Čuvajte svoje stare najmanje tri godine
Nema načina oko njega - porezne prijave i povezani dokumenti važni su za to. Trebat će vam ih u slučaju da IRS želi pregledati podatke koji se odnose na tu određenu poreznu godinu, a stari porezni prihod može poslužiti i za nekoliko drugih svrha, kao što je provjera prihoda prilikom podnošenja zahtjeva za kredit ili apartman.
Koliko je dugo dovoljno?
Općenito govoreći, porezne prijave i povezani dokumenti trebaju biti zadržani barem dok god je IRS ili državno porezno tijelo dopušteno revidirati taj povrat . Ovo vremensko razdoblje naziva se zastara. To je tri godine od datuma kada je porezna prijava zapravo podnesena za savezne vraćanje, ili tri godine od roka od 15. travnja ako je povrat podnesen prije roka.
Svaka država ima svoje ograničenje na revizijama. Mnoge države slijede federalno vremensko razdoblje od tri godine, ali druge imaju dulje vremensko razdoblje.
Na primjer, Montana ima razdoblje od pet godina za revizije.
Što trebate zadržati?
Uz kopiju svoje porezne prijave, trebali biste zadržati sve dokumente koji se odnose na prihode, odbitke ili kredite koje ste prijavili i zatražili. To bi uključivalo stavke poput kopija Obrasca W-2, Obrasca 1099, priznanja za dobrotvorne donacije i potvrde o poreznim izdacima.
Samozaposlene osobe također trebaju čuvati kopije svih računovodstvenih evidencija, kao što su bankovne izjave, izvještaji o dobitku i gubitku ili sigurnosnu kopiju njihovih podataka iz računovodstvenog softvera.
Možda biste htjeli zadržati dokumente o nekretninama, imovini, zalihama, obveznicama ili drugoj imovini koju posjeduješ sve dok ih posjedujete, a zatim još tri godine ili duže nakon prodaje imovine, ovisno o vašoj državi. Trebat će vam ove evidencije za izračun osnovnih troškova i dobiti ili gubitka za porez na kapitalne dobitke.
Kada je vrijeme za odbacivanje
Izvršite ove završne provjere prije nego počnete bacati stare porezne i financijske dokumente:
- Provjerite svoju izjavu o socijalnoj sigurnosti i usporedite svoju zaradu s informacijama o W2s i poreznim prihodima. Ako niste primili izjavu o socijalnoj sigurnosti u posljednje vrijeme, možete zatražiti od Administracije socijalne sigurnosti. Svako toliko često prihod od vašeg W2 ili dohodak od samostalne djelatnosti s porezne prijave neće se prikazati na vašoj izjavi o socijalnoj sigurnosti. SSA ima procedure kako bi vam pomogao u ispravljanju pogrešaka koje možete pronaći.
- Provjerite datum kada ste poslali povrat poreza . Pobrinite se da je prošlo najmanje tri godine nakon što je porezna prijava podnesena prije nego što ga odbacite.
- Nazovite IRS i zatražite "evidenciju računa" za određenu poreznu godinu . Vaš računovođa to može učiniti za vas i pomoći vam da razumijete ovaj IRS ispis. Ponekad se prilagodbe vrše na porezne prijave nakon što su podnesene, a možda ne znate o tome ili ste zaboravili na to. Ovo je prilika da provjerite je li bilo koji problem IRS-a za određenu poreznu godinu riješen prije nego što odbacite važnu dokumentaciju.
- Skenirajte svoje porezne dokumente i spremite ih na CD-ROM ili flash pogon čak i ako bacate papirnate kopije. Skenirane kopije dokumenata zauzimaju mnogo manje prostora od papirnih datoteka.
- Uništite stare poreze i financijske dokumente. Nemojte ih samo vaditi i baciti ih u najbliži koš za smeće! Ne želite da bilo tko može pristupiti vašim informacijama o identifikaciji.
Kako držati sve?
Skeniranje i spremanje na tvrdi disk je krajnji čuvara prostora, ali porezne prijave i povezani dokumenti mogu se održavati i na brojne druge načine:
- Papirne datoteke organizirane po godini s poreznim prijavama i povezanim dokumentima sve u istoj mapi.
- Koristite datoteku harmonike ili okvir za svaku godinu.
- Zadržite zasebne datoteke za dugoročnu imovinu.
- Napravite CD-ROM ili flash diskove svojih najvrednijih dokumenata i stavite ih u sef.