10 najboljih ETF-ova visokog prinosa

Različiti odabir ETF-ova dividende i obveznice ETF-a s visokim prinosima

Ako želite kupiti jedan od najboljih ETF-ova visokog prinosa na tržištu, postoji nekoliko različitih vrsta sredstava koje valja razmotriti.

Prije nego što kupite ETF visoke prinose ili bilo koju drugu vrstu ulaganja (čak i katastropske obveznice ), pametno je identificirati svrhu fonda za svoje potrebe i kako će nadopuniti ostala sredstva u vašem portfelju. Tražite li visoke prinose kroz dividende ili isplate kamata?

Hoćete li uložiti u oporezivi račun ili porezni odgođeni račun, kao što je IRA? Tražite li tekući prihod, dugoročni rast ili oboje?

Zašto ulagati u visoke prinose fondova

Bilo da ulažete u investicijske fondove visoke visoke prinose ili ETF-ove visoke prinose, pametno je imati jasnu svrhu za kupnju tih ulaganja usmjerenih na prihod .

Investitori koji traže prinos obično traže prihode od svojih investicija. Ti prihodi mogu se dobiti u obliku dividendi iz dionica ili kamatnim plaćanjima od obveznica. Stoga, kada neki koriste izraz "sredstva s visokim prinosima", oni se uglavnom odnose na investicijske fondove ili ETF-ove koji drže dionice koje plaćaju iznadprosječne dividende , obveznice s iznadprosječnim plaćanjima kamata ili kombinaciju oba.

Budući da dugoročni ulagači obično traže rast u svojim portfeljima tijekom vremena, većina investitora koji traže sredstva s visokim prinosom su umirovljeni investitori koji traže prihode od svojih investicija.

Visoka kamatna stopa ETFs vs visok prinos investicijski fondovi

Kao i kod svih ETF-a, primarne prednosti ETF-ova visokog prinosa u odnosu na njihove zajedničke fondove su niske naknade, diverzifikacija i unutardnevna likvidnost.

Također, postoji veliki broj ETF-ova visokih prinosa na tržištu u usporedbi s investicijskim fondovima visoke prinose. To znači da investitori imaju više prilika da pronađu prinos na različite načine, što često dovodi do većih prinosa zbog specijalizacije unutar ETF tržišta.

Međutim, postoji jedan primarni nedostatak visokorizičnih ETF-ova: budući da ih se pasivno upravlja, prisiljeni su odgovarati izvedbi indeksa referentne vrijednosti. U prijevodu, u dolje tržište, visoki prinos ETF menadžer je prisiljen trgovati, čak i na nepovoljnim cijenama. Ovaj nedostatak je također isti s investicijskim fondovima. Upravitelj nije u mogućnosti upravljati nepovoljnim tržišnim uvjetima trgovanjem (ili držanjem) po vlastitom nahođenju.

Popis najboljih ETF-ova s ​​visokim prinosom

Na našem popisu najboljih ETF-ova visokog prinosa pružamo raznolik izbor sredstava koji odgovaraju različitim potrebama ulaganja. Dok uključujemo ETF-ove koji plaćaju visoke prinose, uključujemo ETF-ove koji uravnotežuju diverzifikaciju s njihovim prihodnim ciljem.

Dakle, u svakom pojedinom redoslijedu, ovdje je 10 glavnih ETF-ova visokih prinosa za kupnju na tržištu danas:

1. iShares iBoxx $ High Yield korporativni dug (HYG): Ako tražite jedan od ETF-ova koji se najčešće trguju na visokim prinosima, HYG bi trebao biti na vašem radaru. Portfelj se sastoji prvenstveno od korporativnih obveznica s rokom dospijeća od 3 do 10 godina s kreditnom kvalitetom ispod investicijskog stupnja (ocjena ispod BBB Standard & Poor's ili ispod Baa od strane agencija Moody's kreditne rejtinga). Prinos DIP-a je 4,74 posto, a omjer rashoda 0,49 posto, ili 49 dolara za svaku uloženu 10.000 dolara.

1. SPDN Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Još jedan visoko tradicirani ETF koji ulaže u obveznice s visokim prinosom je JNK, koji ima prinos od SEC-a od 4,95 posto i omjer troškova od 0,40 posto. Kao što sugerira znak tickera, JNK ulaže u obveznice s kreditnom kvalitetom ispod investicijskog razreda. Prosjek dospijeća u srednjoročnom razdoblju, obično između 3 i 10 godina.
2. Vanguard High Dividend Yield (VYM): Ulagači koji žele dobiti prihod putem low-cost ETF-a koji drže dividende, vole VYM. Ovaj ETF prati indeks FTSE High Dividend Yield, koji se sastoji od oko 400 dionica tvrtki, od kojih su većina velike kape, koje plaćaju iznadprosječne dividende investitorima. Prinos DIP-a za VYM iznosi 2,95 posto, a troškovi su jeftini na 0,08 posto.
3. VanEck Vectors High-Yield općinski indeks (HYD): Ako imate oporezivi račun i vašu potragu za visokim prinosom ETF-a, trebali biste pogledati HYD. Ovaj ETF prati izvedbu Bloomberga Barclays Municipal Custom High Yield kompozitnog indeksa, koji se sastoji od visokokvalitetnih, dugoročnih dugovječnih komunalnih obveznica u SAD-u, koje nude porezne prihod. Ova porezna prednost može biti posebno atraktivna investitorima u visokim poreznim zagradama, što bi se pretvorilo u visoku porezno učinkovit prinos za te ulagače. Prinos DIP-a za HYD iznosi 4,03 posto, a omjer rashoda 0,35 posto.

