3 Vrste portfelja za 3 vrste investitora
Trebate li primjere portfolija uzajamnog fonda Evo nekoliko osnovnih i jednostavnih portfolija za 3 vrste investitora - agresivno, umjereno ili konzervativno.
Primjer agresivnog portfolija
Agresivni portfelj prikladan je za investitora s visokom tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom duljim od 10 godina. Agresivni investitori su spremni prihvatiti razdoblja ekstremne volatilnosti tržišta (padove i padove u vrijednosti računa) u zamjenu za mogućnost dobivanja visokih relativnih prinosa koji nadilaze inflaciju širokim maržama.
Agresivni portfelj raspodjele imovine: 85% Dionice, 15% obveznice
30% dionica velikih dionica (indeks)
15% zaliha srednjeg kapka
15% zaliha malih kapica
25% inozemna ili tržišta u nastajanju
15% srednji rok obveznice
Umjeren primjer portfolija
Umjeren portfelj prikladan je za investitora s umjereno visokom tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom duljim od 5 godina. Umjereni investitori su spremni prihvatiti razdoblja umjerene volatilnosti tržišta u zamjenu za mogućnost primanja povratnih sredstava koja nadmašuju inflaciju znatnom maržom.
Umjerena raspodjela imovine portfelja: 65% dionica, 30% obveznica, 5% novca / MMKT
40% dionica velikih dionica (indeks)
10% zaliha malih kapa
15% stranih zaliha
30% srednje dugoročne obveznice
05% Novac / tržište novca
Primjer konzervativnog portfelja
Konzervativni portfelj prikladan je za investitora s niskom tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom od trenutka do duže od 3 godine. Konzervativni ulagači nisu spremni prihvatiti razdoblja ekstremne volatilnosti tržišta i traže povrat koji odgovara ili malo nadmašuje inflaciju.
Raspodjela imovine konservativnog portfelja: 25% Dionice, 45% obveznice, 30% Novac / MMKT
15% dionica velikih dionica (indeks)
05% Dionice s malim kapama
05% inozemna dionica
45% srednji rok obveznice
30% gotovine / tržište novca
Vidi također: Kategorije uzajamnih fondova
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti.
Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.