Srednji rokovi obveznih sredstava su sretni srednji
Što je?
Srednjoročna obveznica je ona koja dospijeva kratkoročno ili dugoročno. Sazrijeva se u srednjoročnom razdoblju. Upravo ono što je srednji izraz, to nije tako lako definirati. Neki kažu da su tri do deset godina. Neki kažu kako međugodišnji rok može trajati 15 godina.
Duljina vremena do zrelosti je važna. Oni koji znaju obveznice razumiju da je datum dospijeća točka u kojoj obveznica isplaćuje glavnicu ili lice vrijednosti obveznice. Ulagači zarađuju kamate na obveznicu do dospijeća, također poznat kao trajanje obveznice. Dugoročne obveznice mogu trajati duže od 20 do 40 godina, a zbog toga dugoročne obveznice obično nude najvišu kamatnu stopu. S druge strane, kratkoročne obveznice mogu trajati manje od godinu dana do pet godina. Oni nude manje kamatne stope od dugoročnih obveznica, ali s relativno niskim prinosima, često ih se smatra alternativom sredstvima novčanog tržišta.
Opća investicijska mudrost uvjetuje da kratkoročne obveznice predstavljaju mjesto kada se kreću stope, a nadamo se da imate puno dugoročnih obveznica kada stope padaju. Kada su kamatne stope neizvjesne, boravak u međuvremenu je sretan medij.
Ostanite u srednjoročnom razdoblju, a vi uzimate manje kamatnih stopa od dugoročne obveznice, dok ćete dobiti nešto bolju stopu nego što ste mogli iz kratkoročne obveznice.
Što je srednji rok obveznički fond?
Međusobni fond je obveznički investicijski fond koji ulaže u košaru srednjoročnih obveznica.
Uz investicijske fondove novac od mnogih ulagača udružuje se i ulaže u cilju određenog cilja ili specifičnog tipa ulaganja. Većina pojedinih investitora bilo bi dobro uložiti u bilo koju vrstu obveznica putem obvezničkih sredstava. Lakše je kupiti; cijene su lakše razumjeti. Ne brinite se za borbu s institucionalnim investitorima tijekom najboljih poslova. Pomoću fonda obveznica možete diverzificirati svoje udjele. A vi svibanj biti uloženo u mnogo različitih vrsta obveznica: vlada , korporativne, visoke prinosa , muni obveznice , imovine podlogom vrijednosnih papira, hipoteka-podlogom vrijednosnih papira i tako dalje. Pomaže u smanjivanju rizika neželjenog brisanja svih vaših sredstava.
Financijska sredstva u međumjesečnom razdoblju ne razlikuju se. Srednjoročni obveznički fond će vam osigurati diverzifikaciju unutar srednjeg razreda obvezničkih fondova. I može vam ponuditi način igranja obje strane tržišta obveznica.
Što tražiti pri odabiru?
Pa što bi potrošači trebali potražiti u srednjoročnom obvezničkom fondu? Kao i uvijek, naknade su najvažniji faktor. Prosječni fond domaćih obveznica ima omjer rashoda nešto iznad 1%. Vi svibanj pronaći fond obveznica fond koji je još manje skupo. Ono što je najvažnije, potražite fond bez opterećenja. Opterećenja su dodatne provizije ili troškovi koje možete platiti na prednjem kraju, kada prvi put kupite obveznicu ili na stražnjoj strani nakon što prodate.
Također je važno analizirati rizik u obvezničkom fondu. Različiti potencijalni rizici uključuju rizik od neispunjavanja obveza, rizik zemlje ili deviznog tečaja ili previše poluge. Dosadašnja izvedba nije važna jer je izvedba uglavnom diktirana kretanjem kamatnih stopa, koja se mijenja cijelo vrijeme. Ali možete usporediti izvedbu fonda s mjerilom. Web mjesto kao Morningstar vam može pomoći da to učinite.
Kako se uklapaju u vaš portfelj ulaganja?
Održavanje raznolike mješavine ulaganja iz različitih klasa imovine važan je element svakog investicijskog plana. Zato je važno pratiti vašu ukupnu raspodjelu sredstava kroz sve klase ulaganja u imovinu. Odluke o ulaganjima uvijek trebaju biti poduzete s obzirom na vaš vremenski horizont i toleranciju na rizik. Ovi modeli raspodjele sredstava pružaju portfelj uzoraka koji uključuju međufazne obveznice.
Odricanje od odgovornosti: Sadržaj na ovoj web stranici pruža se samo u svrhu informiranja i diskusije i ne smije se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.
Ažurirano od strane Scott Spann