Primjeri, strategije i analize dugoročnog
Definicija dugoročnog
Dugoročno, s obzirom na ulaganja, općenito se odnosi na razdoblje dulje od 10 godina. To je također općenito za kategorizaciju investitora, kao i obveznica.
Na primjer, ako investicijski savjetnik postavlja pitanja za procjenu tolerancije rizika, žele odrediti koje su vrste ulaganja prikladne za vas i vaše investicijske ciljeve. Stoga, ako ste mladi i ne očekujete povlačenje s brokerskog računa najmanje 10 godina, smatrate da ste dugoročni investitor.
Obveznice i obveznički fondovi kategorizirani su kao dugoročni ako je dospijeće (ili točnije ono što se zove trajanje) dulje od 10 godina.
Dugoročna izvedba u vezi s analizom i istraživanjem ulaganja
Kada se istražuje i analizira ulaganja, posebice investicijski fondovi, najbolje je pogledati dugoročnu izvedbu, koja se može smatrati razdobljem od 10 ili više godina. Međutim, "dugoročno" se često labavo koristi u odnosu na razdoblja koja nisu kratkoročna, kao što je jedna godina ili manje. To je zato što 1-godišnja razdoblja ne otkrivaju dovoljno informacija o izvedbi investicijskog fonda ili sposobnosti upravitelja fonda za upravljanje investicijskim portfeljem kroz puni tržišni ciklus, koji uključuje recesijska razdoblja kao i rast te uključuje tržište bikova i tržište medvjeda ,
Puni tržišni ciklus obično je 3 do 5 godina. Zato je važno analizirati izvedbu za trogodišnje, petogodišnje i desetogodišnje povrate investicijskog fonda. Želite znati kako je ovaj fond učinio i uspone i padove tržišta.
Često dugoročni investitor zapošljava strategiju kupnje i održavanja , gdje se investicijski fondovi odabiru i kupuju, ali se značajno ne mijenjaju do nekoliko godina ili više.
Ova je strategija također nježno obilježena lijenom strategijom portfelja .
Kako biti dugoročni investitor
Dugoročni investitor može si priuštiti da preuzme više tržišnog rizika svojim investicijama. Stoga, ako im ne smeta uzimanje visokog relativnog rizika, oni mogu odabrati izgradnju agresivnog portfelja investicijskih fondova .
Agresivni investitori su spremni prihvatiti razdoblja ekstremne volatilnosti tržišta (padove i padove u vrijednosti računa) u zamjenu za mogućnost dobivanja visokih relativnih prinosa koji nadilaze inflaciju širokim maržama. Primjer agresivnog dodjeljivanja portfelja imovine je 85% Dionice, 15% Obveznice.
Primjeri dugoročnih ulaganja
Prva vrsta ulaganja većina ljudi misle o dugoročnom ulaganju u dionice. To je zato što su povijesno ostvarili veće prosječne stope povrata od drugih investicijskih i štedljivih vozila, kao što su obveznice i certifikati depozita (CD-a). Dionički investicijski fondovi, posebno fondovi dionica i agresivni rast dioničkih fondova . Mnogi dugoročni ulagači također vole koristiti indeksne fondove za svoje niske troškove i njihovu tendenciju prosječnog dobrog povratka tijekom dugih razdoblja, kao što je 10 godina ili više.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti.
Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.