Izrada ovih grešaka mogla bi povrijediti investicijske povrate ulaganja u investicijske fondove
Želim oduzeti trenutak za rješavanje tih pet investicijskih pogrešaka kako bi ih mogli izbjeći u svom životu. U najmanju ruku, ako vas razmišljaju prije nego što počineš svoj teško zarađeni kapital, razmotrit ću dobro obavljen posao.
Umetanje investicijskog fonda Pogreška # 1: Zanemarivanje rashoda
Poznajem ruku investitora koji marljivo stavljaju dio svoje plaće u portfelj investicijskih fondova. Ali ako ih pitate koliko plaćaju društvu za upravljanje investicijskim fondovima u obliku naknada, koji je uključen u tzv omjer troškovnog fonda , oni vam ne mogu reći. Ovaj je omjer izuzetno važan za vas. Jednom sam napisao jedan esej koji detaljno objašnjava kako dva fonda koja posjeduju gotovo isti portfelj rezultiraju znatno različitim razinama bogatstva za investitora na temelju odnosa rashoda uzajamnog fonda. Kao opće pravilo, trebali biste posjedovati samo investicijske fondove u donjem 10% do 20% omjera rashoda.
Razlog za to je jednostavan. Za svaku 1 USD koju potrošite u troškovima upravljanja, za investiciju imate manje od 1 dolara. To je 1 dolara manje generiranje dividendi , prihoda od kamata i kapitalnih dobitaka. Tijekom vremena, naizgled male količine mogu imati velike utjecaje na vašem džepu.
Pogreška ulaganja investicijskog fonda # 2: zanemarivanje prodajnih tereta
Za investitor investitora, prodaja opterećenja su sirovi posao.
Prodajno opterećenje nije ništa više od provizije koju plaćate, iz džepa, osobi ili ustanovi koja vas je uvjerila da kupite uzajamni fond! Postoje sve vrste prodajnih opterećenja - prednja opterećenja, opterećenja, odgođena opterećenja ... zato sam napisao Što je opterećenje uzajamnog fonda? ,
Pogreška ulaganja uzajamnog fonda # 3: ne znajući koji temeljni vrijednosni papiri posjeduju vaš investicijski fond
Ako posjedujete desetak investicijskih fondova, ali svi posjeduju iste osnovne dionice, obveznice ili druge vrijednosne papire, niste gotovo jednako raznoliki kao što mislite. Danas je industrija uzajamnih fondova proširena do točke da postoje investicijski fondovi koji se bave gotovo svakom strategijom, konzervativnom i izravnom kockom koju možete zamisliti. Postoje čak i investicijski fondovi koji imaju kratke indekse poput S & P 500 na 3-1 osnovi!
Pogreška ulaganja investicijskog fonda # 4: ne uzimajući u obzir bolje udjele dionica za uzajamni fond
Mnogi investicijski fondovi imaju više klase udjela. Jedna popularna struktura uključuje različite razine dionica koje nude niže troškove s višim minimalnim iznosima. U Što je razred za investicijske fondove? , Objasnio sam kako jedan od najvećih indeksnih fondova na svijetu ima mnogo različitih razina koji ulaze u visoku minimalnu investiciju od 200 milijuna dolara.
Kad god se kvalificiraš za višu klasu udjela, možda bi (doslovno) platila pretvorbu vaših posjeda u nju.
Pogreška ulaganja investicijskog fonda 5: ne čitanje prospektu uzajamnog fonda
Prije nego što razmislite o ulaganju u uzajamni fond, morate pročitati prospekt . Ovaj poseban pravni dokument navodi strategiju ulaganja koju će investicijsko društvo za upravljanje fondovima uložiti vaš novac, kao i mnoge druge važne detalje.
Otkrijte više informacija o ulaganju uzajamnog fonda
Ako ste zainteresirani za pronalaženje više informacija o ovoj temi ulaganja, pročitajte posebnu lokaciju koju sam sastavio za vas pod nazivom Vodič za potpuni početak ulaganja u investicijske fondove . Raditi svoj put kroz njega u slijedu trebao bi pružiti dobar temelj za osnove.