Uzorak portfelja američkih fondova
Glavni brokeri, poput Edwarda Jonesa , vole prodati američke fondove jer obično imaju solidne dugoročne zapise i mogu zaraditi svoje troškove prodajom zajedničkih klasa udjela koji naplaćuju teret, kao što je A Share Class (prednji teret) i B Share Klasa (povratno opterećenje).
Kako bi se prilagodio potražnji za nepovratnim sredstvima , posebice u planovima 401 (k), American Funds je stvorio klasu R-dionica , što brokerima omogućuje plaćanje na druge načine, kao što su 12b-1 pristojbe. Primjerice, možda ste vidjeli američki fondovi za rast fonda u Americi ili fondovi fondova American Funds ili American Funds Small Cap World u obje kategorije RI, R2, R3 ili R4.
Ali koji su najbolji američki fondovi i kako investitor može s njima graditi portfelj? Došli ste na pravo mjesto za odgovor!
Započnite s najboljom strukturom portfelja
Prije nego što odaberemo najbolje američke fondove koji će se koristiti za naš portfelj, pregledat ćemo jednostavnu, ali učinkovitu portfeljnu strukturu nazvanu jezgru i satelit , koja je upravo ono što zvuči: Portfelj je izgrađen oko "jezgrenog holdinga", poput glavni dio portfelja i druge vrste fondova - "satelitski fondovi" - koji se sastoje od manjih dijelova portfelja da bi se dovršio cjelokupni fond.
Sateliti se obično sastoje od sredstava iz raznih kategorija, poput stranih dionica, malih dionica, obveznica, a ponekad i sektorskih sredstava .
Primarni cilj ovog dizajna portfelja je smanjivanje rizika kroz raznolikost (stavljanje jaja u različite košare), a nadmašujući (dobivanje veće povrate od) standardna mjerila za izvedbu, kao što je indeks S & P 500 .
Američki fondovi ne nude indeksne fondove ili sektorske fondove, ali ima dosta izvanrednih izbora u njihovoj skupini fondova kako bi vam pomogli izgraditi raznoliki portfelj. Također, mnogi od njihovih investicijskih fondova imaju izloženost stranim dionicama , čak i ako nisu službeno kategorizirani kao strani fondovi.
Stoga, da biste spriječili previše preklapanja fondova i zato što ćete dobiti prikladnu izloženost stranim dionicama iz drugih fondova u portfelju, ovaj uzorak portfelja američkih fondova neće imati posvećeni strani fond dionica.
Uzorak portfelja najboljih američkih fondova
Sada kada imamo pametan dizajn za naš portfelj američkih fondova, možemo pogledati primjer koji može poslužiti kao model za izgradnju vlastitog portfelja:
- 40% američki fondovi za rast fondova u Americi (AGTHX): Dionice s velikim dionicama
- 20% američkih fondova Smallcap World (SMCWX): američke i inozemne male dionice
- 40% Američki fondovi obveznički fond američkih (ABNDX): obveznice
Ova mješavina američkih fondova primjer je umjerenog portfelja koji je primjeren za investitora s umjereno visokom tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom od najmanje 5 godina. Umjereni investitori su spremni prihvatiti razdoblja umjerene volatilnosti tržišta (padove i padove u vrijednosti računa) u zamjenu za mogućnost primanja povratnih sredstava koja nadmašuju inflaciju znatnom maržom.
Raspodjela sredstava je 60% dionica i 40% obveznica.
Također imajte na umu da su sva sredstva u ovom portfelju uzoraka američkih fondova fondovi A fonda. Ako uložite u plan 401 (k), vjerojatno će se koristiti dionice R, pa će simbol oznaka biti drugačiji.
Također možete primijetiti da ovaj portfelj ima samo tri fonda u njemu. Ova su tri fonda tako široko raznovrsna da nema potrebe za dodatnim sredstvima u portfelju.
Bez obzira na odabrane američke fondove, budite sigurni da koristite raznoliku mješavinu kategorija uzajamnih fondova i slijedite ove smjernice za analizu investicijskih fondova .
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.