Tehnologije, financije, potrošačke cikličke, potrošačke ključeve, komunalije i zdravlje
Ova prva stranica obuhvaća potrošačke i obrambene industrije tehnologije, financija, potrošačkih ciklusa, potrošačkih građa, komunalnih usluga i zdravstvene zaštite.
Sektor fondova za tehnologiju
Tehnološki sektor je kategorija zaliha koja sadrži tehnološke tvrtke, kao što su proizvođači koji proizvode računalni hardver, računalni softver ili elektroniku i tehnološke servisne tvrtke poput onih koji pružaju informacijsku tehnologiju i obradu poslovnih podataka. Neki primjeri tehnoloških tvrtki su Apple, Microsoft, Google i Netscape Communications.
Tehnološka ulaganja obično su povezana s ulaganjem u rast dionica ili s agresivnim ciljem ulaganja u rast .
Pronalaženje najboljih sredstava sektora tehnologije i ETF-a može biti teško i obmanjujuće. Na primjer, uobičajena je pogreška misliti na Powershares QQQ ETF kao čisti fond za tehnologiju jer prati indeks NASDAQ 100.
To se može smatrati čistom strategijom ulaganja u rast, ali QQQ udjel u tehnologiji predstavlja samo oko 50% portfelja.
Također, mnogi fondovi u sektoru tehnologije usredotočeni su na jedan podsektor tehnologije, kao što su računala, umrežavanje, poluvodiči ili elektronika. Međutim, najbolje je da većina investitora koristi široko raznoliki fond za sektor tehnologije.
Za fondove koji posjeduju najmanje 90% tehnoloških zaliha (od ovog pisanja), jedan od najboljih investicijskih fondova sektora je Fidelity Select Technology (FSPTX), a jedan od najboljih ETF tehnologija je iShares US Technology ETF (IYW).
Sektor financijskih usluga (aka "financije") sastoji se prvenstveno od banaka, tvrtki s kreditnim karticama, osiguravajućih društava i brokerskih društava. Primjeri su Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs i MetLife. Strateški, financijske zalihe najbolje djeluju u uvjetima niske kamatne stope kada su tražene financijske usluge, kao što su hipoteke, zajmovi i investicije.
Postoji više od 100 investicijskih fondova i ETF-ova koji se specijaliziraju za financije, ali jedan od najboljih fondova indeksa financijskog sektora je Vanguard Financials Index (VFAIX), a jedan od najboljih ETF-a je iShares US Financial Services (IYF).
Sektorski fondovi potrošačkih ciklusa
Ciklične robe ili usluge potrošača su one koje se ne smatraju nužnima. Također se nazivaju slobodno vrijeme ili diskrecijska dobra i usluge, njihova potrošnja ovisi o ekonomskim ciklusima, stoga je naziv potrošač cikličan.
Na primjer, u razdobljima gospodarskog rasta, maloprodaja slobodnih dobara ili usluga, dalje kategorizirana kao izdržljiva ili netrajna, kao što su automobili i hardver (trajni proizvodi) ili zabava i hoteli (netrajni proizvodi), tipično su veći nego u vremenima ekonomsku recesiju, kada samo primarni potrošači dobivaju robu mogu ostati u potražnji.
Jednostavno rečeno, potrošači troše više na luksuzne (neophodne) predmete kada su vremena dobri i manje na tim stavkama kada su vremena teška.
Kao i kod većine sektorskih fondova, sektor potrošačkih ciklusa ima nekoliko podsektora. Na primjer, investitor može kupiti dionice određenog cikličkog fonda zaliha koji se koncentrira samo u automobilsku industriju. Međutim većina investitora je mudra kako bi se širi izloženost sektora odabirom raznolikosti indeksa fondova i ETFs .
Jedan od najboljih fondova indeksa sektora potrošačkih ciklusa je Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX), a jedan od najboljih potrošačkih cikličnih ETF-ova je SPDR S & P Retail (SRT).
Sektorski fondovi potrošačkih artikala
Proizvodi za široku potrošnju predstavljaju proizvode kao što su hrana, duhan i pića, a potrošači smatraju bitnim za svakodnevni život. Stoga se zalihe tvrtki koje proizvode takve proizvode smatraju "obrambenim" ili "ne-cikličnim" zalihama jer potrošači ne žele prestati kupovati i konzumirati proizvode čak i tijekom ekonomske recesije.
