Definicija i primjeri rasta i prihoda od investicijskih fondova
Mudro, Dave ostavlja detalje savjetnicima, ali vaš vjerni vodič za uzajamno financiranje pruža neke uvide i opomene za ulaganje u cilj rasta i prihoda.
Što su sredstva za rast i prihod?
Jednostavna definicija rasta i dohotka je investicijski cilj koji se sastoji od ulaženja u rast i dohodovne vrijednosnice .
To je još uvijek lažna široka definicija, jer rast je široki investicijski cilj dionica i prihod se može odnositi na dionice ili obveznice (ili oboje). Moglo bi se čak reći da se promatra raznoliki portfelj investicijskih fondova , koji se sastoji od različitih dioničkih i obvezničkih fondova, koji imaju cilj rasta i prihoda.
Rast dionica su vrijednosni papiri tvrtki koje imaju potencijal da rastu svoju zaradu brže od prosječne tvrtke. Dionice su prihodi koji plaćaju iznadprosječne dividende. Obveznice, koje su uključene u širu kategoriju fiksnog dohotka, inherentno su prihodne vrijednosnice jer plaćaju kamate investitora.
Riječ oprezan rast i dohodak
Sviđa mi se Dave Ramsey i sretan sam što mogu reći svakome da je on jedan od razloga zašto sam počela ulagati u investicijske fondove, što je i ono što je na kraju dovelo do mog osnivanja vlastite investicijske savjetodavne tvrtke i postajem vaš skromni vodič za investicijske fondove.
Dave je također dobar u čuvanju stvari izuzetno jednostavnim. Obavijest Izričito naglašavam. Ovo je iz dobrog razloga: Ponekad čuvanje stvari može dovesti do smisla riječi, fraze ili pojma. Ne mislim da Dave Ramsey želi luditi bilo koga, ali pojednostavljeno, opće smjernice daleko su od posebnih savjeta i važno je da ga slušatelji to shvate.
Mnogi fondovi za rast i prihod obično uključuju izraz "rast i dohodak" u svom formalnom imenu fonda. To olakšava ulaganje, zar ne? Možda lakše, ali ne i bolje . Na primjer, jedan od najboljih rasta i dohodovnih fondova posljednjih godina je Calamos Growth & Income (CGIIX). Ovaj fond se ne sastoji od dionica, već konvertibilnih obveznica ; postoji velika razlika. Drugi je primjer Vanguard Growth & Income (VQNPX), koji ulaže samo u dionice (dionice rasta i dionice vrijednosti).
Savjeti za izgradnju portfelja i rast i dohodak
Neću pogriješiti da vam kažem da uložite u sredstva za rast i prihod kao uzajamni fond, ali predložit ću vam da naučite kako izgraditi portfelj investicijskih fondova i stvoriti investicijski cilj koji najbolje odgovara vašim potrebama. Nema ničeg inherentno krivo u rastu i prihodima, ali nešto je u redu s pričom velikoj publici da je jedan tip fonda prikladan za svakoga da kupi i drži.
Nadalje, postoje sredstva koja se mogu smatrati rastom i dohotkom koji nisu uvijek kategorizirani kao takvi. Na primjer, fondovi S & P 500 Index prirodno će držati kombinaciju dionica rasta i vrijednosti (dohodovnih) dionica. Ako investitor već posjeduje takav fond i milijuni, ne trebaju drugi fond za rast i prihod.
Ali sa svime što je rekao, čak i moj članak ovdje se sastoji od općih informacija koje mogu ili ne moraju biti primjenjive na pojedinačnoj osnovi. Stoga je važno da investitori pronađu sredstva koja odgovaraju njihovim osobnim ciljevima i toleranciji na rizik i da rade svoju zadaću, a ne čitaju ili slušaju jednu perspektivu. Druga mogućnost je da zaposli dobar investicijski savjetnik.