Zašto i kada trebate razmotriti držanje sredstava za ulaganje s više tvrtki
No, treba li svaki investitor širiti imovinu u više financijskih tvrtki ili je li odluka donijeta od slučaja do slučaja? Koji su neki dobri razlozi za ulaganje u više investicijskih fondova?
Zašto i kada držati ulaganja u više od jedne tvrtke
Kada držite investicijski fondovi, oni se obično drže u povjerenju u ime investitora i nisu imovina društva za investicijske fondove ili brokerske kuće. Iz tog razloga, investitori bi trebali napomenuti da je iznimno malo vjerojatno da će društvo za investicijske fondove ili brokersku tvrtku uspjeti i time izazvati investitore da gube novac.
Ako je došlo do ekstremnog i rijetkog događaja, kao što je bankrot, a kada su sredstva i društvo za upravljanje fondom zasebni pravni subjekti, vjerovnici društva za fondove nisu mogli potraživati imovinu sredstava za plaćanje obveza duga društva pod bankarskim stečajem. U ovom najgorem slučaju, društvo za investicijske fondove bankrotiralo bi, ali ne i investicijske fondove. Imovina svake fondove ostala bi u zaštitnom skrbništvu banke skrbnika fonda. Kao rezultat toga, ulagači bi i dalje mogli iskoristiti ili prenijeti udjele investitora u drugu tvrtku.
Jesu li investitori uzajamnog fonda pokriveni za gubitke od ulaganja?
U neobičnom slučaju gdje nedostaju neki ili svi klijenti gotovinu i vrijednosnice, osiguranje vrijednosnih papira za vrijednosne papire (SIPC) pokriva gubitke do 500.000 USD (maksimalno 250.000 USD za gubitke u gotovini).
Stoga, ako investitor želi igrati što je moguće sigurniji, ne bi imali više od 500.000 dolara u investicijskim fondovima u jednoj tvrtki.
Također imajte na umu da SIPC štiti investitore od stečaja ili stečajnog postupka brokerske tvrtke. Društva uzajamnih fondova nisu brokerska društva, tako da njihovi klijenti ne dobivaju zaštitu od SIPC-a. Dakle, jedini pravi investicijski fond investicijskih investitora je ako imaju gotovinu u računu za čišćenje ili depozitni račun koji je vlasnik brokerskog društva.
Važno je napomenuti da bankrota društva za investicijske fondove, osobito velika poput Vanguard ili Fidelity, vjerojatno neće imati ekstremne financijske probleme koji bi naškodili investitorima. Jedini realni rizik da investitori uzajamnih fondova trebaju biti zabrinuti jest tržišni rizik (gubitak glavnice). Ali čak i onda je taj isti rizik koji je dio potencijala za postizanje visokih prinosa.
Da bi se postigla pravilna diversifikacija, ulagači bi se trebali fokusirati više na diversifikaciju među nekoliko vrsta uzajamnih fondova, a ne u uzajamne fondove.
Izvor: Vanguardove investicije putem zametnutog investitora: Je li sigurnije koristiti više društava?
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.