Definicije, primjeri i strategije za sredstva rasta i dohotka
Mi ćemo pokriti definiciju rasta i prihoda i kada i zašto ulagači mogu imati koristi od njih.
Definicija rasta i prihoda uzajamnih fondova
Kao što ime sugerira, cilj rasta i dohotka za investicijske fondove kombinacija je dvaju dijela - jedan dio rasta i jedan dio prihoda.
Sredstva rastućih zaliha drže zalihe tvrtki za koje se očekuje da će rasti brže u odnosu na ukupnu burzu. Dohodovni fondovi nastoje pružiti investitoru izvor prihoda kroz dividende. Sredstva za zalihe dohotka slična su i često su međusobno zamjenjivi u značenju s Vrijednosnim fondovima koji prvenstveno ulažu u dionice koje investitor vjeruje da prodaju po maloj cijeni u odnosu na zaradu ili druge temeljne vrijednosti.
Primjeri rasta i prihoda
Važno je napomenuti da dio prihoda od rasta i dohotka ne ograničava ograničeno udio fondova na zalihe koje stvaraju dohodak. Cilj prihoda fonda rasta i dohotka može se postići instrumentima s fiksnim prihodima, kao što su obveznice.
Kako bi investitori mogli olakšati istraživanje i pristup, mnogi investicijski fondovi s ciljem rasta i prihoda imaju izraz "rast i dohodak" u formalnom nazivu fonda.
Primjetni i različiti primjeri rasta i dohotka uključuju Calamos Growth & Income (CGIIX), koji ulaže u konvertibilne obveznice i Vanguard Growth & Income (VQNPX), koji ulaže u dionice rasta i vrijednosne dionice, bez izloženosti obveznicama.
Oprez i strategija: Fondovi rasta i dohotka nisu uvijek pravi izbor
Pojam rasta i dohodak često se baca u financijskim medijima, no značenje se skriva usred šuma.
Na primjer, kad čujete osobnu finansijsku guru i radio osobnost, Dave Ramsey, spomenuti "rast i dohodak" kao predloženi holding portfelja uzajamnog fonda, on ne nužno preporučuje određeni fond, već i opći cilj, koji je prilično širok, u najmanju ruku.
Volim Dave Ramsey, ali možda i veći investicijski pristup rastu i prihodima za mnoge investitore, i početnike i napredne, da mogu pristupiti izloženosti rastu i dohotku jednostavno ulaganjem u jedan od najboljih fondova S & P 500 indeksa koji će osigurati izloženost rast i vrijednost zaliha, te dobar fond obveznica , koji će dovršiti i dodati dohodak strani od rasta i prihoda cilj, a pomaže smanjiti ukupni tržišni rizik u portfelju.
Također, mnogi investitori već imaju sredstva s ciljem rasta i ciljom prihoda (vrijednosti). Dodavanjem fonda rasta i dohotka moglo bi doći do prevelikog preklapanja fondova , što smanjuje diversifikaciju portfelja i povećava tržišni rizik.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.