Što trebate znati o prinosima uzajamnih fondova
Ulagači koji traže prihode pametni su za naučiti osnove analize prinosa uzajamnog fonda. U ovom članku bavimo se temeljima prinosa uzajamnih fondova i donosimo lakše razumijevanje prinosa.
Koji je prinos od dvanaest mjeseci (TTM) u trajanju?
TTM dobitak investicijskog fonda odnosi se na postotak prihoda koji je portfelj Fonda vratio ulagačima tijekom proteklih 12 mjeseci.
TTM je akronim koji se odnosi na "koji traje dvanaest mjeseci".
Izračunava se uzimanjem ponderiranog prosjeka prinosa udjela (tj. Dionica, obveznica ili drugih investicijskih fondova) koji su u portfelju fonda. Za usporedbu, prinos za temeljne dionice određenog fonda izračunava se dijeljenjem ukupnog dolarog iznosa dividende dionice isplaćene kao prihod dioničarima po dionici dionica.
TTM Yield daje noviju povijest prosječne dividende i kamate za investitore investicijskih fondova. Na primjer, ako analizirate fond i vidite da je TTM dobitak od 3,00%, uložio bi 3000 dolara investitoru s prosječnim iznosom od 100.000 USD tijekom prethodne godine. Međutim, važno je napomenuti da se TTM dobit treba smatrati procjenom jer ne može predstavljati stvarni prihod koji je primio pojedini investitor.
Također, kao i dosadašnja poslovanja, prihodi koje je isplaćivao uzajamni fond u protekloj godini nisu jamstvo da će isti iznos dobiti tijekom narednih 12 mjeseci.
Što je 30-dnevni prinos DIP-a?
30-dnevni prinos DIP-a za investicijski fond odnosi se na izračun koji se temelji na razdoblju od 30 dana koji završava posljednjeg dana prethodnog mjeseca. Slika prinosa odražava dividende i kamate zarađene tijekom razdoblja, nakon odbitka troškova fonda.
Prinos je imenovan za DIP, jer je to prinos tvrtke moraju izvještavati od strane Komisije za vrijednosne papire.
Za fondove obveznica , prinos DIP-a približan je prinosu koji će investitor primiti tijekom godine pod pretpostavkom da se svaka obveznica u portfelju drži do dospijeća. No imajte na umu da fondovi obveznih fondova (temeljni obveznički vrijednosni papiri) ne drže do dospijeća, a obveznički fondovi ne "zrele".
Međutim, 30-dnevni prinos DIP-a još uvijek pruža korisnim informacijama investitorima jer pomaže pri procjeni prihoda, izraženog u postotku, koji je potreban za potrebe planiranja.
TTM Prinos vs 30-dnevni prinos DIP-a
Kao što već razumijete čitajući ovaj članak do sada, primarna razlika između TTM Yield-a i njegovog 30-dnevnog prinosa od strane investitora je da je ovo posljednja mjera prinosa.
Nijedna se brojka ne smije smatrati točnim prediktorom budućeg potencijala budućeg generiranja prihoda fonda. Dosadašnju dividendu, interes i distribucijsku povijest nekog investicijskog fonda može rasvijetliti smjer kamatnih stopa i voditi očekivanja. Na primjer, ako je TTM dobit veći od 30-dnevnog prinosa DIP-a, kombinirane informacije otkrivaju da bi budućni prinos fonda mogao pasti dalje. Te se informacije također mogu razmotriti u kombinaciji s prevladavajućim kamatnim stopama i gospodarstvom u cjelini.
Općenito, ako Federalni rezerve snižavaju kamatne stope, prinosi na dionice, obveznice i investicijske fondove koji drže te vrijednosne papire također će se smanjiti.
Na primjer, ako je TTM dobitak od 3,99% i 30-dnevni prinos duga od 2,99%, možete planirati prinos fonda tijekom idućih mjeseci i godine ispod 2,99%. Samo pazite da budete konzervativni u svojim procjenama i nikada ne očekujte da će se stope povećati u kratkom roku.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.