Primjeri potrošačkih artikala tvrtke uključuju General Mills, Inc (hranu), Philip-Morris, Inc (duhan) i Coca-Cola Co (pića).
Dionice potrošačkih artikala smatraju se obrambenim zalihama jer imaju tendenciju da održe više stabilnosti cijena u dolje tržište od ostalih zaliha, kao što su dionice rasta. Na primjer, tijekom recesijskog razdoblja, potrošači i dalje trebaju spojnice, poput žitarica i mlijeka, ili čak mogu povećati potrošnju takozvanih proizvoda "grijeha", poput cigareta i alkohola. Znajući to, mnogi investitori će kupiti obrambene dionice kada vjeruju da će recesija vjerojatno nastati u kratkom roku.
Dobar način dobivanja široke izloženosti sektoru potrošačkih zupčanika je s različitostima i niskim troškovima indeksa fonda ili ETF-a. Jedan od najboljih potrošačkih fondova indeksnih fondova je Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX), a među najboljim ETF-ovima je i SPDR (XLP).
Sektorski fondovi za komunalne usluge
Uslužni je ekonomski pojam koji se općenito odnosi na sposobnost zadovoljavanja potreba ili želja; opisuje korisnost dobra ili usluge. Iz tog razloga, tvrtke koje proizvode dobru ili uslugu koja pruža korisnost potrošačima klasificiraju se u industrijski sektor Utilities.
Već ste upoznati s komunalnim poduzećima u svom svakodnevnom životu i vjerojatno ćete povezati pojam s vašim "komunalnim računima" koji plaćaju svakodnevne usluge, uključujući komunalne usluge poput telefona, plina, vode i električne energije.
Što se tiče ulaganja, i prema Morningstar , "portfelj komunalnih fondova traži povećanje kapitala ulaganjem prvenstveno u vlasničke vrijednosne papire američkih ili ne-američkih komunalnih poduzeća, uključujući pružatelje električnih, plinskih i telefonskih usluga". Jednostavnije rečeno, sredstva komunalnih poduzeća su sektorski fondovi koji ulažu u zalihe tvrtki unutar sektora komunalnih usluga.
Dionice komunalnih usluga također se smatraju obrambenim zalihama jer imaju tendenciju da održe više stabilnosti cijena u dolje tržište od ostalih dionica, kao što su dionice rasta . Na primjer, tijekom recesijskog razdoblja potrošači i dalje trebaju usluge poput plina, telefona i električne. Znajući to, mnogi investitori će kupiti obrambene dionice kada vjeruju da će recesija vjerojatno nastati u kratkom roku.
Kao i kod većine industrijskih sektora, postoje podsektori unutar opće kategorije komunalnih usluga. Na primjer, ako investitor želi koncentriranu izloženost telefonskim tvrtkama, kao što su Verizon i Comcast, oni mogu razmotriti uzajamni fond poput Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Međutim, sektorski fondovi već su koncentrirani i podsektori mogu biti suviše uski i time rizičniji. Stoga je većini investitora pametno iskoristiti raznolikost i niske troškove indeksa fonda ili ETF-a, kao što je Služba za odabir sektora SPDR (XLU).
Dionice komunalnih usluga također su poznate za isplatu dividendi. Dakle, ako želite dodati investicije u dividendu u svoj portfelj za prihod, razmislite o dodavanju sredstava javnog sektora.
Fondovi za zdravstvenu zaštitu
Zdravstvo, također poznato kao zdravlje ili specijalitet zdravlje, je dioničko investiranje sektor koji se fokusira na zdravstvene industrije. Sektor zdravstva je prilično širok. Čak i osoba bez iskustva u investiranju može misliti na određeno područje zdravstvene industrije, poput bolničkih konglomerata, institucionalnih usluga, osiguravajućih društava, proizvođača lijekova, biomedicinskih tvrtki ili proizvođača medicinskih instrumenata. Primjeri uključuju Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories i HCA Holdings, Inc.
Dobar način za dobivanje šire izloženosti zdravstvenoj industriji je kroz korištenje investicijskog fonda zdravstvenog sektora, kao što su Vanguard Health Care (VGHCX) ili T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Investitori mogu koristiti fondove zdravstvenog sektora kao alat za diversifikaciju većeg portfelja investicijskih fondova. Zalihe zdravlja često se smatraju "obrambenim" zalihama zbog njihove relativno niske korelacije sa širokim fondovima indeksa zaliha, kao što su S & P 500 Index fondovi , koje mnogi investitori koriste kao temeljna ulaganja u diverzificiranom portfelju. Kada mnoge industrije rade loše zbog negativnih ekonomskih uvjeta, zdravstvena industrija i dalje može raditi relativno dobro jer ljudi još trebaju vidjeti liječnika i kupiti svoje lijekove, bez obzira na ekonomske uvjete.
