela je ispod investicijske ocjene. Stoga, ako tražite dobar fond za smeće, SPHIX svakako vrijedi pogledati. Minimalna početna investicija iznosi 2.500 USD.
4. Fidelity kratkoročni visoki dohodak (FSAHX): Investitori koji žele visoke prinose, ali niskim rizikom kamatne stope, žele pogledati FSAHX. Slaba kreditna kvaliteta stvara svoj vlastiti tržišni rizik, ali trgovina je visok prinos (4,03 posto), a kratkoročno prosječno trajanje minimalizira kamatni rizik, što je posebno izraženo u rastućem okruženju kamatnih stopa. Troškovi za FSAHX iznose 0,80 posto, a minimalna početna investicija iznosi 2.500 USD.
5. Fidelity Capital & Income (FAGIX): Ovaj fond je jedinstven u visokoučinkovitom prostoru jer dodjeljuje dio imovine (oko 20 posto) na dionice dividendi. Ova izloženost dionicama dodaje malo tržišnog rizika, ali također može rezultirati uspješnošću soka tijekom vremena. Trenutni prinos za FAGIX iznosi 3,60 posto, a omjer troška 0,73 posto. Minimalna početna investicija iznosi 2.500 USD.
6. Vanguard High-Yield Corporate (VWEHX): Ulagači koji traže visoke prinose i žele uzeti dodatni rizik da ih dobiju, vole ono što vide u VWEHX-u. Većina portfelja sastoji se od obveznica ispod investicijskog stupnja, ali prinos od 4,78 posto i niski troškovi od 0,23 posto može biti sretna trgovina za investitore visoke prinose. Minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
7. Vanguard dugoročni korporativni obveznički indeks (VLTCX): Ako volite sredstava s niskim troškovima i želite visoku stopu prinosa, VLTCX bi trebao biti na vašem kratkom popisu za dodatak vašem portfelju. Iako je ovaj fond dostupan samo u dionicama admirala Vanguarda, što znači da ćete morati zadovoljiti minimalnu početnu investiciju od 10.000 USD za početak rada, omjer manjih troškova od samo 0.07 posto i sadašnji prinos od 4.07 posto čini ovaj fond dostojan vašeg obzir.
8. Kalifornija dugoročno oslobođeno od plaćanja poreza (VCITX): Iako je VCITX državni obveznički fond, prihod od fonda je bez poreza na saveznoj razini i na državnoj razini (ako živite u državi u kojoj su izdane municipalne obveznice ). Fondovi općinske obveznice ne nude uvijek najveće prinose. No, kada živite u državi s visokim porezima, država i federalni kombinirani porezni prinos mogu biti značajni. Prinos za VCITX iznosi 2,30 posto. Kada faktor u poreznom ekvivalentnom prinosu, penje se na gotovo 3,5 posto. Rashodi za VCITX iznose 0,19 posto, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 dolara.
9. Dugoročni porez iz New Yorka (VNYTX): iz istog razloga VCITX može biti pametan izbor za investitore visoke stope u Kaliforniji, investitori iz New Yorka mogu razmotriti VNYTX. Imajte na umu da su pogodnosti izuzete od poreza samo za oporezive račune. Prinos za VNYTX iznosi 2,27 posto, a kombinirani porezni ekvivalentni prinos za većinu stanovnika New Yorka bio bi veći od 3,0 posto. Izdaci za VNYTX iznose 0,19 posto, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 dolara.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.