Zašto tako mnogi investitori vole VTSMX
Ukupni fond indeksa dionica je uzajamni fond koji ulaže u košaru dionica koje će usko odražavati dionice i performanse određenog mjerila, kao što su The Wilshire 5000 ili The Russell 3000.
Faktori obuhvaćaju većinu domaćih američkih dioničkih društava kojima se trguje na burzama, zbog čega je naziv "ukupnog tržišta" obično uključen u naziv fonda. Kao i S & P 500 Index fondovi , Wilshire 5000 je tržišna kapica, što znači da će veće tvrtke (one s većom kapitalizacijom) predstavljati veći udio (biti među najvišim udjelima) od postotka od manjih tvrtki.
Što VTSMX čini najvećim i najboljim
- Različiti fondovi : VTSMX je osmišljen kako bi investitorima omogućio izloženost cijelom američkom tržištu dionica, uključujući tvrtke malih, srednjih i velikih dioničara, kako za rast tako i za vrijednost. Fond prati CRSP US Total Market Index, koji predstavlja gotovo 100% investicijskog tržišta kapitala u SAD-u. Fond je ponderiran, što znači da su najveće dionice po kapitalizaciji više portfelja nego manje kapitalizacije.
- Niski troškovi : Pasivna priroda VTSMX znači da nema potrebe za višim relativnim istraživanjima i troškovima trgovanja potrebnim za aktivno upravljanje. Omjer troškova za VTSMX iznosi 0,17%, što je izuzetno nizak prema industrijskim standardima i dodaje do samo 17 dolara na svako uloženo 10.000 USD.
- Nizak promet : Primarni razlog za niske troškove ukupnog fonda dionica je mali promet od 0,03%. promet je postotak udjela fonda koji je zamijenjen drugačijim ulaganjem (ili "preokrenutim") tijekom prethodne godine. Aktivacijski fondovi često imaju omjere prometa koji premašuju 50%, što može rezultirati ne samo višim naknadama već i dugoročno lošijim performansama.
- Porezna učinkovitost: Izravni rezultat slabog prometa je smanjenje poreza koje se prolaze ulagaču. Kada investicijski fondovi prodaju udjele po cijeni koja je veća od nabavne cijene, ona proizvodi porez na kapitalne dobitke koji se zatim šalju ulagačima u obliku "raspodjela kapitalnih dobitaka". Ako imate zaliha u oporezivi račun, plaćat ćete poreze na ove distribucije. Stoga, ako želite smanjiti poreze, trebat ćete porezno učinkovit fond poput VTSMX.
Vidi također: Najbolji indeksi ukupnih burzi tržišta dionica i ukupni indeks burzovnog indeksa prema S & P 500
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.