Zdravstvena je skrb također bila u središtu političke rasprave i podijelila je mnogo puta u novijoj povijesti jer su troškovi i dostupnost zdravstvene zaštite strastveni i osobne teme za glasače. Kongresno zakonodavstvo može pozitivno ili negativno utjecati na neke pod-sektore zdravstvene skrbi. Isto tako, istječeći patente lijekova za široko upotrebljavane lijekove mogu negativno utjecati na proizvođača lijeka ili, obrnuto, odobrenje FDA za probirni lijek može imati pozitivan učinak. Nedavni primjer političkog utjecaja na zdravstvene zalihe je Zakon o priuštivu skrbi, obično poznat kao Obamacare, kojeg Kongres donosi tijekom administracije Obame. Neke su dionice napredovale, poput bolničkih korporacija, dok su druge odbijale, poput osiguravatelja. Međutim, ukupni neto učinak na široki zdravstveni sektor bio je minimalan. Ovo govori o mudrosti raznolikosti investicijskih fondova, indeksnih sredstava i ETF-ova koji pružaju široku izloženost zdravstvenoj industriji.
Gledajući sektore ili zemlje ETF- a.
Ovaj drugi popis sektora uključuje slična i preklapajuća područja plemenitih metala, zlata, roba, prirodnih resursa i energije. Za dobru mjeru, ova stranica također uključuje sektor prijevoza i društveno odgovorno sredstvo.
Većina investicijskih fondova u kategoriji plemenitih metala ulaže prvenstveno u dionice mina. Međutim, neki posjeduju male količine zlata, srebra, bakra ili platine, obično u obliku zlatnih novčića.
Tvrtke od plemenitih metala obično se temelje u Sjevernoj Americi, Australiji ili Južnoj Africi.
Neki investitori vole kupiti plemenite metale, kao što su zlato, srebro, platina i bakar, u fizičkom obliku zlatnih novčića. Drugi radije kupuju dionice dionica rudarskog društva ili investicijskih fondova, ETF-ova i ETN-ova.
Predmeti plemenitih metala portfolija ulažu u plemenite metale kao što su zlato, srebro, bakar, platina i paladij. Ulaganja se mogu izravno izvršiti u fizičkim sredstvima ili robnim derivatima povezanim s robom. Najčešće, ulagači dobivaju najveću izloženost plemenitim metalima kroz podkategoriju roba-vrijednih metala Exchange-Traded Funds (ETFs).
Ulagači također mogu razmjenjivati tržišne bilješke (ETN-ovi). Važno je napomenuti da su ETN-ovi dužnički instrumenti, poput obveznica, koji ne ulažu u bilo koju imovinu. Iako su povezani s rezultatima tržišne vrijednosti, ETN nisu dionice ili indeksni fondovi; oni kombiniraju kvalitetu obveznica i burzi razmjenjivih sredstava (ETF).
Najčešći način kupnje zlata je ili u zlatnim novčićima zlata ili kroz zlato Exchange Traded Fund (ETF) kao što su SPDR Gold Shares (GLD). Investicijski fondovi ulažu malo do bez imovine u fizičkom zlatu. Obično se kategoriziraju kao "plemeniti metali", zlatni investicijski fondovi obično drže zalihe rudarskih tvrtki.
Nekoliko od najboljih zlatnih investicijskih fondova, u smislu dugoročne izvedbe, dugog menadžerskog mandata i prosjeka do niskih troškova, uključuju Tocqueville Gold (TGLDX) i Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Ako želite izravno izlaganje srebru, koristit ćete srebrni Exchange Traded Fund (ETF), kao što je iShares Silver Trust (SLV). Kao alternativu, investitori mogu koristiti i ETN (Exchange Traded Note), kao što je UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Međutim, važno je napomenuti da su ETN-ovi dužnički instrumenti, poput obveznica, koji ne ulažu u bilo kakvu imovinu. Iako su povezani s rezultatima tržišne vrijednosti, ETN nisu dionice ili indeksni fondovi; oni kombiniraju kvalitetu obveznica i burzi razmjenjivih sredstava (ETF) .
