Kako vam DIP štiti i spriječava drugu depresiju
Ono što DIP radi
DIP zadržava povjerenje u američko tržište dionica. To je presudno za snažno funkcioniranje američkog gospodarstva.
To čini tako što osigurava transparentnost u djelovanju američkih tvrtki. To osigurava da investitori mogu dobiti točne informacije o profitabilnosti poduzeća.
To omogućuje investitorima određivanje fer cijene za dionice tvrtke. Bez te transparentnosti, tržište dionica bi bilo podložno iznenadnim pomacima kada bi izašle skrivene informacije. Taj nedostatak transparentnosti bio je razlog Enronovom neuspjehu. To, međutim, nije bio neuspjeh dijela DIP-a. Enron je jednostavno lagao na podnescima DIP-a.
Komisija progoni počinitelje poput Enrona. Ona također kažnjava insideraciju trgovine, namjerno manipuliranje tržištima i prodaja dionica i obveznica bez odgovarajuće registracije.
Postoji zabrinutost da DIP postaje manje učinkovit tijekom administracije Trump . Od veljače do rujna 2017. agencija je u 15 slučajeva prikupila 127 milijuna dolara korporativnih građanskih kazni. To je mnogo niže od 702 milijuna dolara prikupljeno iz 43 slučaja u istom razdoblju 2016. godine.
DIP Organizacija
DIP ima pet komisija koje imenuje predsjednik SAD-a. Njima je podržano 3.100 zaposlenika smješteno u 18 ureda širom zemlje.
DIP ima pet odjela. Odjel korporacijskih financija pregledava zahtjeve za korporativnim podnošenjem. To osigurava da ti dokumenti budu potpuni i točni.
To omogućuje investitorima razumijevanje zdravlja tvrtke.
Sektor trgovačkih društava i tržišta održava standarde koji reguliraju tržišta dionica. Nadzire razmjenu vrijednosnih papira i trgovačka društva s vrijednosnim papirima. Također održava nadzor nad samoregulacijskim organizacijama u industriji. To uključuje Regulatorno tijelo za financijsku industriju, Općinski zakonodavni odbor za vrijednosne papire i klirinške agencije koje olakšavaju trgovinsko namire. Odjel također nadgleda korporaciju za zaštitu investitora vrijednosnih papira. To je privatna, neprofitna korporacija koja osigurava račune klijenata u slučaju bankrota brokerskog društva.
Sektor upravljanja investicijskim fondovima regulira društva za upravljanje investicijskim fondovima, uključujući investicijske fondove i varijabilne anuitete. Ona pregledava dokumente podnesene prema Zakonu Sarbanes-Oxley iz 2002. godine .
Odjel za izvršenje istražuje i proglasi kršenja zakona i propisa o vrijednosnim papirima. Ona provodi privatne istrage. Može koristiti formalni redoslijed istrage kako bi svjedoci pozvali na svjedočenje i izraditi relevantne dokumente. Odjel podijelio svoje nalaze Komisiji DIP-a, koja mu dopušta da podnese slučaj u saveznom sudu. Komisija često rješava slučaj izvan suda.
Sektor ekonomskih i analitičkih rizika pruža ekonomske i rizicne analize ostalim podjelama. Predviđa kako bi predložena DIP pravila utjecala na tržišta i gospodarstvo. Pregledava ukupni rizik na tržištima. Ona pruža ranu identifikaciju potencijalnih prijevarnih aktivnosti.
Kako SEC utječe na gospodarstvo SAD-a
DIP povećava transparentnost i povjerenje u američko tržište dionica. To je veliki razlog zašto je New York Stock Exchange najsofisticiranija i najpopularnija razmjena na svijetu. Ova transparentnost privlači mnogo posla američkim financijskim institucijama, uključujući banke i pravne tvrtke
Također olakšava tvrtkama izdavanje inicijalne javne ponude . To "kada su narasli dovoljno velike da moraju prodati dionice kako bi financirali svoju sljedeću fazu razvoja. Olakšnost odlaska javnosti pomaže tvrtkama u SAD-u da rastu i brže od onih zemalja s manje razvijenim tržištima.
Povjerenik DIP-a sjedi na Vijeću za nadzor financijske stabilnosti. Zakon o reformi Dodd-Frank Wall Street utemeljio je vijeće nakon financijske krize 2008. godine. Ona traži slabosti na financijskim tržištima koja bi mogla stvoriti još jednu krizu.
Kako vam DIP utječe
DIP utječe na vas čineći ga sigurnijim za kupnju dionica, obveznica i investicijskih fondova . Ne regulira hedge fondove ili derivate. DIP pruža puno informacija koje će vam pomoći da uložite.
Dodd-Frank je zatražio od DIP-a da prouči financijsku pismenost prosječnog američkog investitora. Otkrila je da većina investitora ne razumije osnove kako tržište ili gospodarstvo djeluju. Predložio je načine za poboljšanje znanja investitora.
Najkorisnije za vas je stvaranje Investor.gov. Osigurava osnovno obrazovanje, takav način rada tržišta, raspodjelu imovine i pregled različitih mirovinskih planova. Također ima odjeljak o odabiru brokera. Možete saznati je li vaš broker registriran. To vam daje pet koraka kako bi se izbjeglo prijevara ulagača.
Stranica vam daje alate za financijsko planiranje. Može vam reći koliko se morate povući. Možete saznati kako naknade utječu na Vaša ulaganja. Možete čak i naučiti kako upravljati financijama nekog nedostatka roditelja.
Povijest
Godine 1934. Kongres je stvorio DIP kako bi vratio povjerenje javnosti na financijska tržišta nakon pada dionica Burze 1929. godine . Prvi predsjednik bio je Joseph Kennedy, otac predsjednika Johna F. Kennedyja .
Zakon o razmjeni vrijednosnih papira iz 1934. godine stvorio je sam DIP. Ali nije mogla uspjeti s Zakonom o vrijednosnim papirima iz 1933. godine. Potrebno je javnim korporacijama da registriraju svoju zalihu prodaje. To je značilo da moraju identificirati tko su glavni nositelji. Prije Zakona, mala skupina bi imala većinski udio dionica. Mogli bi manipulirati tržištima, a da nitko ne zna.
Zakon o državnim poduzećima iz 1935. godine eliminirao je holdinge više od dva puta uklonjene iz komunalnih poduzeća čije su dionice imale. To je značilo da holding tvrtke više ne mogu zanemariti isprepleteno vlasništvo javnih komunalnih poduzeća. Čin je dopuštao DIP-u da razbije velike kombinacije komunalnih usluga u manje, zemljopisno utemeljene tvrtke. Također je stvorio lokalne savezne komisije za reguliranje komunalnih stopa.