Ovi fondovi s niskim troškovima stoje na testu vremena
Posljednjih godina veliki broj indeksnih fondova i fondova razmijenjenih burzama, zvanih ETF-ovi , pogodili su tržište, a mnogi od njih nisu idealni za dugoročne investitore. Mnogi od njih se usredotočuju na samo jedan uski sektor , poput biotehnologije, društvenih medija ili majstorskih ograničenih partnerstva ili MLP-ova .
Ovi usko usmjereni fondovi mogu u kratkom roku podnijeti velike prinose, ali mogu također vidjeti velike padove. Također imaju tendenciju da imaju veće omjere troškova od većine ostalih indeksa.
Najbolji indeksni fondovi, po mom skromnom i iskusnom mišljenju, široko su raznoliki i jeftin. Dakle, bez daljnjeg navođenja, ovdje su neke od najboljih fondova za indeksiranje koje možete kupiti za dugoročno ulaganje.
Najbolji fondovi indeksa S & P 500
Jedna od najpopularnijih vrsta fondova indeksi ulaže u indeks S & P 500, što je indeks dionica koje predstavljaju oko 500 najvećih tvrtki u Sjedinjenim Državama, mjerene tržišnom kapitalizacijom.
- Vanguard 500 Index (VFINX): Ovaj uzajamni fond prvi je indeksni fond dostupan javnosti. Donio je u život ideju osnivača Vanguard Investmentsa, Jacka Bogena, koji je proučavao tržišta i primijetio da većina investitora i profesionalnih menadžera portfelja nisu dugoročno nadmašili tržišne prosjeke, pogotovo nakon faktoringa u troškovima. Stoga, jednostavno kupnjom niske cijene uzajamnog fonda koji je košarica dionica pronađenih u indeksu, investitori bi mogli uhvatiti razumne povrate. VFINX ima omjer troškova od samo 0,16 posto, a minimalna početna investicija iznosi 3 000 USD.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelityova veličina, iskustvo s indeksiranjem i željom da se natječu s Vanguard kombiniraju kako bi svoje ponude indeksa temeljio na drugom mjestu samo Vanguardovom. Često indeksni fondovi između dva diva rivala ne mogu se razlikovati u smislu troškova i rezultata. Konačno, konkurencija stvara kvalitetnija sredstva za investitora. Na primjer, FUSEX ima iste dionice kao i VFINX, ali s nižim troškovima od samo 0,10 posto. Minimalna početna ulaganja također su manja na 2.500 dolara.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab je napravio svjestan napor kako bi osigurao više nego samo popust brokerske usluge investitorima: Oni su umočen duboko u indeks fonda tržišta Vanguard i Vjernost. Posljednjih godina, popust broker je smanjio svoje troškove za natjecanje glave na glavu s Vanguard i Vjernost. Omjer troškova je nizak 0,09 posto za SWPPX i minimalna početna investicija je samo 100 USD.
Najbolji fondovi indeksa zaliha
Ako dobivanje izloženosti više od 500 američkih dionica velikih dionica nije dovoljno raznolik za vas, možda će biti zanimljiv ukupni fond dionica koji ulaže u tisuće dionica koje uključuju veliku kapu, srednju kapu i malu kapu. Ovdje su najbolji od ukupnih fondova dionica:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Fond je najveći uzajamni fond u svijetu zbog nekog razloga. Vanguard je izvorni indeks i VTSMX je među prvim indeksnim sredstvima za hvatanje ukupnog tržišta. S omjerom rashoda od 0,18 posto, VTSMX čini čvrstu osnovnu imovinu za bilo koji portfelj investicijskih fondova. Minimalna početna investicija za VTSMX iznosi 3.000 USD.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) : S omjerom rashoda od 0,11 posto, teško je pobijediti SWTSX ako se ne kvalificirate za dobivanje nižih rashoda s jednim od Vanguardovih admiralnih dionica. Kao i većina ostalih Schwabovih sredstava, minimalna početna nabavna cijena SWTSX je vrlo pristupačan 100 dolara.
Najbolji agresivni fondovi indeksa zaliha
Ako ste dugoročni ulagač, a vi ne smeta gledati na tržišne fluktuacije i ravnotežu vašeg računa u kratkom roku, možda ćete privući atraktivne agresivne fondove indeksa dionica.
- Vanguard Index za rast (VIGRX): Ovaj fond ulaže samo u dionice s velikim dionicama koje imaju potencijal rasta, što ga čini dosta riskirajućim, ali i potencijalno nagrađivanije od sredstava S & P 500 Indexa. Omjer troškova za VIGRX je nizak 0,22 posto, a minimalna početna investicija je 3 000 dolara.
