Beat Volatility s najboljim uravnoteženim sredstvima

Kako balansirani fondovi mogu smanjiti tržišni rizik?

Ako želite kupiti najbolja sredstva za nestabilno tržište, uravnoteženi fondovi mogu biti pametni alat za razmatranje.

A kad tržište bikova počinje doživjeti korekciju ili tržište punog plutača, volatilnost (padovi i padovi u sigurnosnim cijenama) često će postati izraženije i uravnoteženi fondovi mogu ugurati rubove kako bi se smanjila volatilnost.

Ali što su uravnoteženi fondovi i kako oni pomažu investitorima smanjiti tržišni rizik i zadržati volatilnost na minimum?

Definicija uravnoteženih sredstava

Također se zovu hibridni fondovi ili sredstva za raspodjelu sredstava, uravnoteženi fondovi su investicijski fondovi koji imaju mješavinu temeljnih investicijskih sredstava, kao što su dionice, obveznice i novac. Alokacija sredstava , ili "bilanca" imovine, ostaje relativno fiksna i služi navedenoj svrsi ili stilu investiranja. Na primjer, konzervativni uravnoteženi fond mogao bi uložiti u konzervativnu (relativno nisku) rizik mješovite investicijske imovine, poput 40% dionica, 50% obveznica i 10% novčanog tržišta.

Kako uravnoteženi fondovi smanjuju tržišni rizik

Ravnotežna sredstva primjenjuju bezvremensku investicijsku mudrost diverzifikacije. Kada širite s ulaganjima, kupujete i drţite vrijednosne papire s različitim ponašanjima u izvedbi i profilima rizika. Najbolje prakse za diversifikaciju obično uključuju ulaganja koja nisu međusobno u korelaciji. Različitim riječima, da biste napravili dobar posao za izgradnju raznovrsnog portfelja investicijskih fondova , trebat će vam kombinacija vrsta fonda, kao što su dionice i obveznice za jednostavan primjer, koji se međusobno ne izvode isti.

To je ono što uravnoteženi fondovi čine za investitore: oni im omogućuju kupiti jedan fond koji je već raznolik. Jedini pravi posao koji je uključen investitorima je odabrati najbolje usklađeni fond koji odgovara njihovom investicijskom cilju i toleranciji na rizik.

Vrste uravnoteženih sredstava

Postoje tri osnovne vrste uravnoteženih sredstava:

1. Konzervativni uravnoteženi fondovi : Ova sredstva će obično imati saldo dionica, obveznica i novca koji su prikladni za konzervativne investitore - one koji se ne osjećaju ugodno s velikim zamahom u cijenama. Alokacija imovine konzervativnih uravnoteženih sredstava obično je oko 35% dionica, 60% obveznica i 5% gotovine.
2. Umjereni uravnoteženi fondovi : Ovi fondovi obično imaju saldo dionica, obveznica i gotovine koji su prikladni za investitore koji ne zanima neku fluktuaciju cijena, ali ne onoliko koliko je fond s 100% raspodjele dionica. Tipična raspodjela sredstava za umjereno uravnotežen fond je 65% dionica, 30% obveznica i 5% gotovine.
3. Agresivni uravnoteženi fondovi : Ovi uravnoteženi fondovi imaju najveću raspodjelu dionica i prikladni su za investitore koji su zadovoljni širokim kretanjem cijena. Međutim, malena raspodjela obveznica može ponuditi diverzifikaciju koja može rezultirati volatilnošću cijena koja je niža od tržišta dionica, mjerena indeksom S & P 500. Agresivni uravnoteženi fond obično ima raspodjelu oko 85% dionica i 15% obveznica.

Investitori bi trebali imati na umu da je raspodjela sredstava za uravnotežene fondove i dalje relativno fiksna. Stoga se ne bi smjeli miješati s ciljanim mirovinskim fondovima koji imaju izdatke koji se tijekom vremena mijenjaju.

Najbolji uravnoteženi fondovi za smanjenje volatilnosti

Svim uravnoteženim dizajnom sve vrste uravnoteženih sredstava mogu smanjiti volatilnost, u usporedbi s portfeljem koji se sastoji od 100% raspodjele dionica. Stoga "najbolji balansirani fond" za bilo koji pojedini investitor ovisit će o investicijskom cilju ulagatelja i toleranciji na rizik.

Međutim, općenito, sredstva koja mogu najbolje djelovati na tržištima medvjeda, kada cijene dionica padnu više od 20%, konzervativno su uravnoteženi fondovi.

Jedan od najboljih konzervativnih sredstava u svemiru uzajamnog fonda je Vanguard Wellesley Income (VWINX) . Godine 2008., kada je indeks S & P 500 imao ogroman pad od -37%, VWINX je imao više podnošljiv povrat od -9,8%. Iako negativan povratak nije dobrodošlo iskustvo za konzervativne investitore, ovaj povratak 2008. godine prešao je 90% ostalih konzervativnih sredstava za dodjelu sredstava.

Za širu perspektivu, 15-godišnji godišnji povratak do 31. prosinca 2015. iznenađujuće iznosi 6,8%, što zauzima 97% konzervativnih sredstava za dodjelu sredstava.

VWINX ima raspodjelu sredstava od oko 38% dionica, 60% obveznica i 2% gotovine.

Ako vam ne smeta riskiranje, jedan od najboljih umjerenih sredstava za dodjelu je Vanguard Wellington (VWELX) , koji raspodjeljuje oko 65% dionica, 34% obveznica i 1% gotovine.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.