Bilo da ste novi u softverskom softveru za osobne financije i morate znati što vam je prednosti novca za upravljanje, ili se želite prebaciti na drugi softver iste vrste, ovaj popis značajki i prednosti pomoći će vam da shvatite koje vam značajke trebate imati u svom softveru.
01 Bilance računa i transakcije
Na prvi pogled, softver za osobne financije pokazuje ravnotežu svih računa koje odaberete za praćenje. Budući da su kupnje i plaćanja upisani u softver ili preuzete od banaka i drugih financijskih institucija, softver izrađuje matematiku kako bi odražavao precizne bilance računa. Ako upotrebljavate aplikaciju za online osobne financije , stanja će se ažurirati barem jednom dnevno. Ako želite koristiti Windows ili Mac desktop softver, saznajte hoće li softver automatski ažurirati račune svaki put kad ga pokrenete, što je poželjno za točnost i praktičnost.
Dok je automatsko preuzimanje transakcija vrlo siguran postupak, to nije za svakoga. Ako vam to nije neugodno, odaberite financijski softver koji omogućuje uvoz transakcija nakon preuzimanja na računalo ili ručno unos transakcija 02 Nema kasnijih plaćanja
Većina financijskih softvera omogućuje raspored podsjećanja na račune, plaće, depozite i prijenose sredstava, što značajno pomaže u izbjegavanju kamata i naknada za kasno plaćanje. Mnogi softverski izbori mogu slati podsjetnike na vaš mobitel ili smartphone ili e-poštu. Najmanje, upozorenje bi se trebalo pojaviti upravo u softveru, kada dođu računi.
Za bilo kakav upozorenje za rad s softverom za osobne financije, morate postaviti zakazane transakcije za sve račune koje redovito očekujte. Depoziti se mogu postaviti iu zakazanim transakcijama. 03 Brzo i jednostavno usklađivanje računa
Usklađivanje osobnih financijskih računa lakše je i bez pogrešaka kada se koristi financijski softver s značajkom pomirenja. Ova se značajka obično nalazi u financijskom softveru za Windows i Mac , ali ne i onoliko često s on-line aplikacijama. Kada se račun pomiri pomoću softvera za osobne financije, transakcije se provjeravaju u softveru klikom miša kada se podudaraju s financijskim izvještajima. Sva matematika je učinjena za vas i određivanje je li saldo vašeg računa s bankom, kreditnom karticom ili nekom drugom financijskom institucijom puno brži. 04 Planiranje proračuna
Većina financijskih softvera će vas provesti kroz stvaranje osobnog proračuna na način koji je lakši od postavljanja proračunske proračunske tablice. Nakon postavljanja proračuna dodijelite proračunske kategorije na prihode i rashode na svojim računima. Softver bi trebao imati memoriranu transakcijsku značajku tako da jednom trebate dodijeliti kategorije većini transakcija. Dok gotovo svi softver za osobne financije uključuju alat za budžetiranje, ako ćete prije svega koristiti softver za potrebe proračuna, razmislite o posvećenom proračunskom softveru . Evo nekoliko proračunskih proračunskih tablica . Povećajte porezno vrijeme lakše
Kategorije transakcija za poreze uključene su u neki financijski softver, a uvijek možete postaviti vlastite porezne kategorije koje se zatim koriste prilikom pripreme povratnog izvješća kako biste generirali izvješće o odbitku poreza, procijenjenim porezima i drugim stavkama. Ako kategorizirate transakcije vezane uz porez na dohodak od plaća, dobrotvornih donacija i ostalih porezno odbitnih troškova, priprema godišnjeg poreza na dohodak dobiva puno lakše. Pokrenite porezno izvješće za godinu kako biste dobili podatke o povratu poreza ili čak lakše, prenesite podatke na porezni softver.
Ako niste marljivo upotrebljavati kategorije poreza, ne biste ih trebali koristiti uopće kako biste izbjegli pogreške pri dohodovnim prihodima. 06 Plaćajte račune online
Neki financijski softver će vam omogućiti da izravno platite račune putem softvera, a automatski unosite transakcije na račune u trenutku plaćanja. Mnoge banke i brokerske ustanove nude besplatne online platne bonuse, no neke naplaćuju naknadu za ovu uslugu. Druga mogućnost je da koristite on-line platni račun koji nije povezan s bankovnom institucijom. Ove usluge podsjećaju vas da plaćate račune, a neke se mogu postaviti da automatski izvršavaju plaćanja s vašeg računa za provjeru ili štednju na zakazani dan svakog mjeseca. Prati i analizira investicije
Neki financijski softver omogućuju unos ili preuzimanje investicijskih transakcija i ažuriranje vrijednosti računa ažurirano je gotovo automatizirano putem interneta. Potražite značajke poput tiskanih i izvješća na zaslonu, a grafikoni omogućuju praćenje vaših ulaganja i izvješćivanje o kapitalnom dobitku.
Ako tražite softver koji pomaže pri donošenju burzovnih i investicijskih odluka na dnevnoj ili tjednoj osnovi, razmotrite softver za analizu dionica. Odredite neto vrijednost
Nisu svi financijski softverovi neto vrijednosti , ali potpuno opremljenog softvera obično prati imovinu i obveze kako bi vam pružio točan snimak vaše neto vrijednosti u bilo kojem trenutku. Softver s detaljnim izvješćivanjem o neto vrijednosti vjerojatno će koštati 15 do 20 dolara više od osnovnog financijskog softvera, ali ako je važno paziti na neto vrijednost, imat ćete grafički prikaz i grafikone koji razgrađuju brojeve. 09 Učite djecu o novcu
Što ranije djeca saznaju o upravljanju novcem, to su bolje pripremljene za proračune i račune kao odrasle. Besplatan ili jeftin softver koji uči djecu o novcu na vrlo zanimljiv način je dostupan za pomoć roditeljima i nastavnicima educiranjem djece kroz hands-on, zabavne aktivnosti. 10 Koji financijski softver ne može učiniti?
Ključ za korištenje financijskog softvera za upravljanje i uštedu novca je korištenje softvera često iu redovitim razmacima. Količina vremena potrebna ovisi o tome kako zamršeno postavljate proračune i druge alate za praćenje financijskih sredstava.
Ako želite napraviti opsežan proračun, planirate potrošiti 10-20 minuta svaki tjedan provjere nad proračunskim izvješćem, istražujete transakcije i ugađanje proračuna. Ako softver koristite za plaćanje računa i praćenje stanja računa ili ulaganja, nekoliko tjedana potrebno je pogledati povezane alate u trajanju od 5 minuta, a trebat ćete izdvojiti oko 20 minuta ostalih tjedana radi detaljnije upotrebe, poput usklađivanja računi. 11 Više o odabiru financijskog softvera
Sada kada ste otkrili značajke i prednosti financijskog softvera za upravljanje osobnim novcem, saznajte više o softverskim opcijama kako biste pronašli najbolje alate za svoju financijsku situaciju.