Snimanje zapisa koji bi vam mogao uštedjeti vrijeme i novac na poreze
Zašto biste trebali voditi evidenciju
S tolikim dijelom financijskih života svih ljudi postojeći online ili u elektroničkom obliku, ljudi su manje vjerojatno da će zadržati sve relevantne zapise na jednom mjestu. To ne znači da strategija vođenja evidencije ne može biti elektronička, to jednostavno znači da bi trebalo biti organizirano i zadržati sve što vam je potrebno na jednom sigurnom mjestu. Ako držite papirnati zapis, uložite u vodu i vatru. Možda razmislite o zadržavanju više kopija na različitim lokacijama. Ako se odlučite za digitalizaciju, morat ćete skenirati u zapisima koje imate u tiskanom obliku, ali što je najvažnije, pazite da datoteke čuvate i imate sigurnosnu kopiju.
Ne samo da organiziranje evidencija olakšava i manje frustrira da podnesete porezni prihod, ali također osigurava da možete iskoristiti sve odbitke ili porezne olakšice za koje ispunjavate uvjete. Ono što je najvažnije, vođenje evidencije također vam omogućuje da objasnite stavku o povratu koje bi unutarnja prihodna služba (IRS) mogla postaviti u pitanje u reviziji.
Jednostavno rečeno, vođenje točnih zapisa može vam donijeti sve porezne pogodnosti za koje imate pravo i onemogućiti plaćanje dodatnih poreza i kazni za neprovjerene stavke.
Zapisi koje trebate držati
Vaša čekovna knjižica, osobni proračunski softver ili alati za online bankarstvo mogu vam pomoći da se sjetite prihoda i troškova koji trebaju biti prijavljeni na vašem poreznom prihodu, ali čekovi ili softver ne predstavljaju dovoljnu dokumentaciju za dokazivanje odbijanja troškova.
Uz dokaz o uplati (otkazane čekove, potvrde o kreditnoj kartici i sl.), Također vam trebaju fakture, računi, prodajni listići ili druga pisana dokumentacija koja navodi upravo ono što ste platili. Odbitke koje trebate dokumentirati mogu uključivati alimentaciju, dobrotvorne priloge, hipotekarni interes, troškove čuvanja djece i porez na promet nekretninama. Ako izvršite uplate u gotovini, dobit ćete datiranu i potpisanu potvrdu koja prikazuje ukupni iznos i opširan opis onoga što je kupljeno.
Da biste dokazali da ste ispravno tražili dohodak od ulaganja kao što su dionice, obveznice i investicijski fondovi, morate biti u mogućnosti utvrditi svoju osnovu i imate li dobitak ili gubitak prilikom prodaje. Vaša evidencija treba pokazati kupovnu cijenu, prodajnu cijenu i provizije, dividende primljene u gotovini ili ponovno uložene, podjele dionica, opterećenja i originalni popust izdavanja (OID). Excel proračunska tablica odličan je način za praćenje tih informacija, no čak će i biti izjava vašeg brokera ili financijskog savjetnika ili ručno napisani raspored.
Ako imate odbitne troškove koji su odbijeni od vašeg plaća, kao što su sindikalne pristojbe, premija zdravstvenog osiguranja ili 401 (k) doprinosi, pazite da zadržite isplate plaća kao dokaz plaćanja.
Još uvijek niste sigurni što biste trebali zadržati? Evo nekih od najčešćih specifičnih zapisa koje biste trebali držati:
- Obrazac W-2 i 1099
- Izjave banaka
- Izjave o brokerskim i uzajamnim fondovima
- Obrazac K-1 (za partnerstva)
- Prodajni listovi
- računi
- Primici na kreditne kartice
- Otkazane provjere ili drugi dokaz plaćanja
- Ugovori o kupnji i prodaji kuće, zaključne izjave i evidencije o osiguranju
Koliko dugo trebate voditi evidenciju
Iako zakonito trebate voditi porezne evidencije samo tri godine od datuma podnošenja prijave poreza na dohodak, trebali biste zadržati kopiju stvarnih poreznih prijava, W-2, 1099 itd., Na neodređeno vrijeme. IRS uništava izvorne porezne prijave nakon tri godine, a vi ili vaši nasljednici u nekom trenutku trebate informacije o povratu, ili ćete eventualno morati dokazati svoju zaradu u svrhu socijalne sigurnosti.