Sample Portfolio Vanguard fondova
Možda je jedini teški aspekt izgradnje portfelja s Vanguardovim sredstvima sužavanje mogućnosti za odabir nekoliko sredstava koja najbolje odgovaraju vašim potrebama. Ima toliko toga za izabrati!
Vanguard može biti mjesto za ulaganje u indeksne fondove , ali imaju i neke od najboljih sredstava koja se aktivno upravlja, a novac može kupiti.
S takvim širokim izborom visokokvalitetnih, jeftinih investicijskih fondova, nema potrebe ulagati u druge fondove.
Započnite s najboljom strukturom portfelja
Prije nego što odaberemo najbolje Vanguardove fondove koji će se koristiti za naš portfelj, pregledat ćemo jednostavnu, ali učinkovitu portfeljnu strukturu nazvanu jezgru i satelit , što je upravo ono što zvuči: Portfelj je izgrađen oko "jezgrenog holdinga", kao što je glavni dio portfelja i druge vrste fondova - "satelitski fondovi" - koji se sastoje od manjih dijelova portfelja da bi se dovršio cjelokupni fond. Sateliti se obično sastoje od sredstava iz raznih kategorija, poput stranih dionica, malih dionica, obveznica, a ponekad i sektorskih sredstava .
Primarni cilj ovog dizajna portfelja je smanjivanje rizika kroz raznolikost (stavljanje jaja u različite košare), a nadmašujući (dobivanje veće povrate od) standardna mjerila za izvedbu, kao što je indeks S & P 500 .
Uzorak portfelja najboljih fondova avangarda
Sada kada imamo pametan dizajn za naš portfelj sredstava Vanguarda, možemo pogledati primjer koji može poslužiti kao model za izgradnju vlastitog portfelja:
- 35% Indeks Vanguard 500 (VFINX): Velike dionice američkih dionica
- 15% Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Inozemne dionice
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Dionice malih dionica
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): zdravstveni sektor
- 35% Indeks tržišta ukupnih obveznica (VBMFX): Obveznice
Ovaj spoj fondova Vanguarda primjer je umjerenog portfelja koji je pogodan za investitora s umjereno visokom tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom od najmanje 5 godina. Umjereni investitori su spremni prihvatiti razdoblja umjerene volatilnosti tržišta (padove i padove u vrijednosti računa) u zamjenu za mogućnost primanja povratnih sredstava koja nadmašuju inflaciju znatnom maržom. Raspodjela raspodjele sredstava je 65% dionica i 35% obveznica.
Korištenje sektorskih fondova, kao što je VGHCX, nije obavezno. Ako se dodaju i drugi sektori, svakako držite raspodjelu oko 5% za svaki sektor i pokušajte ne premašiti ukupno 15% raspodjele sektora (tj. 5% dodijeljeno 3 različita sektorska sredstva).
Lazy Portfolio Option
Možda ste primijetili da ovaj portfelj modela uključuje aktivno upravljane Vanguardove fondove kao i indeksne fondove. No, neki investitori razumljivo vole ideju ulaganja samo u Vanguardove indeksne fondove. To je zato što imaju izuzetno niske omjere troškova i prate njihova mjerila, što smanjuje rizik menadžera povezan s aktivno upravljanim sredstvima .
Zbog pasivne prirode fondova indeksa, neki investitori nježno nazivaju portfelj indeksnih sredstava " lijen portfelj ". Evo jednostavnog primjera lijenog portfelja Vanguard fondova:
40% Vanguard Total Stock Market Index fond
30% Vanguard Total International Stock Index fond
30% Vanguard Total Bond tržišni indeks fond
Ovaj lijen portfelj je još jedna umjerena raspodjela, koja je 70% dionica i 30% obveznica.
Bez obzira na koje Vanguardove fondove odabrali, samo budite sigurni da koristite raznoliku mješavinu kategorija uzajamnih fondova i slijedite ove smjernice za analizu investicijskih fondova .
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.