1. Alerian MLP (AMLP): MLP fondovi ulažu u majstorska ograničena partnerstva, koja se obično fokusiraju na energetske industrije. MLP izvedba može biti nestabilna, a njihova struktura kao partnerstva složenija je od dionica. Stoga investitori koji se bave kupnjom tih sredstava trebali bi obaviti više zadaće nego obično prije kupnje. Uz to, MLP fondovi su vjerojatno najbolji za investitore koji traže visoke prinose, često čak 7 posto ili više. Također, troškovi omjera MLP fondova mogu biti visoki i ponekad teško razumljivi. Prinos za AMLP je 10,68 posto, a omjer troška 1,42 posto, što je nisko za MLP fond.
2. Mudri stadij Emerging Markets High Dividend Fund (DEM): Ulagači koji žele diverzificirati svoje visoke prinose s inozemnim dionicama, posebno tržištima u nastajanju, možda žele provjeriti DEM. Tim za upravljanje fondovima nastoji pronaći i zadržati najviše raspoložive dionice koje se plaćaju na tržištima u nastajanju. Prinos distribucije za DEM iznosi 3,81 posto, a omjer rashoda je 063 posto.
3. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): Ulaganje u nekretnine sa sredstvima sektora REIT može biti dobar način za dobivanje visokih prinosa u svrhu dohotka. REIT-ovi obično imaju najmanje 100 dioničara, a REIT-ovi zakonski obvezni platiti najmanje 90 posto svojih prihoda dioničarima. RWX prati indeks Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities, koji se sastoji od ne-US REIT i drugih vrijednosnih papira. Prinos DIP-a iznosi 2,95 posto, a omjer rashoda je 0,59 posto.
4. Prvo povjerenje povlaštenih vrijednosnih papira i dohotka (FPE): Ovaj fond je rijetka pasmina po tome što je jedan od samo nekoliko ETF-ova koji se aktivno upravljaju. Upravni tim traži vrijednosne papire, kao što su korporativne obveznice na ili ispod investicijskog stupnja, preferirane dionice i konvertibilne vrijednosnice. Prinos DIP-a za FPE iznosi 5,56 posto, a omjer rashoda 0,85 posto.
5. Powershares KBW Visoka dividenda financijskog portfelja (KBWD): Ovaj visoki prinos ETF-a Invesco temelji se na indeksu prinosa dividende financijskog sektora KBW Nasdaq koji se sastoji od dionica financijske industrije, poznatih po dosljednim dividendama. Potencijalni dioničari trebaju imati na umu da se ovaj ETF usredotočuje na dionice malih i srednjih dionica, što nije tipično za većinu dividendi koji često drže dionice velikih dionica. Portfelj je također relativno koncentriran sa samo 40 gospodarstava. Prinos DIP-a za KBWD je visok 8,82 posto, a omjer rashoda je također visok 2,99 posto.
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): Ulagači koji žele pronaći prinos s low-cost ETF-om koji ulažu u obveznice na tržištima u nastajanju vole ono što vide u Vanguardovom VWOB-u. Fond prati Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Government RIC Capped indeks, koji se sastoji od oko 1.000 obveznica s tržištima u nastajanju s prosječnom trajanju od 6,4 godina i kreditnom kvalitetom uglavnom ispod investicijskog stupnja. Prinos DIP-a za VWOB iznosi 4,09 posto, a omjer troškova je 0,32 posto.

Upozorenja o ulaganju u visoke prinose fondova

Visoki prinos može se često prevesti u visoki rizik. Ulagači bi trebali imati na umu da fondovi s visokim prinosima često ulažu u obveznice s niskom kreditnom kvalitetom. Ove veze s visokim prinosom nazivaju se i junk bonds . Visoki prinosi su privlačni za svrhe dohotka, ali tržišni rizik na tim obveznicama je sličan onome u dionicama. Dakle, u recesijskim okruženjima, obveznice s visokim prinosom mogu pasti u cijenu, čak i kad se uobičajene obveznice mogu povećati u cijeni.

Visoka prinos obveznica može također imati dugoročne obveznice , koje imaju veću osjetljivost na kamatne stope od obveznica s kraćim rokovima dospijeća ili trajanja. Kada kamatne stope rastu, cijene obveznica obično padaju, a što je dulja zrelost, to je veća osjetljivost. Stoga, kada se kamatne stope rastu, dugoročne obveznice općenito će pasti više u cijenu nego kratke i srednjoročne obveznice.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.