Što je dionički fond?

Uvod u temeljne fondove investitora investitora

"Što je kapitalni fond ?" je uobičajeno pitanje koje često postavljaju mnogi novi investitori. Iako odgovor može biti jednostavan, to je tek polazna točka vašeg putovanja do financijske samostalnosti, jer kad jednom shvatite što su glavni fondovi , još uvijek morate razvrstati preko više od 10.000 javno trgovanih potencijalnih ulaganja kako biste pronašli najbolje što je moguće za vaše obitelji portfelj. Moja nada je da vas prošetam kroz neke od osnovnih stvari, tako da ćete biti više informirani o onome što vidite kad god pogledate jedan prospekt uzajamnog fonda ili razgovarate s registriranim investicijskim savjetnikom .

Definicija: Što je dionički fond?

Dionički fond je vrsta investicijskog fonda ili privatnog investicijskog fonda, kao što je hedge fond , koji kupuje vlasništvo u poduzećima (dakle pojam "kapital") najčešće u obliku javnih dionica . Druga vremena, vlasništvo je oblik takozvanog privatnog kapitala, tj. Kada se dionički fond ulaže u privatne tvrtke koje se ne trguju na burzi.

Zajednički nazivnik s dioničkim fondom želja je za upravljanje fondom da pronađe dobre prilike za ulaganje u poslovne subjekte koji će rasti, bacajući sve veće gubitke dobiti vlasnicima, za razliku od obveznica ili fiksnog dohotka, koji koristi novac dioničara da daju zajmove tvrtkama ili vladama, prikupljajući prihode od kamata .

Koje su različite vrste vlasničkih fondova?

Da bismo išli korak dalje od odgovora na pitanje "Što je dionički fond?", Moramo pogledati različite vrste dioničkih fondova koji su trenutno dostupni ulagačima.

Radi jasnoće razbijamo dioničke fondove u nekoliko kategorija s kojima se najvjerojatnije susrećete tijekom ulaganja.

Osnovni fondovi usmjereni na zemljopisni mandat

• Međunarodni vlasnički fondovi su oni koji ulažu u dionice izvan Sjedinjenih Američkih Država.
• Globalni kapitalni fondovi su oni koji ulažu u dionice diljem svijeta, uključujući one u Sjedinjenim Američkim Državama, ali imaju tendenciju da favoriziraju strane dionice za najmanje 80% ukupnog ponderiranja portfelja.

• Svjetski dionički fondovi su oni koji investiraju u dionice širom svijeta bez razlike između domaće ili međunarodne imovine, slijedeći gdje god voditelji portfelja ili metodologija diktiraju.
• Domaći vlasnički fondovi su oni koji ulažu u dionice isključivo u matičnoj zemlji investitora i izdavatelja. Za većinu čitatelja ovo će biti Sjedinjene Države.

Osnovni fondovi usredotočeni na tržišnu kapitalizaciju

• Mega Cap Equity fondovi su one koje ulažu u zalihe najvećih svjetskih tvrtki; behemoths vrijedan stotine milijardi dolara kao što su Walmart ili Berkshire Hathaway.
• Large Cap Equity fondovi su one koje ulažu u tvrtke s velikim tržišnim kapitaliziranjem .
• Mid Cap Equity fondovi su oni koji ulažu u tvrtke s srednjom tržišnom kapitalizacijom.
• Small Cap Equity fondovi su oni koji ulažu u tvrtke s malom tržišnom kapitalizacijom .
• Micro Cap Equity fondovi su one koje ulažu u male burzovne trgovačke tvrtke vrijedne nekoliko milijuna, ili nekoliko desetaka milijuna dolara, u tržišnoj kapitalizaciji.

Osnovni fondovi usredotočeni na stil ulaganja

• Privatni vlasnički fondovi su oni koji ulažu u privatne tvrtke koje se ne trguju na burzi. Mogu postaviti društvo s ograničenom odgovornošću , ubaciti milijune, ili čak milijarde dolara u njega, prikupiti novac izdavanjem obveznica , a potom stjecati upravljanje poduzećima, vjeruje da se to može poboljšati.

