Trebate li odabrati fondove dionica ili pojedinačne dionice za svoj portfelj?
Kao što znate do sada, ulaganje u kapitalni fond znači kupiti dionice portfelja koje nadgleda profesionalni menadžer portfelja.
Voditelj portfelja odgovoran je za biranje dionica u portfelju, kao i za kupnju, prodaju i održavanje odluka. Nakon što odaberete dobar kapital, vaša je odgovornost nastaviti kupovati dionice, ponovno uložiti dividende i kapitalne dobitke , te provjeravati godišnje izvješće o zajedničkom fondu kako bi se osiguralo da se društvo za upravljanje pridržava financijske filozofije u kojoj vjerujete; da ste zadovoljni gospodarstvom. Na mnogo načina, to bi bilo kao provjera izvedbe upravitelja zgrade koju ste angažirali za nadgledanje vaših nekretnina za iznajmljivanje.
S druge strane, odabir pojedinačnih dionica znači da je vaša odgovornost izgraditi portfelj, prenositi godišnje izvještaje i 10 k podneske , donositi odluke o stjecanju i raspoređivanju te pratiti što se događa u svakoj od tvrtki u kojima održavate ulaganje. Naposljetku, to je vaš teški zarađeni novac!
Za puno ljudi to zvuči kao ekvivalent intelektualnog mučenja.
Evo nekoliko načina da saznate trebate li ulagati u udjele fondova ili, umjesto toga, odabrati vlastite pojedinačne zalihe.
Imate li mogućnost čitanja i razumijevanja financijskih izvješća?
Možete li pročitati GAAP financijske izvještaje, uključujući račun dobiti i gubitka i bilancu ?
Ako imate tu vještinu, odabir vlastitih dionica ne smije biti teže od analize podjele ili privatne poslovne prilike kao što je ulaganje u društvo s ograničenom odgovornošću . U takvoj situaciji, izgleda malo glupo zaposliti profesionalnog menadžera novca da sjedne i istražuje tvrtke za vas cijeli dan, osim ako se više ne želite usredotočiti na vašu primarnu zanimanja.
Uživate li u procesu studiranja, razumijevanja i analize tvrtki?
Ima vrlo malo stvari koje uživam koliko i pronalaženje sjajne tvrtke, a zatim učim o svom poslovanju, industriji, proizvodima, troškovima, strategiji i načinu na koji se uklapa u svijet. Imam nezasitnu znatiželju. Volim biti u mogućnosti otići u trgovinu i reći vam bruto dobitne marže za tvrtku koja destilira određeni brand viskija, ili proći hotel i znati svoj prosječni trošak po sobi za izgradnju. Također uživam govoriti o ukupnoj dobiti prije oporezivanja koju treba generirati ako je dobro vođena i umjereno uspješna. Za mene, proučavanje poduzeća (i pojedinačne zalihe, po proširenju) je način razumijevanja svijeta i onoga što ljudi doista cijene.
Ako vam nije stalo do tih stvari, nema puno smisla trošiti vrijeme pokušavajući pronaći pojedinačne tvrtke u kojima možete postati djelomični vlasnik.
Platite profesionalnu naknadu za upravljanje i steknite dobre, dobro diversificirane dionice.
Imate li u vidu složenost upravljanja višestrukim investicijskim pozicijama, ili biste li više imali pregršt dioničkih fondova?
Čak i fokusirani investicijski portfelj vjerojatno će uključivati 10 do 20 dionica; široko diversificirani portfelj može sadržavati 30 do 100 dionica. Želite li pratiti sve one vrijednosnice? Datumi i prihod od dividende? Baza troška za svaku poziciju? Ako vam ne smeta i imate dovoljno velik portfelj da je opravdate, pojedine dionice mogu biti za vas. Ako želite izgraditi cijelu povijest investicijskog portfelja na jednu kratku proračunsku tablicu, dionički su fondovi vjerojatno bolji izbor.
Imate li opuštajuću potrebu da provjerite svoje cijene dionica svakih pet minuta?
Ako ne možete misliti kao dugoročni ulagač, možda ćete htjeti izgraditi sloj zaštite i odabrati dionička sredstva za pojedine dionice.
Ako ne idete ETF-ov rutu ( investicijski fond ), investicijski fondovi samo prilagođavaju svoju cijenu dionica, ili neto vrijednost imovine , jednom dnevno, nakon nekoliko sati. Oslobađa vas od potrebe da se zalijepi na zaslon ili se pomičete preko pedeset centa u plavoj čipovima koji ne bi trebali uzrokovati nikakvu zaprepašćujuću situaciju.
Više informacija o ulaganju u investicijske fondove ili pojedinačne dionice
Pročitajte vodič za potpuni početak ulaganja u investicijske fondove ako odlučite ići s ulaganjem u investicijske fondove. Pročitajte Vodič za potpun početak za ulaganje u dionice ako odlučite ići s ulaganjem u pojedine dionice.