Ako želite izravno izlagati bakrenoj, koristit ćete neku vrstu Exchange Traded Note (ETN), kao što je iPath DJ-UBS Bakar Total Return Subindex ETN (JJC).
Ako želite izravno izlaganje platini, upotrijebit ćete neku vrstu Exchange Traded Note (ETN), kao što je UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Investitor Oprez i napomena: Predmeti od plemenitih metala su sektori specijalnosti koji nisu raznoliki i moraju se koristiti u malim količinama. Na primjer, možete pokušati ograničiti izloženost na postotak od 5% (ali ne više od 10%) ukupnog investicijskog portfelja.
Većina investicijskih fondova ne drži platinu kao fizičku imovinu. Investitori mogu dobiti neizravnu izloženost platini u investicijskim fondovima držeći fondove plemenitih metala kao što su Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) i USAA Precious Metals and Minerals (USAGX), no one će obično imati veću izloženost zlatnim i zlatarskim tvrtkama od platinskih i platinastih tvrtki.
Zajednički investicijski fondovi
Robna je dobra ili usluga bez kvalitativne diferencijacije koja opskrbljuje osnovnu potražnju na tržištu potrošača. U različitim riječima, roba može doći u različitim oblicima ili vrstama, ali svaka roba unutar određene klase ili grupe nije bitno drugačija od drugih roba u toj klasi ili skupini.
Na primjer, mislite na robu, šećer. To je gospodarsko dobro koje opskrbljuje zahtjev potrošača na tržištu; to je tržišno dobro.
Međutim, potrošaču nema prave kvalitativne razlike od robne marke do marke: Šećer je šećer. Stoga će potrošač vjerojatno tražiti najniže cijene šećera, što često dolazi u obliku općenite marke. Ostala robna roba uključuje sirove nafte, ugljen, kukuruz, čaj, rižu, zlato, srebro i platinu.
Primjer usluge kao robe je pojam životnog osiguranja. Budući da su druge stvari jednake, kao što je termin u godinama i relativna pouzdanost osiguravajućeg društva, potrošači će općenito tražiti najnižu cijenu na tržištu. U različitim riječima, postoji više pružatelja usluga osiguranja koji nude pojam životnog osiguranja i nema kvalitativne razlike između politika prema potrošaču, a time i "najbolji izbor" će normalno biti onaj s najnižom cijenom.
Ulaganje u jednu robu, osobito u velikim količinama, rizično je, u najmanju ruku. Za nedavni primjer, razmislite o ulaganju u zlato u 2012, u trenutku intenzivne popularnosti. Niste mogli čitati niti prilagoditi bilo koji oblik masovnih medija bez da vidite ili čujete neki oglas za kupnju i ulaganje u zlato . Mise ljudi prisustvovale su zlatnim zabavama, gdje bi mogli prodati svoje neiskorištene zlatne nakit.
Ako ste bili nesretni da bi mogli kupiti u zlatnom hypeu, blizu nedavnog vrhunca u listopadu 2012., trebalo bi samo 8 mjeseci da izgube gotovo 30% svoje vrijednosti. I taj gubitak od gotovo jedne trećine vrijednosti bio je za vrijeme nekog od najboljih fondova S & P 500 Indexa koji bi se vratio više od 20%. To je propuštena prilika 50%! Jao!
Sektorski fondovi prirodnih resursa
Prirodni resursi su široka referenca na industriju na bazi roba kao što su energija, kemikalije, minerali i šumski proizvodi u SAD-u ili izvan US Mutual fonda i portfelja ETF-a, također poznatih kao sektorski fondovi , obično ulažu u raznoliku ponudu država u tim područjima kako bi investitorima ponudila široku izloženost prirodnim resursima. Ostali se portfoliji mogu koncentrirati jako ili samo u određenim industrijama unutar kategorije prirodnih resursa.
Za široku izloženost, ulagači su mudri razmotriti sredstva koja ulažu u raznoliki indeks. Na primjer, dobar način ulaganja u prirodne resurse SAD-a je iShares North American Natural Resources ETF (IGE) i za međunarodnu izloženost, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard i Fidelity također nude dobre investicijske fondove indeksa, kao što su Vanguard Materials Index (VMIAX) i Fidelity Select Materials (FSDPX).
