Kako znati kada su uzajamni fondovi 'agresivni rast'
Stoga agresivni rast investitora može očekivati veću volatilnost (mjereno beta ) od onog u općoj strategiji rasta.
Jednostavno rečeno, strategija ulaganja agresivnog rasta investicijskih fondova je ona koja ima visok relativni rizik u usporedbi s drugim fondovima, ali može imati i veće povrate.
Kako znati da je vaš fond agresivan rast
Mnogi agresivni rast dioničkih investicijskih fondova imaju naziv "agresivni rast" ili "kapitalna aprecijacija" ili "kapitalna prilika" ili "strateška glavnica" unutar naziva fonda. Međutim, to nije uvijek slučaj. Kako bi bio siguran da je određeni fond agresivan fond za rast, investitor može pogledati jedan od najboljih istraživačkih centara za investicijske fondove i tražiti specifično spominjanje "agresivnog rasta" u okviru ciljeva Fonda. Investitori također mogu tražiti navedeni cilj u okviru prospekta uzajamnog fonda ili mogu izravno doći do web stranice obitelji uzajamnog fonda i pronaći tu svrhu.
Investitora treba upozoriti da se uzajamni fond s riječima "agresivni rast" u svom imenu može (i često se) kategorizirati kao fond rasta.
Postoji razlika u značenju u kategoriji i cilju: Jednostavnim riječima kategorija je oznaka za referencu, a cilj je investicijska strategija ili filozofija. Stoga, ako već imate fond za rast u svom portfelju, osim toga nećete trebati i agresivni fond za rast. Pogledajte preklapanje zaliha za više upozorenja na raspolaganje sredstvima s sličnim ciljevima ulaganja.
Dobar način da budete sigurni da imate agresivni fond za rast jest da pogledate njegovu beta verziju , koja je mjera određenog kretanja fonda (uspona i padova) u usporedbi s ukupnim tržištem. Za referencu, tržište dobiva beta 1,00. Agresivni fond za rast će imati beta značajno iznad 1,00, kao što je 1,10 ili više.
Primjeri agresivnih rasta investicijskih fondova
U svrhu diversifikacije, pametan ulagač će tražiti agresivni fond za rast koji ulaže u dionice srednjeg dioničarstva ili male dionice. Razlog za to je da ćete vjerojatno imati veliki dionički fond već u svom portfelju. Ne trebate više od toga. Nekoliko primjera uključuje Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) i Vanguard Strateški kapital (VSEQX). FDCAX ima beta (u odnosu na S & P 500) od 1,14, a VSEQX ima beta 1,24. Oba su sredstva srednjeg kapitala s ciljevima agresivnog rasta. Podaci su iz Morningstar, Inc.
Također ćete željeti znati vašu toleranciju na rizik prije nego što razmislite o dodavanju agresivnog elementa rasta u svoj portfelj investicijskih fondova.
Rješavanje Dave Ramseya koncepta agresivnog rasta
Strategije i koncepti ulaganja često se čine složenima i investicijska filozofija tvrtke Dave Ramsey olakšava stvaranje investitora za početak.
Jedan pozitivan aspekt portfelja Dave Ramsey Mutual Fund je da je jednostavan. Svatko od ulagača treba znati da ima četiri investicijska fonda - jedan agresivni fond rasta, jedan fond za rast , jedan rast i prihodni fond i jedan međunarodni fond. Međutim, prema mišljenju vašeg skromnog Vodiča za investicijske fondove, pozitivni aspekti zaustavljaju se tamo.
Agresivni rast nije formalna kategorija uzajamnog fonda, već stil ulaganja. To može biti zbunjujuće i potencijalno štetno za mnoge investitore. Na primjer, neki fondovi za rast dionica mogu se smatrati agresivnim rastom. Prosječan investitor neće lako prepoznati razliku. Stoga se jednostavno ne uvijek prevodi na bolje . Dave Ramseyove investicijske preporuke mogu biti obmanjujuće jednostavne. Vi svibanj želite uzeti samo nekoliko dodatnih minuta i pogledati alternativni, raznolikiji pristup izgradnji portfelja investicijski fondovi .
Vidi također: Primjer agresivnog portfolija uzajamnog fonda
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.