Najbolji načini ulaganja su najlakše
Sve vrhunske kvalitete uspješnih ulagača utjelovljene su u ovim jednostavnim i profitabilnim navikama za ulaganje u investicijske fondove.
Držite dugoročnu perspektivu
Vjerojatno ste čuli savjete o "dugoročnom ulaganju" ili da je strpljenje jedna od najvećih vrlina uspješnog ulaganja.
Čuli ste ispravno!
Kada se istražuje i analizira ulaganja, posebice investicijski fondovi, najbolje je pogledati dugoročnu izvedbu, koja se može smatrati razdobljem od 10 ili više godina. Međutim, "dugoročno" se često labavo koristi u odnosu na razdoblja koja nisu kratkoročna, kao što je jedna godina ili manje. To je stoga što jedno godišnje razdoblje ne otkriva dovoljno podataka o uspješnosti uzajamnog fonda ili sposobnosti upravitelja fonda za upravljanje investicijskim portfeljem kroz puni tržišni ciklus, koji uključuje recesijska razdoblja kao i rast te uključuje tržište bikova i tržište medvjeda , Puni tržišni ciklus je obično tri do pet godina. Zato je važno analizirati izvedbu trogodišnjeg, petogodišnjeg i desetogodišnjeg prinosa uzajamnog fonda. Želite znati kako je ovaj fond učinio i uspone i padove tržišta.
Koristite Strategiju za kupnju i držanje
Mudra perspektiva s ulaganjem je da "vrijeme na tržištu gotovo uvijek pobjeđuje mjerenje vremena na tržištu". Što to znači u tome da dugoročne strategije često pobijeduju kratkotrajne.
Zbog toga dugoročni ulagači često koriste strategiju kupnje i zadržavanja koja kupuje investicijske vrijednosne papire i drži ih dulje vrijeme jer investitor vjeruje da dugoročni prinosi mogu biti razumni usprkos volatilnosti koja je karakteristična za kratkoročna razdoblja , Ova strategija je u suprotnosti s apsolutnim tržišnim tempiranjem , koji obično ima investitor koji kupuje i prodaje u kraćim razdobljima s namjerom kupnje po niskim cijenama i prodajom po visokim cijenama.
Nadalje, investitor koji se bavi kupnjom i zadržati će se tvrditi da držanje za duže razdoblje zahtijeva rjeđe trgovanje od ostalih strategija. Stoga se troškovi trgovanja minimiziraju, što će povećati ukupni neto prinos portfelja ulaganja.
Investirajte redovito prema dolarima koji se prosječno obračunavaju u vaše investicijske fondove
Ponekad se zove sustavni investicijski plan , prosjek usrednjavanja na dolar (DCA) je investicijska strategija koja provodi redovitu i povremenu kupnju investicijskih dionica. Strateška vrijednost DCA je smanjenje ukupnih troškova po dionici ulaganja. Osim toga, većina DCA strategija uspostavljena je s automatskim rasporedom kupnje. Primjer uključuje redovitu kupnju investicijskih fondova u planu 401 (k). Ova automatizacija uklanja potencijal investitora da donese loše odluke temeljene na emocionalnoj reakciji na tržišne fluktuacije.
Razmislite o jednostavnom primjeru DCA-e gdje investitor kupuje jedan dan dolar iznos ulaganja jednom mjesečno za tri mjeseca. Cijena dionice značajno varira od 10 dolara u prvom mjesecu, pa do 9 dolara u drugom mjesecu, a zatim do 10,50 dolara u trećem mjesecu. Prosječna kupovna cijena po dionici je 9,83 $ [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Ako je investitor kupio dionice u paušalnom iznosu u prvom ili trećem mjesecu, ona bi imala manje dionica (i manju ukupnu vrijednost dolara).
Međutim, DCA joj je dopustio da kupi više dionica jer je cijena pala i da sudjeluje u dobicima jer je cijena porasla veća.
Jednako važno, automatska narav DCA-e ulagača uklonio je emocionalnu tendenciju kupnje po višim cijenama i prodavati po nižim cijenama, što je suprotno od zdrave investicijske strategije.
Izgradite lijen portfelj indeksnih sredstava
Lijen portfelj je zbirka investicija koja zahtijeva vrlo malo održavanja. Smatra se pasivnom strategijom ulaganja , što lijeni portfelji čini najprikladnijim za dugoročne investitore s vremenskim horizontima većim od 10 godina. Lijeni portfelji mogu se smatrati aspektom investicijske strategije za kupnju i držanje , što dobro funkcionira za većinu investitora jer smanjuje šanse
donositi siromašne odluke temeljene na samoodrgavajućim emocijama, kao što su strah, pohlepa i samozadovoljstvo, kao odgovor na neočekivane kratkoročne fluktuacije tržišta.
Najbolji lijeni portfelji mogu postići iznadprosječne prinose, a uzimajući ispod prosječnog rizika zbog nekih ključnih značajki ove jednostavne, "postavite i zaboravite" strategiju.
Evo primjera lijenog portfelja koji se može graditi s samo tri sredstva iz Vanguard Investmentsa:
40% Indeks ukupnog tržišta dionica
30% ukupnog indeksa međunarodnog dionica
30% Indeks tržišta ukupnih obveznica
Za više od njih slijedite ovu vezu: Lazy Portfolio Primjeri
Uravnotežite svoj portfelj
Ponovno balansiranje portfelja investicijskih fondova jednostavno je čin vratiti trenutne investicijske alokacije natrag na izvorne investicijske alokacije. Stoga će rebalans zahtijevati kupnju i / ili prodaju udjela nekih ili svih vaših investicijskih fondova kako bi se postotci raspodjele vratili u ravnotežu . Drugim riječima, rebalans je važan aspekt održavanja izgradnje portfelja investicijskih fondova , baš kao i promjena nafte ili prilagodba na održavanje vašeg automobila.
Ideja rebalansa je vrlo jednostavna, ali vrijeme i učestalost rebalansa može dodati neku strategiju u proces. U stvari, mnogi investitori čine rebalans složeniji nego što treba. Financijski planeri i novacski menadžeri često se raspravljaju o tome koliko često investitor treba ponovno uspostaviti ravnotežu. Treba li biti mjesečno, tromjesečno, godišnje ili nešto drugačije? Prije nego što odgovorimo na ovo pitanje, razmotrimo osnove rebalanciranja.
Za rebalans, jednostavno napravite odgovarajuće obrta da vratite svoje investicijske fondove natrag svojim ciljanim izdvajanjima. Na primjer, ako koristite gore navedene lijene portfeljne vrijednosnice, povremeno biste izvršili odgovarajuće kupnje i prodaje obrta kako biste povrat sredstava vratili na 40% ukupne dionice, 30% ukupne međunarodne dionice, 30% ukupnog tržišta obveznica.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.