Kako prepoznati, pronaći i koristiti konzervativne investicijske fondove
Ako ste konzervativni investitor ili mislite da biste trebali biti, morat ćete napraviti malo domaće zadaće kako biste saznali najbolji način ulaganja konzervativno uz investicijske fondove. Vi svibanj također žele naučiti kako izgraditi vlastiti konzervativni portfelj s raznovrsnim izborom sredstava.
Konzervativni uzajamni fondovi Definicija
Zajednička sredstva koja su konzervativna obično se nazivaju "fondovi za raspodjelu konzervativnih" jer imaju raspodjelu (mješavina dionica, obveznica i novca) koji su relativno mali rizici. Konzervativni portfelji obično nastoje osigurati kapitalnu aprecijaciju i prihode investitora. Konzervativna sredstva za dodjelu sredstava obično imaju manju količinu dionica od portfelja s umjerenom raspodjelom i značajno su manja u riziku od agresivnih portfelja fondova .
Konzervativna izdvajanja obično imaju između 20% i 50% imovine portfelja u dionicama i 50% do 80% imovine u kombinaciji obveznica i novca.
Tko bi trebao ulagati u konzervativne investicijske fondove?
Konzervativni portfelj prikladan je za investitora s niskom tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom od trenutka do duže od 3 godine. Konzervativni ulagači nisu spremni prihvatiti razdoblja ekstremne volatilnosti na tržištu (značajne uspone i padove u vrijednosti računa) i traže rekordne prinose koji se podudaraju ili malo nadmašuju inflaciju.
Uzorak konservativnog portfelja uzajamnih fondova
Investitori mogu izgraditi vlastiti konzervativni portfelj investicijskih fondova s uravnoteženom mješavinom raznih vrsta uzajamnih fondova iz različitih kategorija fondova.
Evo primjera konzervativnog portfelja koji se sastoji od pet fondova. Alokacija imovine je 25% dionica, 45% obveznica i 30% novca (tržište novca).
15% dionica velikih dionica (indeks)
05% Dionice s malim kapama
05% inozemna dionica
45% srednji rok obveznice
30% gotovine / tržište novca
Najbolji fondovi za konzervativne dodjele
Jedan od najboljih konzervativnih sredstava s poviješću stabilnih povrata koji su povijesno prosječni iznad stopa inflacije je Vanguard Wellesley Income (VWINX). Na primjer, jedna od najgorih godina za dionice bila je 2008., kada je indeks S & P 500 smanjio za 37%. VWINX je imao gubitak od samo 9,8%, što pobjeđuje 90% svih investicijskih fondova za konzervativnu raspodjelu. Dugoročni povrat (10 godina ili više) prosječno je gotovo 7%. U različitim riječima, pacijent investitor koji ne smeta povremeni gubitak od oko 10% u jednoj godini od oko 10 godina, ali još uvijek dobiti prosječne godišnje prinose znatno iznad stopa inflacije mogu razmotriti VWINX.
Ako želite izgraditi svoj vlastiti portfelj kao što je Vanguard Wellesley Income, pametan način da to učinite je kupiti indeksne fondove i dodijeliti ih na sličan način kao i VWINX. Alokacija imovine za Wellesley obično se kreće oko 35% dionica, 60% obveznica i 5% gotovine.
Riječi mudrosti o konzervativnom ulaganju
Prije nego što odlučite da vaš investicijski cilj bude konzervativan, svakako upoznajte svoje prioritete. Ako je vaš cilj da rastu novac tijekom vremena, možda ćete morati povećati izloženost dionicama i ulagati u fond umjerene raspodjele sredstava ili stvoriti umjerenu kombinaciju investicijskih fondova (tj. 60% dionica, 35% obveznica i 5% gotovine) ,
A ako je vaš prioritet sigurnost, a vi ne zanima da zarađujete gotovo nula interesa, investicijski fondovi vjerojatno nisu najbolji izbor.
Ali ako želite korak s (ili nadmašivati) inflaciju s vašim investicijama, morat ćete podnijeti određeni stupanj rizika i biti voljan vidjeti rijetke ali neizbježne padove vrijednosti.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.