Kako postaviti proračun s Quicken 2013 i kasnije

01 Prije nego počnete proračun u Quicken

Quicken 2013 dodao je poboljšani modul za budžetiranje s promjenama iz prethodnih godina. Ovaj vodič korak po korak vodi vas kroz postavljanje proračuna s Quicken 2013 i novijim verzijama dok se ne ostvari još jedna velika izmjena ove značajke.

Neke stvari koje morate imati na umu prilikom postavljanja proračuna su:

• Najlakše je započeti proračun nakon što ste u Quickenu platili transakcije od tri mjeseca. To je zato što softver povlači sve kategorije koji se ponavljaju automatski kada se stvori novi proračun.
• Ako ste u prošlosti upotrebljavali Quicken i nadograđivali na najnoviju verziju, datoteka podataka pretvorena je u najnoviju verziju. Posljednjih dvanaest mjeseci vrijedne transakcije automatski će se koristiti za izradu proračuna.
• Novi proračuni prikazivat će prosječne mjesečne troškove koji će se odvijati na temelju troškova iz prethodnih mjeseci, a iznosi zaokružuju na sljedeći dolar. Ako želite poboljšati navike potrošnje, morat ćete izvršiti neke izmjene u proračunu koji se automatski aktivira.
• Novi proračun uključivat će samo kategorije troškova, no ako želite dodati mjesečne prihode i transfere između računa , pokazat ću vam kako to učiniti u trećem koraku ovog vodiča.

02 Izradite novi proračun

Slijedite ove korake da biste započeli s postavljanjem proračuna u opciji Quicken:

1. Kliknite karticu Planiranje pri vrhu, a zatim kliknite gumb Budgets koji se nalazi lijevo pod navigacijskim karticama (Početna stranica, Troškovi itd.).
2. Kliknite gumb Proračunske akcije s desne strane. Ovaj gumb ima padajuću strelicu pokraj naslova, što znači da postoji više opcija za odabir, primjerice, stvaranje, duplikat ili uređivanje proračuna ili odabir izvješća o proračunu. Morate kliknuti na Izradi novi proračun.
3. Otvorit će se prozor Stvori novi proračun u opisu Quicken, prikazan gore. Unesite naziv proračuna i kliknite U redu, osim ako ne želite promijeniti mjesec kada se proračun pokreće (zadana je siječanj-prosinac, a većina korisnika to ne mijenja). Ako želite promijeniti mjesec koji započinje s proračunom, kliknite Napredne postavke proračuna, a zatim odaberite Koristi drugi kalendar i upotrijebite padajući popis da biste odabrali mjesec.
4. Kliknite U redu da biste spremili proračun.

Brzo će se učitati proračun koji ste upravo izradili. Ako pogledate pri vrhu prozora lijevo, u zagradi ćete vidjeti naziv svog novog proračuna.

Dodajte ili ukloni kategorije proračuna

Kada se u Quickenu stvori novi proračun, morat ćete pogledati kategorije koje su uključene. Pomoću ovih koraka možete dodati i ukloniti kategorije, uključujući transfere i prihode koji nisu uključeni prilikom izrade novog proračuna:

1. Ako još niste u značajci proračuna, kliknite karticu Planiranje, a zatim gumb Proračun pri vrhu.
2. Kliknite Proračunske radnje, a zatim kliknite Odaberi kategorije u proračun, što je prva opcija.
3. Odaberite kategorije koje želite uključiti u svoj proračun klikom na okvir pokraj njih. Zatraži zadane postavke za prikaz svih kategorija. Ako želite vidjeti samo dohodak ili transfer, kliknite na naslove s lijeve strane.
4. Uklonite kategorije klikom na označeni okvir pokraj naziva kategorije. Kada uklonite kategoriju, ona je nestala samo od planiranja proračuna. I dalje možete dodijeliti transakcije kategoriji u registru računa ako želite, iznosi koji se tek pojavljuju u proračunu.
5. Dolje dolje vidjet ćete mogućnost prikazivanja skrivenih kategorija (pogledajte objašnjenje u nastavku). Ako želite vidjeti skrivene kategorije, kliknite okvir kako biste ih prikazali. Ako odlučite koristiti bilo kakve skrivene kategorije, svakako ih pokažite (pogledajte dolje) na popisu kategorija, tako da se prikazuju u vašim proračunskim izvješćima.
6. Kliknite U redu da biste spremili svoje izbore.

Objasnio je skrivene kategorije

Skrivene kategorije stvorene su kako bi ih uklonili s padajućeg popisa koji se koristi za kategoriziranje prihoda i rashoda u registru računa. Upotreba ove opcije čuva ovaj popis kraćim i lakšim upravljanjem pri radu s transakcijama . Novi korisnici neće imati skrivene kategorije.

Otkriti kategorije klikom na Alati pri vrhu Klađenja, Popis kategorija, a zatim kliknite Sakrij stupac.

Savjet: nakon što svoj proračun završi i počnete upotrebljavati, možete ukloniti kategorije dok radite na proračunu tako da desnom tipkom miša kliknete naziv kategorije koju želite ukloniti.

04 Unesite proračunske iznose

Možete unijeti iznose proračuna na jedan od dva načina. Upotrijebite Quickenov prikaz grafikona ili se prebacite na Godišnji pregled. Godišnji pregled omogućuje vam unos različitih iznosa svaki mjesec dok možete unijeti mjesečne iznose u prikaz Grafikona.

Prebacujte se između grafikona i godišnjih prikaza odabirom bilo iz padajućeg izbornika iznad prozora za izradu proračuna ili klikom gumba Proračunske radnje na desnoj strani, a zatim Prebaci na godišnji prikaz ili prikaz grafikona.

Unesite iznose u prikazu grafikona

1. Pronađite posljednji stupac s naslovom Proračun u prikazu grafikona.
2. Kliknite na broj u tom stupcu, u odnosu na kategoriju za koju proračunate, i unesite mjesečni iznos.
3. Kada kliknete udaljenost od mjesta na koje ste unijeli broj, ona će biti spremljena.
4. Nastavite s ostalim skupovima ostalih proračunskih iznosa.

Unesite iznose u godišnjem prikazu

1. Godišnji pregled sadrži stupce za svaki mjesec. Kliknite redak za kategoriju u koju želite unijeti iznos proračuna , a zatim kliknite odgovarajući okvir za mjesec koji unosite broj.
2. Unesite iznos za mjesec za odabranu kategoriju. Kada kliknete iz kutije, iznos se sprema.

Savjet: Koristite sve što je najlakše. Ako imate uglavnom troškove koji se ne razlikuju od mjeseca do mjeseca, unesite ih u prikazu grafikona, a zatim se prebacite na godišnji prikaz da biste unijeli varijabilne troškove.

05 Pristup proračunskim izvješćima

Sada ste završili zadnji korak za postavljanje proračuna u verzijama usluge Quicken 2013 ili novijim verzijama.

Dok unosite transakcije, u bilo kojem trenutku možete provjeriti prikaz grafikona da biste vidjeli kako se vaša potrošnja uspoređuje s vašim planom. Da biste saznali pojedinosti o potrošnji, kliknite na grafikonu za bilo koju kategoriju, prikazanu gore.

Detaljnije izvješća o proračunu možete dobiti klikom na Izvješća u gornjem desnom kutu, a zatim odaberite Trenutačni proračun ili Povijesni proračun.