Rast prema vrijednosti: znati razliku i ulagati bolje
Različitim riječima, uspješni investitori razumiju što ulažu i zašto to rade. Evo što znati kada se radi o sredstvima za rast ili vrijednostima.
Što rastu investicijski fondovi i kako ulažu?
Sredstva rastućih zaliha su sredstva koja drže dionice rasta, što je zaliha tvrtki za koje se očekuje da će rasti brže u odnosu na ukupnu burzu.
Dionice rasta imaju tendenciju da se najbolje ponašaju kada je gospodarstvo u srednjoj ili kasnoj fazi poslovnog ciklusa, kada su korporativna dobit zdrava. Tehnološke zalihe , kao što su Apple ( AAPL ) i Facebook ( FB ) , te ciklički ciklusi potrošača , kao što su Disney ( DIS ) i Home Depot ( HD ) , dobar su primjer onoga što kupci rastvarnih dioničara kupuju za svoje portfelje. No, fondovi dionica rasta ne svi kupuju velike, velike dionice poput ovih. Oni također kupuju dionice za male i srednje dionice tvrtki koje možda niste čuli, ali bi mogli biti sljedeća velika tvrtka za rast.
Rast fondova plaća malo ili nimalo dividende, tako da se povrat investitora ostvaruje kroz cijenu aprecijacije temeljne investicije; dok povratak investitora za fondove vrijednosti / dohotka može biti kombinacija aprecijacije cijena i prinosa (dividende).
Rast fondova često (ali ne uvijek) imaju riječ "rast" u njihovim imenima. Primjeri uključuju Vanguard Growth Index (VIGRX ) i Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Koje su vrijednosti investicijski fondovi i kako ulažu?
Vrijednosni investicijski fondovi prvenstveno ulažu u vrijednosne dionice , koje su dionice koje investitor vjeruje da prodaju po maloj cijeni u odnosu na zaradu ili druge temeljne vrijednosne mjere.
U jednostavnim terminima, investitor vrijednosti ili menadžer fonda traži dionice koje prodaju na "popustu"; oni žele pronaći cjenjkanje. Ti investitori ili menadžeri često koriste temeljnu analizu pristupa istraživanju i analiziranju korporacija kako bi se utvrdilo treba li se kupnja dionica (kupaca) - vidjeti je li to "dobra vrijednost".
No, umjesto da rade sve istraživanje i analizu, učinkovito sredstvo stjecanja izloženosti vrijednosnim zalihama je jednostavno kupiti uzajamni fond s ciljem vrijednosti. Većina fondova zaliha gotovine ima riječ "vrijednost" u njihovom imenu. Primjeri uključuju Vanguardov indeks vrijednosti ( VIVAX ) i vrijednost vjerodostojnosti ( FDVLX ) .
Dionice i dionička sredstva koja plaćaju dividende često se smatraju vrijednosnim fondovima, a oni koji plaćaju malo ili nimalo dividende smatraju se fondom za rast. Stoga je najčešća svrha korištenja sredstava vrijednosti za prihod ili prinos. U drugim riječima, investitor želi ili treba isplatu dividendi kao izvor prihoda. Zato se vrijednost fondova često naziva "dohodovnim fondovima". Umirovljenici su najčešći investitori u vrijednostima sredstava za likvidnost prihoda.
Vrijednosni ulagači fondova vrijednosti također mogu odlučiti da se dividende ponovno investiraju za kupnju više dionica fonda. Ova je strategija uobičajena za ljude koji vole ulaganje vrijednosti, ali ne trebaju tekući prihod (žele povećati svoj investicijski portfelj).
Stoga se vrijednosni fondovi vrijednosti mogu kupiti u svrhu dugoročnog rasta, iako naziv ili cilj nije doslovno "rast".
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.