Primer na obveznice s primjerima
Bond investicijski fondovi dolaze u mnogim oblicima i stilovima. Počnimo s pet osnovnih oblika obvezničkih investicijskih fondova, uz pružanje primjera kvalitetnih obvezničkih sredstava.
Investicijski Grade korporativni obveznički investicijski fondovi
Društvene obveznice investicijskih razreda izdaju korporacije visoke kvalitete za prikupljanje kapitala za korporaciju. Ove veze obično su ocijenjene BBB i iznad S & P ili Baa i iznad Moody's. Zajednički fondovi korporativnih obveznica investicijskih obveznica omogućuju ulagačima pristup diverzificiranoj košarici korporativnih obveznica, smanjujući rizik (kreditni rizik, kamatni rizik i rizik ponovnog ulaganja).
Mnoga društva za investicijske fondove nude investicijske korporativne obveznice investicijske fondove s različitim trajanjem i dospijećem. Nekoliko Vanguard fondova je navedeno u nastavku:
- Vanguard Kratkoročni investicijski stupanj
- Vanguard Intermediate-Term Investment-Ocjena
- Vanguard dugoročni investicijski stupanj
Visoki prinos obveznički fondovi
Visoke obveznice često se nazivaju "junk bondovima" zbog njihove niske kreditne ocjene. Ove obveznice izdaju korporacije i ocjenjuju se ispod BBB-a od strane S & P i / ili ispod Baa od strane Moody's.
Obveznice s visokim prinosom obično imaju veće prinose od korporativnih obveznica investicijskih razreda zbog dodatnog kreditnog rizika kojeg preuzima kupac obveznica. Dakle, sjetite se, visok prinos dolazi s višim prinosima, ali veći rizik.
Evo nekoliko investicijskih fondova visoke obveze:
- Vanguard High-Yield korporativni fond
- Fidelity High Income Fund
Zaštićene vrijednosnice trezorske inflacije (TIPS) Obveznički investicijski fondovi
SAVJETI su obveznice izdane od strane američke trezora koje plaćaju kupon na usklađenoj glavnici obveznice. Obveznica se usklađuje polugodišnjom stopom indeksa potrošačkih cijena (mjera inflacije). Dakle, SAVJETI se smatra da idu u korak s inflacijom tako što će vratiti prilagođenu glavnicu po dospijeću i isplatama kupona na putu. Postoje pro i kontra od TIPS investicijskih fondova .
Evo nekoliko investicijskih fondova:
- Vanguard Fond za zaštitu od inflacije
- T. Rowe Fond zaštićenih obveznica s inflacijom
- Fidelity Inflation-Protected Bond fond
Općinski obveznički investicijski fondovi
Zajednički fondovi općinske obveznice drže obveznice koje izdaju općine poput gradova i država. Općinske obveznice općenito primaju povoljan porezni tretman. Kamata na većinu komunalnih obveznica neoporeziva je na saveznoj razini i porezna je za investitore koji kupuju municipalne obveznice koje su izdane u državi prebivališta. Tu su i općinske obveznice privatne djelatnosti.
Investitori koji žive u Kaliforniji, Massachusettsu, New Yorku i nekoliko drugih država imaju mnogo mogućnosti za ulaganje u dvostruko oporezive investicijske fondove općinske obveznice (federalno i državno bez poreza).
Ostali ulagači će naći vrijedne investicijske fondove nacionalne općinske obveznice.
Općenito, osim ekstremnih okolnosti, općinske obveznice imaju niži prinos od oporezivih obveznica slične kreditne kvalitete, zbog čega je potrebno razumjeti prinose poreznih ekvivalenata
Evo nekoliko investicijskih fondova općinske obveznice:
- Oslobođenje od plaćanja poreza na srednjoročnoj razini
- Fidelity općinski dohodovni fond
Međunarodni obveznički fondovi
Baš kao što zvuči, međunarodni investicijski fondovi obveznica ulažu u obveznice koje izdaju inozemni subjekti. Ulagači mogu iskoristiti deprecijaciju američkog dolara kupnjom neinvestiranog međunarodnog fonda za međunarodne obveznice. Sve ostalo što je jednako (prinos obveznica i cijena obveznica), ako posjedujete inozemnu obveznicu i američki dolar gubi teren za valutu te strane valute, dobit ćete / izgubiti na temelju aprecijacije / amortizacije strane valute.
Postoje i obveznički investicijski fondovi koji se bave valutnom zaštitom - kako bi se izbjegla inherentna volatilnost deviznih cijena.
Evo nekoliko međunarodnih fondova obveznica:
- T. Rowe Price Međunarodni obveznički fond
- Fidelity International Bond
Konačna riječ o investicijskim fondovima za obveznice
Prije ulaganja u uzajamni fond obveznica postoji nekoliko stavki koje treba razmotriti, kao što su investicijski ciljevi i tolerancija na rizik. Jesu li sredstva obveznica prava za vas?
Evo više članaka koji će vam pomoći da odaberete odgovarajuća sredstva za vas:
Za izgradnju diversificiranog portfelja, investitori su mudri da razmotre korištenje više od jednog tipa obveznica i pohvaliti fondove obveznica s različitim vrstama investicijskih fondova.