Prednosti ulaganja u obitelj uzajamnih fondova
Pravilno izvršeno, ulaganje u obitelj zajedničkog fonda može ponuditi diverzifikaciju klase imovine i potencijalno smanjiti troškove ulaganja.
Definicija obitelji uzajamnog fonda
Obitelj uzajamnog fonda je skupina investicijskih fondova koji dijele isti sponzor uzajamnog fonda. Da bi vam pomogao u razumijevanju koncepta, zamislite da je moja tvrtka za upravljanje imovinom stvorila podružnicu za upravljanje investicijskim fondovima i da je taj pokrovitelj pokroviteljica tri nova investicijska fonda:
- Joshua Kennon Stock Fond
- Joshua Kennon Bond fond
- Fond za nekretnine Joshua Kennon
Svaki od tih investicijskih fondova je jedinstven i ima svoje investicijske portfelje. U većini obitelji uzajamnih fondova, svaki fond upravljaju odvojeni upravitelji portfelja. Ali sva trojica bi bila dio obitelji uzajamnog fonda "Joshua Kennon".
Prednosti ulaganja unutar obitelji uzajamnog fonda
Postoji nekoliko prednosti za one koji žele zadržati svoj novac uložen u jednu obitelj zajedničkog fonda.
Ovi su:
- Konsolidirani izvještaj iz same obitelji fonda koji detaljno navodi vašu investiciju u pojedinačne fondove. To znači manje papirologije i praktičniji slom onoga što posjedujete.
- Mnoge tvrtke koje se bave investicijskim fondovima nude web stranicu putem koje možete premjestiti novac između pojedinih fondova koji čine obitelj uzajamnog fonda. Vrativši se na naš primjer, ako ste uložili 100.000 dolara u Joshua Kennon Stock Fund, možda ćete moći prodati svoje dionice za kupnju nekog od fonda obveznica i nekretnina bez naknade. Važno je pročitati prospekt kako biste saznali kako se transferi među obiteljskim fondovima rade pojedinačno.
- Neka sredstva će omogućiti dioničarima ulaganje u druga investicijska fonda unutar obitelji uzajamnog fonda na nižim minimalnim razinama. To znači da dobivate pristup sredstvima koja inače ne bi mogli pristupiti u zamjenu za posao koji dajete obitelji fonda.
- Mnoga investicijska sredstva će vam omogućiti da se novac automatski povuče iz računa za provjeru ili štednju i podijeliti među različitim investicijskim fondovima unutar obitelji uzajamnih fondova bez ikakve dodatne naplate.
- U rijetkim slučajevima možda ćete moći uložiti u "zatvoreni" investicijski fond koji ne prihvaća nove dioničare zbog postojećih ulaganja u obitelj zajedničkog fonda.
Razlozi fondova stvoriti obitelji uzajamnog fonda
Mogla bi se činiti nešto neučinkovitom za stvaranje više investicijskih fondova, ali ideja obitelji uzajamnog fonda je stvarno zvuk. Na primjer, ako je sve što sam cijeli dan bio sjedio u tvrtkama s sobom i vrijednošću, prikazivanje više investicijskih fondova ne bi trebalo puno više truda nego voditi jedan zajednički fond jer bi moje odluke o kupnji i prodaji mogli biti zasnovane na vrsti zaliha ili drugu sigurnost koju pregledavam. Ilustracija može pomoći.
Zamislite da vodim četiri različita investicijska fonda za veliku obitelj zajedničkog fonda. Ovi su:
- Zamjenski fond (alkohol, duhan, kockanje i dionice obrane)
- Dionice Blue Chip Dividenda (tvrtke s visokim dividendama i snažnim bilansima)
- International Value Fund (tvrtke koje su podcijenjene i smještene izvan Sjedinjenih Država)
- Intermedijarni korporativni obveznički fond visoke kvalitete (obveznice visoko rangiranih korporacija)
Ako čitam izvješće o tvrtki kao što je Diageo i bilo je podcijenjeno, mogla bih staviti narudžbenice za prva tri sredstva - zamjenski fond, plavi fond dividende i međunarodni vrijednosni fond , Ako čitam izvješće tvrtke kao što je Berkshire Hathaway, ne bi se kvalificiralo za bilo koji od sredstava jer nije zamjena za dionice, ne isplati dividendu, a nije međunarodno domicilno.
Prednost je to što omogućava pojedinom dioničaru odlučivanje o sebi ili vrsti imovine koja je najprikladnija za svoj portfelj.
Velike tvrtke za uzajamne fondove kao što su Vanguard i Fidelity imaju desetke sredstava u obiteljskoj investiciji koja pokriva gotovo svaku moguću klasu imovine, raspodjelu imovine i strategiju ulaganja koju možete zamisliti.
Više informacija o tome kako ulagati u investicijske fondove
Da biste saznali više o tome kako uložiti u investicijske fondove, pročitajte Vodič za potpun početak za ulaganje u investicijske fondove .
Saldo ne pruža porezne, investicijske ili financijske usluge i savjete. Informacije se prikazuju bez razmatranja investicijskih ciljeva, tolerancije rizika ili financijskih okolnosti bilo kojeg investitora i možda neće biti pogodni za sve investitore. Prošlost nije pokazatelj budućih rezultata. Ulaganje uključuje rizik uključujući mogući gubitak glavnice.