Ukupno burza vs S & P 500

Ukoliko ste kupili Fond za indeks ukupnog tržišta dionica ili S & P 500 Index fond?

Koji je najbolji, ukupni fond indeksa dionica ili fond S & P 500 Index ? Iako su oboje vrlo slične u stilu, postoje suptilne razlike. Na primjer, oba fonda ulažu u velike američke tvrtke, ali dionice svih indeksa obično imaju dionice s malim i srednjim dionicama. Koje su prednosti i nedostaci svakog od njih?

Postoje i neke pogreške koje treba izbjegavati u ukupnom indeksu burzovnih indeksa prema S & P 500 indeksu.

Mudro je usporediti sličnosti i razlike prije ulaganja.

Ukupna burza nije "ukupna" raznolikost

Gdje se investitori mogu zbuniti i / ili pogriješiti, mnogi su indeksi indeksa burzovnih indeksa upotrebljavali indeks Wilshire 5000 ili indeks Russell 3000 kao mjerilo ili, kako ga Morningstar označava, "najbolji indeks".

Opis, "indeks ukupnog dioničkog tržišta", može biti pogrešan. I Wilshire 5000 indeks i indeks Russell 3000 obuhvaćaju široki spektar dionica, ali oba su uglavnom ili potpuno obuhvaćena velikim kapitalizacijskim zalihama, što im čini veliku korelaciju ( R-kvadrat ) s indeksom S & P 500 .

Jednostavnije rečeno, ukupni dionički fond zapravo ne ulaže u ukupnom dioničkom tržištu u doslovnom smislu. Bolji deskriptor bi bio "širok indeks velikih dionica". Mnogi investitori čine pogrešku u kupnji ukupnog dioničkog fonda, misleći da imaju raznovrsnu mješavinu dionica velikih dionica, dionice srednjih dionica i dionice s malim dionicama u jednom fondu.

Ovo nije istina.

Odabir indeksa za izgradnju raznovrsnog portfelja

Investitor može bolje uhvatiti ukupno tržište dionica, pod pretpostavkom da žele izgraditi raznoliki portfelj , kupnjom investicijskih fondova koji zasebno predstavljaju različite tržišne segmente. Na primjer, investitor može ulagati u 4 ili više sredstava, od kojih svaki predstavlja različite kategorije fondova , kao što su dionice velikih dionica, dionice male dionice, stranu dionicu i fiksni prihod (obveznice).

Za dionice velikih dionica, investitor bi bilo pametno upotrijebiti pravi indeks velikih kapa, poput jednog od najboljih fondova S & P 500 Index, i izgraditi oko njega drugim vrstama fondova.

Ukratko, ukupni fond dionica ne obuhvaća ukupnu burzu; on bilježi većinu velikih dionica na burzi s iznimno malom zastupljenošću drugih segmenata, kao što su dionice srednjeg duga i malih dionica. Stoga je prosječna tržišna kapica velika kapica, zbog čega se sliči na fond S & P 500 indeksa.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.