Postoje li stvarno nedostaci investicijskih fondova?
Neizbježno, vaš zadatak za domaću zadaću dovest će vas do članaka koji ukazuju na nedostatke investicijskih fondova. No, jesu li svi takvi takozvani nedostaci investicijskih fondova zapravo nedostaci investicijskih fondova?
Pogledajmo nekoliko takozvanih nedostataka investicijskih fondova i kako ih možete izbjeći.
Nedostatak 1: Uzajamni fondovi imaju skrivene pristojbe
Ako su naknade bile skrivene, te skrivene naknade svakako bi bile na popisu nedostataka investicijskih fondova. Skrivene naknade koje se žale vrijede 12b-1 pristojbe. Iako ove 12b-1 naknade nisu zabavne za plaćanje, one nisu skrivene. Naknada se iskazuje u prospektu uzajamnog fonda i može se naći na web stranicama investicijskih fondova. Mnogi investicijski fondovi ne naplaćuju 12b-1 naknadu. Ako vam 12b-1 naknada troši, ulagati u investicijski fond koji ne naplaćuje naknadu. Skrivene naknade ne mogu napraviti popis nedostataka investicijskih fondova jer nisu skrivene i postoje tisuće investicijskih fondova koji ne naplaćuju 12b-1 pristojbe.
Nedostatak 2: Uzajamni fondovi nedostaju likvidnosti
Koliko brzo možete dobiti svoj novac ako prodajete uzajamni fond u odnosu na ETF-ove, zalihe i zatvorene fondove?
Ako prodajete uzajamni fond, imate pristup gotovini dan nakon prodaje. ETF-i, zalihe i zatvoreni fond zahtijevaju od vas da pričekate tri dana nakon prodaje investicije. Pozvat ću nedostatak likvidnosti "nedostatka likvidnosti" investicijskih fondova kao mit. Vi samo možete pronaći više likvidnosti ako uložite u svoj madrac.
Nedostatak 3: Uzajamni fondovi imaju velike troškove prodaje
Ukoliko se prodajni trošak uključi u nedostatke popisa investicijskih fondova? Teško je opravdati plaćanje prodajne naplate kada imate mnoštvo neovlaštenih investicijskih fondova. Ali, opet, teško je reći da je prodajna naknada nedostatak investicijskih fondova kada imate tisuće opcija za uzajamne fondove koji nemaju prodajne troškove. Troškovi prodaje su preširovi kako bi bili uključeni u moj popis nedostataka investicijskih fondova.
Nedostatak 4: Uzajamni fondovi i loša izvedba trgovine
Ako kupite ili prodate uzajamni fond, transakcija će se odvijati na kraju tržišta bez obzira na vrijeme kada ste unijeli nalog za kupnju ili prodaju investicijskog fonda. Trgovanje investicijskim fondovima smatram jednostavnom i bez stresa strukture ulaganja. Međutim, mnogi zagovornici i dobavljači ETF-ova će naglasiti da možete trgovati tijekom dana s ETF-ovima. Ako odlučite ulagati u ETF-ove preko investicijskih fondova, jer vaša narudžba može biti popunjena u 15:50 EST s ETF-om, a ne primati cijene od 4:00 sati EST-a uz investicijske fondove.
Nedostatak 5: Svi investicijski fondovi imaju velike raspodjele dobitaka od kapitala
Ako svi investicijski fondovi prodaju udjele i da kapitalne dobitke daju ulagačima kao oporezivi događaj, onda smo pronašli pobjednika za popis nedostataka popisa investicijskih fondova.
Pa dobro, nisu svi investicijski fondovi napravili godišnje distribucije kapitalnih dobitaka. Index investicijski fondovi i porezno učinkoviti investicijski fondovi ne čine ove distribucije svake godine. Da, ako imaju dobitke, oni moraju distribuirati dobit dioničarima. Međutim, mnoga investicijska sredstva (uključujući investicijski fondovi i porezno učinkovita investicijska sredstva) su fondovi s niskim prometom i ne ostvaruju distribucije kapitalnih dobitaka na godišnjoj razini.
Osim toga, mirovinski planovi (IRAs, 401ks, itd.) Ne utječu distribucije kapitalnih dobitaka. Postoje i strategije za izbjegavanje raspodjele kapitalnih dobitaka, uključujući ukidanje poreznih gubitaka i prodaju investicijskog fonda prije distribucije.
Postoje li nedostaci investicijskih fondova?
Postoje li nedostatci investicijskih fondova? Apsolutno, postoje nedostaci investicijskih fondova. Postoje prednosti i nedostaci ulaganja u svaki investicijski vozilo.
Međutim, ako naiđete na popis nedostataka investicijskih fondova, proučite svaku stavku na popisu i odredite da li se primjenjuje kao nedostatak investicijskih fondova ili nedostatak određenog investicijskog fonda (ili investicijskim vozilima u cjelini bez obzira na struktura).