Definicija prospektu uzajamnog fonda i zašto je to važno investitorima
Na primjer, ovdje je brzi popis stvari koje možete pronaći u prospektu uzajamnog fonda:
- Prospekt uzajamnog fonda sadrži opis strategije ulaganja koju će investicijska banka koristiti za ulaganje novca. Neki fondovi slijede strategiju ulaganja u vrijednost , neki krenu na rast dionica, dok drugi mogu koristiti rizične strategije koje uključuju opcije dionica. Ovih dana popularna strategija uzajamnog fonda temelji se na oponašanju indeksa kao što je S & P 500 .
- Analiza povijesnih troškova koje dioničari investicijskih fondova plaćaju tijekom proteklih nekoliko godina, uključujući naknade za upravljanje, 12b-1 pristojbe, prodajna opterećenja, otkupne dionice na dionice prodane u određenom vremenskom razdoblju i druge relevantne informacije. To može uključivati minute kao što su pristojbe koje agenti za prijenos rade za obradu papira u ime fonda.
- Dugoročno objavljivanje izvedbe uspoređujući izvedbu uzajamnog fonda s referentnom vrijednošću kao što je industrijski prosjek Dow Jones . Prospekt s uzajamnim fondom može objasniti zašto je određena referentna vrijednost najprikladnija usporedba.
- Glavni rizici s kojima ćete se vjerojatno suočiti prilikom ulaganja u određeni investicijski fond. Na primjer, globalni ili međunarodni prospekt s uzajamnim fondom vjerojatno će potrošiti vrijeme za objašnjenje valutnih rizika, mogućnost tvrtki koje provode kapitalna ograničenja, opasnosti rata i druga razmatranja koja su manje relevantna (u većini slučajeva) čisto domaćim međusobnim fond.
- Bez obzira na to hoće li uzajamni fond iskoristiti poluge? je li uzajamni fond posuđuje vlastite vrijednosne papire drugima, poput kratkih prodavača, u zamjenu za prihod.
- Imena redatelja ili povjerenika koji predstavljaju dioničare investicijskih fondova, uključujući raspon ulaganja u fond (npr. Od 10.0001 do 50.000 $ ili 100.000 $ +),
- Iznos uplaćenih redatelja za njihovu uslugu
- Kontrolne osobe i glavni vlasnici fonda, uključujući i institucije koje posjeduju vrijednosne papire u ime stvarnih ulagača u " uličnim imenima "
- Informacije o upraviteljima imovine investicijskih fondova kako biste lakše utvrdili da li mislite da imate vjerodajnice, iskustvo i temperament da obrađujete svoj novac
- Raspon ulaganja ljudi koji donose odluku o investicijskoj strategiji fonda (upravitelj portfelja ili članovi investicijskog odbora) imaju u samom fondu, tako da možete odlučiti jesu li dovoljno izloženi rizicima njihovih odluka (npr. "John Smith, glavni investicijski direktor, ima $ 100.001 do $ 500.000 vlastitog novca uloženog u uzajamni fond ABC i $ 500.001 do $ 1.000.000 vlastitog novca uloženog u investicijski fond XYZ ".)
- Stopa prometa portfelja , koja vam može dati neke ideje o poreznoj učinkovitosti fonda (dulji rokovi zadržavanja imaju tendenciju rezultirati odgođenim poreznim obvezama, što može biti dobro u nekim okolnostima ).
Kako naručiti ili pronaći kopiju prospektu uzajamnog fonda
Društva za investicijske fondove zakonom je dužna dati prospekt prije ulaganja. Gotovo svi fondovi tvrtke sada svoje online prospekt stavljaju na raspolaganje kao besplatni download. Zvuči previše pojednostavljeno, ali možete potražiti "[Ime fonda ovdje] prospekt" u vašoj omiljenoj tražilici ili pronaći službenu web stranicu za uzajamne fondove i pogledati jer ćete sigurno biti navedeni negdje u blizini. Većina fondova želi da ga pročitate jer žele da predate svoju gotovinu kako bi mogli početi zarađivati na njemu , pazeći da znate što dobivate i da ste zadovoljni aranžmanom. U posljednjih nekoliko godina mnogi od najvećih on-line trgovaca broda uključili su vezu s prospektom uzajamnog fonda na rezultate istraživanja koji se prikazuju ako pretražujete simbol oznake na web stranici brokera.
Nakon što pročitate nekoliko desetaka prospekata uzajamnih fondova, trebali biste početi prepoznati što je normalno i što nije. To je važno jer, ako ste mudri, može vam pomoći pri izgradnji boljih portfelja za vaše vlastite potrebe. U najmanju ruku, moći ćete izbjeći gnusobe poput ETF-ova s leveragedom, koji nemaju mjesta u portfelju većine investitora .
Za više informacija, možda biste željeli provjeriti Vodič za početnike za ulaganje uzajamnog fonda , koji pruža linkove na puno više investicijskih fondova koje sam napisao tijekom godina.
Saldo ne pruža porezne, investicijske ili financijske usluge i savjete. Informacije se prikazuju bez razmatranja investicijskih ciljeva, tolerancije rizika ili financijskih okolnosti bilo kojeg investitora i možda neće biti pogodni za sve investitore. Prošlost nije pokazatelj budućih rezultata. Ulaganje uključuje rizik uključujući mogući gubitak glavnice.