Prednosti korištenja indeksnih sredstava
Što je indeks?
Indeks, s obzirom na ulagače, predstavlja uzorak dionica ili obveznica koje predstavljaju određeni segment cjelokupnog financijskog tržišta.
Na primjer, Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ) je indeks koji čini oko 500 najvećih američkih tvrtki, kao što su Wal-Mart, Microsoft i Exxon Mobil.
Koje su prednosti indeksa fondova?
Postoje tri osnovna razloga zašto investitori trebaju razmotriti korištenje indeksnih sredstava za vlastite investicijske strategije. Primarne prednosti indeksa su pasivno upravljanje, niski troškovi i široka raznolikost.
- Pasivno upravljanje: Uzajamni fondovi mogu se aktivno upravljati ili pasivno upravljati. Na primjer, menadžer aktivno upravljanog dioničkog investicijskog fonda aktivno kupuje i prodaje dionice s ciljem "premlaćivanja tržišta", koji se mjeri određenu mjerila, kao što je S & P 500 . Postoji, međutim, značajan rizik da će aktivni menadžer donositi slabe odluke i poduzeti S & P 500 (više od dvije trećine aktivno upravljanih sredstava ne nadmašuje indekse dulje od 10 godina). Nasuprot tome, menadžer indeksnog fonda, koji se pasivno upravlja, traži samo kupnju i držanje vrijednosnica koje predstavljaju dani indeks radi usklađivanja performansi indeksa, a ne da ga tuku. Ukratko, razlog zbog kojeg je pasivno upravljanje dobar za investitora je zarobljen u izjavi: "Ako ih ne možete pobijediti, pridružite im se".
- Niski troškovi: Zadržavanje niskih troškova velika je prednost sredstava indeksa i ušteda troškova prevodi se na veće povrate ulagatelja. Niski troškovi indeksnih sredstava su funkcija pasivnog upravljanja. Kada menadžeri ne troše svoje vrijeme i novac za istraživanje dionica i / ili obveznica za kupnju i prodaju portfelja, troškovi u upravljanju fondom su znatno niži od sredstava koja se aktivno upravlja. Te se štedne troškove zatim prosljeđuju ulagaču. Iz tog razloga, potražite indeksne fondove s najnižim omjerima troškova.
- Široka diversifikacija: Investitor može uhvatiti povrate velikog segmenta tržišta u jednom indeksnom fondu. Indeksni fondovi često ulažu u stotine ili čak tisuće fundusa; dok aktivno upravljani fondovi ponekad ulažu u manje od 50 gospodarstava. Općenito, sredstva s većim udjelom gospodarstva imaju niži relativni tržišni rizik od onih s manjim udjelom kapitala; a indeksni fondovi obično nude izloženost više vrijednosnih papira od svojih aktivno vođenih kolega.
Najvjerodostojnije tvrtke s dobrom raznolikom ponudom sredstava s niskim troškovima uključuju Vanguard, Fidelity i Charles Schwab.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira .