Stock fondovi
Stock fondovi fokusiraju se na korporacije koje se javno trguju na jednoj od burzi burze . Neki investicijski fondovi ulažu prema veličini tvrtke. To su mali , srednji ili veliki fondovi.
Drugi ulažu u vrstu poduzeća. Rast fondova usmjeren je na inovativne tvrtke koje se brzo šire. Vrijednosni fondovi se usredotočuju na tvrtke koje su drugi možda previdjeli. Slično tome, fondovi visoke tehnologije također mogu imati puno tvrtki za rast. Blue chip fondovi također imaju mnogo vrijednih tvrtki. Vi svibanj želite fond koji se fokusira na tvrtke koje izdaju dividende. Mnogi od njih su i blue chip ili value companies.
Mnogi se fondovi fokusiraju na geografska područja. Domaća sredstva kupuju samo tvrtke sa sjedištem u SAD-u. Međunarodni fondovi mogu odabrati zemlje s najboljom izvedbom bilo gdje u svijetu. Emerging market fondovi usmjereni su na dobre tvrtke u Rusiji, Kini i drugim zemljama u indeksu MSCI Emerging Markets .
Frontier tržišta usmjerene su na manje zemlje poput Argentine, Maroka i Vijetnama,
Trebali biste uložiti u investicijske fondove umjesto zaliha ako ne želite istražiti financijska izvješća svake tvrtke. Uzajamna sredstva također pružaju trenutnu diverzifikaciju. Iz tog razloga, investicijski fondovi su manje rizični od pojedinih dionica.
Ako jedna tvrtka bankrotira, onda ne izgubite svu svoju investiciju. Iz tog razloga, investicijski fondovi pružaju mnoge prednosti zaliha ulaganja, bez nekih od rizika.
Bond fondovi
Bond fondovi ulažu u vrijednosne papire koji vraćaju fiksni dohodak . Postali su popularni nakon financijske krize 2008. godine . Ulagači koji su bili spaljeni tijekom burze na burzi 2008. krenuli su prema sigurnosti. Oni su bili privučeni obveznicama unatoč rekordno niskih kamatnih stopa.
Najsigurnije su sredstva na novčanom tržištu . Kupuju potvrde o depozitu , kratkoročne trezorske zapise i druge instrumente tržišta novca . Budući da su tako sigurni, nude najniži povratak. Možete dobiti nešto viši povratak bez mnogo veći rizik dugoročnog duga države i municipalnih obveznica .
Veći prinosi i veći rizici nastaju kod korporativnih obveznica . Najrizičniji fondovi obveznica imaju obveznice s visokim prinosom . Budući da Fed podiže kamatne stope , on bi mogao pokrenuti zadane postavke.
Neka sredstva razlikuju kratkoročne, srednjoročne i dugoročne obveznice. Kratkoročna sredstva su sigurnija, ali imaju manji povrat. Dugoročne obveznice su riskantnije jer ih držite duže, ali nude veći povrat.
Mnogi fondovi obveznica posjeduju iste obveznice. Ako jedan menadžer počne prodavati tu vezu, ostali će učiniti isto.
Ali ne bi bilo puno kupaca za one obveznice. Niska likvidnost bi snizila cijene još niže. Obveznice bi bile podložne istoj volatilnosti kao i dionice i robe. To bi moglo potaknuti prodaju koji bi mogao uništiti mnoga sredstva. Primjeri tog scenarija dogodili su tijekom veze " flash crash " u listopadu 2014.
Aktivno upravljano sredstvima kojima se trguje na burzi
Svi investicijski fondovi su aktivno upravljani ili razmjenjivani . Aktivno upravljani fondovi imaju menadžera koji odlučuje o sigurnosti koju će kupiti i prodati. Obično imaju cilj koji vodi odluku o ulaganju menadžera. Upravitelj nastoji nadmašiti svoj indeks trgovanjem vrijednosnim papirima. Kao rezultat toga, njihove su naknade veće. Kao rezultat, moraju premašiti i indeks i njihove veće naknade.
Sredstva kojima se trguje razmjenjuju indeks. Budući da ne trebaju puno trgovanja, njihovi su troškovi niži.
Kao rezultat toga, ova sredstva su postala popularnija od financijske krize 2008. godine.