• Dionički kapitalni fondovi su oni koji ulažu u vlasništvo nad tvrtkama koje plaćaju značajnu dividendu , često mjerenu poviješću povećanja dividende , apsolutnom i relativnom prinosu dividendi i konzervativnim omjerima pokrića dividende.
• Dividend Growth Funds su oni koji ulažu u vlasništvo nad poduzećima s rekordom povećanja dividende po dionici na znatno bržoj stopi od burze u cjelini. Mnogo je različitih načina kako zaraditi novac s strategijom rasta dividende , ponekad pobijediti svoje kolege s većim prinosima , au mnogim slučajevima mogu napraviti sjajna ulaganja u kupnju i zadržavanje .
• Indeks udjeli fondova su oni koji oponašaju indeks kao što su Dow Jones Industrial Average ili S & P 500. Iako nisu uvijek istinite, indeksni dionički fondovi imaju tendenciju da imaju neke od najnižih omjera investicijskih fondova .

• Sektorski ili industrijski specifični vlasnički fondovi su oni koji prate određena područja gospodarstva, kao što su industrije ili sektori ; npr., popust trgovaca ili imovine i nezgode osiguranje skupine. To može biti privlačan za one koji žele uložiti svoj novac u određene vrste tvrtki, što možda neće biti loša ideja s obzirom da su određene industrije nesrazmjerno proizveli visoku dobit za vlasnike .

Osim toga, dionički fondovi mogu se kupiti i kao tradicionalni investicijski fondovi i kao sredstva kojima se trguje razmjenom, ili ETF-ima. Neki investitori imaju tendenciju da favoriziraju jedan tip nad drugom, ali postoje prednosti i nedostaci kako ovisno o načinu na koji je uzajamni fond strukturiran, tako i na ciljeve, ciljeve, preferencije i okolnosti investitora.

Različiti načini možete ulagati u dionice

Kada odlučite da je ulaganje u kapitalni fond put koji želite poduzeti za vaš portfelj, imate nekoliko opcija koje bi mogle imati smisla. Možeš:

• Investirajte otvaranjem računa izravno s obitelji uzajamnog fonda kao što je Vanguard ili Fidelity.
• Investirajte kupnjom dionica dioničkog investicijskog fonda putem brokerskog računa .
• Investirajte kupnjom dionica udruženog fonda preko vašeg 401 (k) ili 403 (b) plana na poslu (imajte na umu da često postoje različite klase udjela u fondu za nagrađivanje ulagača koji ulažu više novca za rad s grupom za upravljanje imovinom).
• Otvorite Roth IRA ili tradicionalni IRA u brokerskoj tvrtki i koristite ga za kupnju dionica udruženog fonda.

Baš kao i kod redovnih investicijskih fondova, dionički fondovi kojima se trguje na burzi obvezni su distribuirati sve dividende i ostvarene kapitalne dobitke (ako ih ima) dioničarima svake godine. Kao rezultat, morate pogledati ukupni povrat , a ne samo cijenu dionica, što može varirati ovisno o razini raspodjele napravljenih u određenom vremenskom razdoblju. Većina brokerskih društava i gotovo svih društava za investicijske fondove omogućit će vam da automatski distribuirate bilo koje distribucije, u cijelosti ili djelomično, u više dionica fonda tako da povećate svoje cjelokupno vlasništvo tijekom vremena.

Minimalni iznos ulaganja za početak stjecanja tih sredstava razlikuje se, ali u većini slučajeva (posebno za mirovinske račune), oni mogu biti niži od 250 dolara s redovitim mjesečnim povlačenjima s vašeg štednog računa ili tekućeg računa od 50 ili više dolara kako bi vam pomogli u izgradnji vaše investicije portfelja tijekom vremena. Ako se kupi putem običnog računa za posredovanje vanilije, minimalni iznos može iznositi 1.000, 2.500, 5.000, 10.000 ili 25.000 USD. Institucionalni dionički fondovi mogu imati minimalne investicije od $ 1,000,000 ili čak $ 10,000,000 +.