- Fidelity NASDAQ kompozitni indeks (FNCMX): NASDAQ indeks se sastoji uglavnom od velikih dionica, no mnogi od njih su tehnologija i zalihe zdravlja koje imaju tendenciju da imaju veći dugoročni potencijal rasta od širokih tržišnih indeksa. Dakle, ako vam ne smeta dodatni rizik za izvanredni dugoročni povratni potencijal, voljet ćete FNCMX. Rashodni omjer iznosi 0,29 posto, a minimalna početna investicija iznosi 2,500 USD.
- Indeks Vanguard Mid Cap (VIMSX): Možda je najbolji način da se dobije priliku da pobijedi indeks S & P 500 kupiti indeksni fond koji ulaže u dionice srednjih dionica, koje su povijesno izvodile bolje od dionica velikih dionica. Mid-caps su također manje rizični od malih kapica, što VIMSX čini rijetkim izuzetkom koji ulaže izravno u "slatko mjesto" viših prinosa, ali bez velikih rizika. Omjer troškova za VIMSX iznosi 0,20 posto, ili $ 20 za svaki uloženi 10.000 dolara, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
Najbolji fondovi indeksa obveznica
Bond fondovi su prikladni za gotovo svaki investitor da ima raznoliki portfelj investicijskih fondova i indeksni fondovi su idealni način za hvatanje velikog dijela tržišta obveznica u samo jednoj low-cost investiciji.
Ukupni indeks tržišta obveznica obično se odnosi na indeksne investicijske fondove ili burzovne fondove (ETF) koji ulažu u Barclayov agregatni indeks obveznica , poznat i pod nazivom BarCap Agregat, koji je širok indeks obveznica koji pokriva većinu obveznica koje se trguje u SAD-u i koje se trguju stranim obveznicama u SAD-u
Ovdje su najbolji fondovi indeksi obveznica kako bi se zadovoljili ove vrste potrebe za raznolikosti i jednostavnosti:
- Vanguardov indeks tržišta ukupnih obveznica (VBMFX): Ovo je najveći indeks obvezničkih fondova u svijetu u smislu imovine pod upravljanjem, što znači da je omiljena investicijskih investitora i većina savjetnika samo za naknadu , Kada kupujete dionice tog fonda, dobivate izloženost cijelom tržištu američkih obveznica, što je tisuće obveznica koje obuhvaćaju više vrsta, uključujući korporativne obveznice, obveznice američke trezorske, kratkoročne obveznice, obveznice s kratkim rokom, dugoročne obveznice obveznice i još mnogo toga. Rashodni omjer iznosi samo 0,16 posto, a minimalna početna investicija iznosi 3 000 USD.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Ovaj široko diversificirani fond obveznica sličan je Vanguardovom VBMFX; ali ima veću fleksibilnost u balansiranju rizika i nagrade. U prijevodu FTBFX može, na primjer, držati više obveznica s visokim prinosom, a možda i rezultira većim dugoročnim prinosima u usporedbi s VBMFX. Troškovi su malo veći na 0,45 posto, ali dodatni trošak za indeksni fond može biti vrijedan toga. Najniža početna kupnja iznosi 2.500 USD.
Najbolji balansirani indeks fondovi
Ako ste u potrazi za idealnim načinom da imate raznoliku mješavinu dionica i obveznica u samo jednom investicijskom fondu, najbolji je način da to učinite s uravnoteženim fondovima indeksa.
Ovdje su najbolji fondovi indeksa s uravnoteženom mješavinom dionica i obveznica:
- Vanguard Balanced Index ( Vanguardov bilančni indeks) (VBINX): Ovaj fond radi veliki posao u održavanju niskih troškova i uravnoteženja rizika i nagrade dugoročno. Alokacija imovine ostaje na približno 60 posto dionica i 40 posto obveznica, što ga čini prikladnim za investitore koji traže umjereni (ili srednji) rizik. Dugoročni prinosi su bili privlačni na gotovo 7 posto, mjereno godišnjim prinosima od 15 godina do 2016. godine. Rashodni omjer je nizak na 0,22 posto, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 dolara.
Postoje i drugi uravnoteženi indeksni fondovi, ali nitko ne može pobijediti Vanguardovu kombinaciju niskih troškova i dugoročnih prinosa.
Saldo ne pruža porezne, investicijske ili financijske usluge i savjete. Informacije se prikazuju bez razmatranja investicijskih ciljeva, tolerancije rizika ili financijskih okolnosti bilo kojeg investitora i možda neće biti pogodni za sve investitore. Prošlost nije pokazatelj budućih rezultata. Ulaganje uključuje rizik uključujući mogući gubitak glavnice.