Za i protiv
Uzajamni fondovi imaju manje rizika od kupnje pojedinačnih vrijednosnica jer su raznovrsna investicija . To znači da niste ovisni o pojedinom dionici ili obveznici, i njegovoj temeljnoj tvrtki. Ako jedna od tvrtki bankrotira, posjedujete mnogo više dionica kako biste zaštitili svoje ulaganje.
Aktivacijska sredstva pružaju vam prednosti profesionalnog branja dionica i upravljanja portfeljem. Ne morate istraživati tisuće tvrtki. Voditelji su stručnjaci u svakom polju. Bilo bi gotovo nemoguće da postanete stručnjak za sva područja u kojima želite ulagati.
No, i dalje je potrebno puno vremena za istraživanje investicijskih fondova. Kako bi se to pogoršalo, menadžeri sredstava mijenjaju se. Kada se to dogodi, to bi moglo utjecati na izvedbu vašeg fonda čak i ako sektor dobro funkcionira. To je važno jer menadžeri kontinuirano mijenjaju dionice koje posjeduju. Čak i ako pogledate prospekt, možda neće odražavati trenutni vlasnički kapital. Ne znate što točno kupujete, pa se oslanjate na stručnost upravitelja.
Prospekt će upozoriti da prošlost nije jamstvo budućih prinosa. Ali prošlost je sve što morate nastaviti. Postoji dobra šansa da će fond koji je nadmašio tržište u prošlosti slabiji u budućnosti. To je osobito istinito ako se upravitelj promijeni.
Najznačajniji nedostatak je da investicijski fondovi naplaćuju godišnju naknadu za upravljanje. To jamči da će koštati više od temeljnih dionica. Te su naknade često skrivene na nekoliko mjesta u prospektu.
Da biste odabrali dobra investicijska sredstva , morate shvatiti svoje ciljeve ulaganja. Štedite li za mirovinu ili odvojite dodatnu gotovinu za kišni dan? Dionički fondovi bili bi najbolji za dugoročno ulaganje u mirovinu, dok je fond za tržište novca najbolji za kratkoročne uštede. Radite s certificiranim financijskim planerom . On ili ona pomoći će vam odrediti najbolju raspodjelu imovine i strategiju ulaganja.
Društva uzajamnog fonda
Uzajamne fondove upravljaju stotine tvrtki koje imaju stotine sredstava. Većina tvrtki usredotočuje se na specifične strategije da se ističu iz gomile. Ovdje su 10 najvećih tvrtki za investicijske fondove po veličini, s njihovim pristupom:
- Vanguard - niske naknade za upravljanje.
- Vjernost - Puna financijska usluga.
- Američke - Konzervativne investicijske strategije koje dugoročno ulaganje vremenski okvir.
- Barclays - Ciljani profesionalci, a ne pojedinačni, ulagači.
- Franklin Templeton - Obveznice, tržišta u razvoju i vrijednosne tvrtke.
- PIMCO - Bond fondovi.
- T. Rowe Cijena - nema sredstava za opterećenje.
- State Street - Ciljani profesionalci, a ne pojedinačni, ulagači.
- Oppenheimer - Aktivno upravlja fondovima.
- Dodge & Cox - Dugoročni vremenski okvir ulaganja.
Kako investicijski fondovi utječu na gospodarstvo
Investicijski fondovi su bitna komponenta američkih financijskih tržišta . Dobar uzajamni fond odražava kako industrija ili drugi sektor radi. Vrijednosti uzajamnih fondova mijenjaju se svakodnevno. To pokazuje vrijednost imovine u portfelju fonda. Gospodarstvo je puno sporije kretanje, tako da široke varijacije u fondu ne uvijek znače da je sektor grickanje koliko. No, ako se cijena uzajamnog fonda s vremenom smanjuje, onda je dobro kladiti se da industrija koju prati također raste sporije.
Na primjer, uzajamni fond koji se usredotočio na visoke tehnologije založio bi se sve do ožujka 2000, kada je tech mjehurić praska. Budući da su investitori shvatili da visoke tehnologije ne vraćaju dobit, počeli su prodavati dionice. Kao rezultat toga, investicijski fondovi su se smanjili. Budući da su se uzajamni fond i cijene dionica smanjili, visoke tehnološke tvrtke nisu mogle ostati kapitalizirane. Mnogi su otišli iz posla. Na taj način su međusobno povezani dionički investicijski fondovi i američko gospodarstvo.