Primjeri, strategije i analiza kratkoročnih ulaganja
Definicija kratkoročnog ulaganja
Kratkoročno, s obzirom na ulaganja, općenito se odnosi na razdoblje kraće od 3 godine. To je također općenito za kategorizaciju investitora, kao i obveznica.
U stvari, mnogi investicijski vrijednosni papiri, uključujući dionice, investicijski fondovi, te neke obveznice i investicijske fondove obveznica, nisu prikladni za razdoblja ulaganja kraće od 3 godine. To je zato što je većina investitora dugoročne raznolikosti, što znači da ulažu u financijske ciljeve, kao što su umirovljenje, koji imaju vremenske horizonte koji traju nekoliko godina ili čak desetljeća.
Na primjer, ako investicijski savjetnik postavlja pitanja za procjenu tolerancije rizika , žele odrediti koje su vrste ulaganja prikladne za vas i vaše investicijske ciljeve. Stoga, ako kažete savjetniku da je vaš investicijski cilj spasiti odmor koji planirate potrajati 2 godine, kategorizirate kao kratkoročni ulagač. Stoga bi kratkoročni investicijski tip bio idealan za ovaj cilj štednje.
Obveznice i obveznički fondovi kategorizirani su kao kratkoročni ako je dospijeće (ili točnije ono što se naziva trajanje) kreće između 1 i 3,5 godine.
Kratkoročni učinak u vezi s analizom i istraživanjem ulaganja
Prilikom istraživanja i analize ulaganja, posebice aktivno upravljanih investicijskih fondova , razdoblje od jedne godine ne pruža nikakav pouzdan uvid u izglede određenog fonda za dobro obavljanje u budućnosti. To je zato što 1-godišnja razdoblja ne otkrivaju dovoljno informacija o sposobnosti menadžera fonda za upravljanje investicijskim portfeljem kroz puni tržišni ciklus, koji uključuje recesijska razdoblja kao i rast i uključuje tržište bikova i tržište medvjeda .
Puni tržišni ciklus obično je 3 do 5 godina. Zato je važno analizirati izvedbu za trogodišnje, petogodišnje i desetogodišnje povrate investicijskog fonda. Želite znati kako je ovaj fond učinio i uspone i padove tržišta. Stoga, kratkoročni (manje od 3 godine) ne predstavljaju u obzir pri istraživanju investicijskih fondova za dugoročno ulaganje.
Primjeri kratkoročnih investicijskih vrsta
Ako imate cilj ulaganja ili štednje koji imaju vremenski horizont manji od 3 godine, odgovarajuće vrste ulaganja uključuju sredstva novčanog tržišta , Potvrde depozita (CD) i kratkoročne obveznice. Dugoročna investicijska vozila, poput dionica i dioničkih investicijskih fondova, nose previše tržišnog rizika za kratkoročne investicijske ciljeve. Na primjer, ako smatrate da vam je potreban vaš novac u naredne tri godine, ulaganje u investicijske fondove previše je riskantno jer dulji period opadajućih cijena, također poznat kao tržište medvjeda, može uzrokovati da investitor završi s manje glavnice nego što su uložili.
Također pogledajte: dugoročno ulaganje
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.