Pronalaženje mjesta za vlasničke fondove u bilanci
Osim toga, dionički fondovi nude pet osnovnih prednosti koje nisu uvijek dostupne s drugim vrstama vrijednosnica koje mnogi investitori smatraju privlačnima.
Fondovi dionica nude široku raznolikost za vrlo malu početnu investiciju
Većina dioničkih fondova drži manje od 1% do 5% imovine u bilo kojem pojedinom dionici. Za prosječnog malog investitora da ostvari istu raznolikost portfelja, on ili ona trebaju stotine tisuća dolara. Osim ako ste naslijedili veliku količinu novca, to vjerojatno nije moguće u svojim kasnim tinejdžerima ili ranih dvadesetih godina, pogotovo ako ste morali platiti svoj put kroz školu, fakultet ili profesionalnu obuku nekih vrsta.
Fondovi dionica nude profesionalno upravljanje novcem za nisku fiksnu naknadu
Poslovni model iza dioničkih fondova je da društvo za upravljanje portfeljem naplaćuje određenu naknadu od 0,10% do najviše 2,00% ili više. Ova se naknada godišnje primjenjuje na temelju neto imovine fonda (NAV) portfelja temeljnog kapitala.
U zamjenu, investitori ulažu svoj novac u fond, a menadžer portfelja troši svoje vrijeme kupnjom, prodajom i odlukom. Za nekoga tko ne želi razmišljati o čitanju godišnjih izvješća od 10K podnesaka, to može biti privlačan aranžman.
Matični fondovi se mogu koristiti za ulaganje u određene sektore, industrije ili čak zemlje
Bilo da želite uložiti u farmaceutske dionice ili u azijske tvrtke, dionički fondovi dolaze u bezbroj oblika, veličina, okusa i sorti koji će vam pomoći da stvorite portfelj koji želite.
Ako samo želite posjedovati širok raspon dionica koje predstavljaju najveća poduzeća u zemlji, to možete i učiniti. Zapravo, ima dobre šanse da, ako se sjetite toga, vjerojatno postoji kapitalni fond koji ulaže u nju.
Dionički fondovi se često mogu kupiti bez plaćanja povjerenstava za posredovanje
Svaki novčić koji morate potrošiti na bankarske naknade, provizije za posredovanje i naknade za imovinu je denar koji vam ne može raditi, stvarajući dividende, kamate i najamnine. Što više uštedite, a što manje plaćate, bogatiji možete postati. To je osnovna matematika. Jedna od velikih prednosti dioničkih fondova je da, češće nego ako ne otvorite račun izravno s samim fondom, u potpunosti možete izbjeći posredničke naknade. To je osobito važno ako se upišete u automatski štedni plan koji omogućava da fond redovito preuzme novac iz štednog ili tekućeg računa u vašoj banci svaki tjedan, mjesec ili kvartal.
S vremenom, ova korist može biti ogromna. Razmislite o investitoru koji želi redovito uložiti 250 dolara svaki tjedan 40 godina. Morao je platiti komisiju od 10 dolara svojim burzovnim agencijama ako je kupio dionice dionica preko posrednika. Odlazivši izravno u fond društvo, njegova godišnja ušteda troškova mogla bi biti visoka kao i 520 dolara.
Ako je temeljni fond stvorio 9% složene godišnje stope povrata , to bi rezultiralo dodatnih 175.700 dolara u budućem bogatstvu odlaska u mirovinu! Točan isti kapitalni investicijski fond, točno isti temeljni dionice, isti menadžeri portfelja; znatno drugačiji rezultat.