Energetski sektor se sastoji od svih djelatnosti koje se bave proizvodnjom i distribucijom energije, uključujući naftne tvrtke, elektroprivrede, vjetroelektrane i solarne energije te industriju ugljena. Primjeri energetskih korporacija uključuju Exxon Mobil, Haliburton i Southwestern Energy Company.
Kao što sada dobro znate od čitanja ovog članka, kada ulažete u sektore, mudro je koristiti indeksni fond ili ETF da biste dobili široku izloženost različitim industrijama unutar sektora. Postoji nekoliko sredstava za odabir, no jedan od najboljih fondova indeksa energetskog sektora je Vanguard Energy Index (VENAX) i jedan od najboljih ETF-ova je Energy Select Sektor SPDR (XLE).
Sektor prometa čine tvrtke uključene u prijevoz robe ili ljudi. Opći primjeri uključuju željeznice, transportne tvrtke i zračne prijevoznike. Transportne su dionice osjetljive na energetski sektor , posebno na cijene goriva. Sektor također može biti vodeći gospodarski pokazatelj jer pruža informacije o količini i potražnji za robe koju distribuiraju prijevoznici potrošačima. Ova je ideja ključna za teoriju Dow .
Postoji nekoliko investicijskih fondova i ETF-ova koji pružaju široku izloženost prometnom sektoru, ali jedan od najboljih investicijskih fondova je Fidelity Select Transportation (FSRFX) i jedan od najboljih ETF-ova za transport je iShares Transport Average (IYT).
Društveno odgovorno ulaganje (SRI)
Društveno odgovorno ulaganje (SRI) fondovi nisu stvarno kategorizirani kao industrijski sektor, ali su u jedinstvenoj kategoriji ulaganja koja dobivaju popularnost. SRI je alternativna investicijska filozofija i strategija nastoji potaknuti odgovorno ponašanje, uključujući i one koji podupiru pozitivnu ekološku praksu, ljudska prava, vjerske stavove ili ono što se smatra moralnim aktivnostima (ili kako bi se izbjeglo ono što se percipira kao da je amoralno od SRI društva, takvih kao što su alkohol, duhan, kockanje, vatreno oružje, vojni odnosi ili pornografija).
SRI pokret može pratiti svoje korijene još davne 1700-ih kada je John Wesley utemeljio Metodizam (Metodističku Crkvu) i konkretno njegovu propovijed "Upotreba novca", koji je u vašem susjedstvu uokviren ne-zlošću kroz poslovne aspekte društvenog ulaganja.
Jedan od najboljih načina pristupa SRI investiranju je uz investicijski fond . SRI fondovi također nazivaju socijalno svjesna sredstva i obično izbjegavaju "grijeh" proizvode alkohola i duhana. Neki od istaknutih primjera uključuju Parnassus Workplace (PARWX) i Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Prema Parnassusovim fondovima, ovdje je investicijska strategija za PARWX:
Parnassus Workplace Fund je raznolik, temeljni, američki kapital s velikim kapitalom. Fond ulaže uglavnom u podcijenjene vrijednosne papire velikih kapitalizacijskih društava s izvanrednim radnim mjestima. Tvrtke s dobrim radnim mjestima obično su sposobne zaposliti i zadržati bolje zaposlenike i obavljati na višoj razini od konkurenata u pogledu inovativnosti, produktivnosti, lojalnosti i profitabilnosti korisnika. Fond također uzima u obzir okolišne, socijalne i upravljačke čimbenike prilikom donošenja investicijskih odluka.
Prema Calvert, ovdje je strategija ulaganja za CCLAX:
Fond je "fond sredstava". Fond nastoji ostvariti svoj investicijski cilj ulaganjem u portfelj temeljnih fondova s fiksnim prihodom, kapitalom i novcem koji su u skladu s kriterijima ulaganja Fonda, uključujući financijske, održivosti i faktore društvene odgovornosti.
Kao posljednja riječ opreznosti o ulaganju u sektore: pazite da zadržite svoju ukupnu izloženost nekom sektoru na male dijelove svoje ukupne raspodjele i upotrijebite sredstva za diversifikaciju, a ne za tržišno vrijeme . Ulagati mudro u sektorske fondove ili ETF-ove, možete pratiti moju 5-postotnu pravilnu raspodjelu ulaganja , koja savjetuje protiv stavljanja više od 5% vašeg investicijskog portfelja u jednu određenu dionicu ili koncentrirani sektor.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.