Definicija investicijskih fondova
Investicijski fondovi su investicija koja omogućuje grupi investitora da udruže svoj novac i zapošljavaju upravitelja portfelja. Upravitelj ulaže taj novac (imovina fonda) u dionice, obveznice ili druge investicijske vrijednosne papire (ili kombinaciju dionica, obveznica i vrijednosnica).
Menadžer fonda nastavlja kupovati i prodavati dionice i vrijednosne papire u skladu s stilom diktiranim prospektom fonda.
Naknade uzajamnih fondova
Svi investicijski fondovi naplaćuju naknade za upravljanje i upravljanje fondom. Naknade za upravljanje plaćaju fondovima (ili menadžerima) za upravljanje sredstvima. Neki fondovi također naplaćuju ulagače unaprijed za naplatu / opterećenje pri kupnji dionica u fondu, dok ostala sredstva naplaćuju povratni teret ( potencijalni odgođeni prodajni trošak ) nakon prodaje dionica fonda. Postoje i sredstva koja nemaju trošak prodaje, a poznati su kao "sredstva bez opterećenja". 12b-1 naknade određene su nekim sredstvima za troškove marketinga i distribucije. Postoje i razne klase udjela sredstava koja se razlikuju po strukturi naknada prema klasi (klasa A, klasa B , klase C itd.)
Struktura investicijskih fondova
Tehnički, investicijski fondovi su "open-end" fondovi - jedna od četiri osnovne vrste investicijske tvrtke.
Zatvorena financijska sredstva , burzovani fondovi i investicijski fondovi su tri vrste. Kao investicijske tvrtke, investicijski fondovi regulirani su Zakonom o investicijskim društvima iz 1940. godine.
Uredba o uzajamnim fondovima
Regulacija investicijskih fondova, u usporedbi s drugim skupnim investicijskim mogućnostima (think: hedge fondovi ) je opsežna.
Investicijski fondovi moraju se pridržavati strogih pravila koja nadziru Komisija za vrijednosne papire . DIP nadgleda usklađenost fonda s Zakonom o investicijskim društvima iz 1940. godine, kao i pridržavanje drugih federalnih pravila i propisa. Od svog razvoja, regulacija investicijskih fondova osigurala je investitora povjerenje u smislu strukture ulaganja.
Diversifikacija uzajamnih fondova
Ljepota investicijskih fondova je da možete uložiti nekoliko tisuća dolara u jedan fond i dobiti instant pristup diverzificiranom portfelju. Inače, kako biste raznovrsili svoj portfelj, možda ćete morati kupiti pojedine vrijednosne papire, što će vas izložiti više rizika i poteškoća.
Drugi razlog ulaganja u investicijske fondove jest njihovo pridržavanje osnovnog principa ulaganja: Nemojte stavljati sva jaja u jednu košaru. Drugim riječima, mnogo različitih vrsta ulaganja u jednom portfelju smanjuje rizik od gubitka od bilo koje od tih ulaganja. Na primjer, ako stavite sav novac u dionicu jedne tvrtke i ta tvrtka preuzima stečaj , gubite sav novac. S druge strane, ako uložite u uzajamni fond koji posjeduje mnogo različitih dionica, veća je vjerojatnost da ćete tijekom vremena povećati novac.
U najmanju ruku, bankrot jedne tvrtke neće značiti da ćete izgubiti cijelu investiciju.
Profesionalno upravljanje novcem uzajamnih fondova
Mnogi investitori nemaju sredstva ili vrijeme za kupnju pojedinih dionica . Ulaganje u pojedine vrijednosnice, kao što su dionice, ne zauzima samo resurse već znatnu količinu vremena. Nasuprot tome, menadžeri i analitičari investicijskih fondova svako jutro probudjuju svoj profesionalni život istražujući i analizirajući svoje fondove i potencijalne fondove za njihova sredstva.
Raznolikost investicijskih fondova
Postoje mnoge vrste i stilovi investicijskih fondova. Postoje dionička sredstva , obveznički fondovi , sektorski fondovi , sredstva novca i uravnoteženi fondovi . Uzajamni fondovi omogućuju vam da uložite na tržište bez obzira vjerujete li u aktivno upravljanje portfeljem (aktivno upravljani fondovi) ili želite kupiti segment tržišta bez ikakvog uplitanja menadžera (pasivna sredstva i indeksni fondovi ).
Dostupnost različitih vrsta sredstava omogućuje izgradnju raznolikog portfelja po niskoj cijeni i bez velikih poteškoća.