Postoje neki investitori koji obično gube kada trgovaju dionicama. Možda se to čak i događa s vama, gdje se čini da bilo kakva investicija koju napravite odmah počinje kretati u pogrešnom smjeru.
Većina investitora radi prosječno, u smislu ukupne uspješnosti. Ako tržište poveća 10 posto, oni bi mogli ostvariti 8 posto ili 12 posto, ali su u osnovi u skladu s većim trendom.
Ipak, tu su i oni investitori koji izgleda da dosljedno i rutinski čine dionice s dobitkom. Što se tiče njihovog pristupa koji izgleda kao da se neprestano isplati? Što rade drugačije od većine ljudi koje smo ranije spomenuli?
Pa, njihov dosljedno uspješan pristup kupnji i prodaji dionica vjerojatno zvuči nešto slično ovako:
- Imati plan
- Razvijanje čvrstih pravila za rock
- Kontinuirano učenje
- Zaustavi granice gubitaka
- Određivanje pravilnog položaja
- Gledajte financijske trendove u gospodarstvu i industriji
- Kontrola emocija i izbjegavanje impulzivnosti
- Prilagođavanje plana i pravila
- Ostati na tečaju
Imati plan
Ako ne znate kamo idete, svaka cesta će vas odvesti tamo. Imate plan važan jer će vas zadržati na pravom putu i omogućiti vam da procijenite vaš napredak.
Samo s planom trgovanja moći ćete identificirati i ilustrirati koje se aspekte vašeg trgovinskog pristupa plaćaju.
Koji vam dijelovi pomažu pri kretanju prema odredištu koje želite?
Vaš plan treba sadržavati realne kriterije, kao što su:
- vrste ulaganja (cijene, industrija, veličina tvrtke itd.)
- vremenski okvir koji namjeravate držati zalihu
- volatilnost (Beta) dionica
- profil rizika (koliko je to rizično ili spekulativno za ulaganje?)
- koji stupanj potencijalnih dobitaka / profita očekujete od svakog zaliha?
- koji izvori informacija ćete koristiti / povjerenja?
Sa svojim planom, trebali biste pratiti vrlo bliske investicije koje ste napravili, te razloge za svaku od njih i rezultate u smislu bilo kakvih dobitaka ili gubitaka. To će vam pomoći da vidite koje su vrste obrta najprofitabilnije za vas, što zauzvrat pomaže prilagoditi vaš plan prema potrebi.
Razvijanje čvrstih pravila za rock
Apsolutno morate imati pravila trgovanja. Bit će teško u potpunosti izraziti važnost ovog aspekta "nove investicije", stoga samo još jednom izjavimo: apsolutno morate imati pravila trgovanja.
Na primjer, odlučite nikada ne ulagati u tvrtke s inozemnim tržištem ili one koje imaju cijenu dionice manje od 2 dolara ili su u određenim industrijama ili imaju određena opterećenja duga ili iznose prihoda. To bi moglo biti bilo što stvarno i mora biti razvijeno i podešeno tijekom vremena. Imajte na umu uvijek svrhu - kako biste se zaštitili od onih pogrešaka s kostima koje svatko od nas čini povremeno.
Nakon što napravite pravilo, apsolutno morate se držati 100 posto. Pravila možete prilagoditi kao i vi, ovisno o vrstama rezultata koje postižete sa svakom vrstom trgovine.
Učvršćivanjem ih dok učite i izvodite, neprestano ćete ojačati svoju strategiju i zaštititi se, dok tražite dobit.
Uvijek učiti
Čak i ako ste trgovali dionicama denara otkad ste bili 14 godina i vodeći vas u industriji za niske cijene špekulativnih dionica u gotovo svakom aspektu, svakodnevno ćete naučiti nove stvari (ili biste trebali biti).
Drugim riječima, vaše putovanje da postanete veliki investitor uključuje kontinuirano i beskonačno učenje. Što više novih pristupa koje apsorbira i više strategija, protokola i informacija koje probavite, češće će se vaš investicijski pristup isplatiti.
Zaustavi granice gubitaka
Jedna od najvažnijih i najdjelotvornijih taktika trgovanja jest korištenje naloga za zaustavljanje gubitka kako bi se ublažili svi negativni rizici. Jednostavno rečeno, ako kupite dionice po određenoj cijeni, odabirete cijenu ograničenja stop gubitaka koja je oko 3 posto ili 5 posto, ili možda 8 posto, ispod razine na kojoj ste kupili dionice.
(Na primjer, ako ste kupili dionice na 102 dolara, možete postaviti "stopu okidača" za stop gubitak na 99 dolara).
Zatim, ako dionice padnu na tu cijenu od bilo kojeg razloga, odmah prodajete. Na taj način ograničavate maksimalni downside na mali iznos, možda oko 3 posto ili 5 posto ili 7 posto.
Možete poduzeti mnoštvo malih gubitaka na lošim zanatima prije nego što odluči na stvar. U međuvremenu, izbjegavate više katastrofalne padove koji ponekad vide dionice koje pada za 50 posto ili 75 posto ... ili čak 100 posto!
Osim toga, pomoću naloga za zaustavljanje gubitaka i ograničenja gubitaka kako je opisano, zadržava vam uloženo sve dok dionice ne padnu na cijenu okidača. Na taj način, ostajete "zaključani" u investiciju, tako da uživate u dobiti ako se dionice počnu povećavati.
Na primjer, kupite dionice u iznosu od 3 USD (i postavite stop loss na 2.75 USD). Ako ulaganje pada na 1,12 USD, već ste prodali 2,75 HRK (i izgubili samo 8%). Međutim, ako se poveća prema $ 4 ili $ 5, osim što ste zaštitili svoj maksimalni rizik od negativnih problema, i dalje ste imali koristi od svih dobitaka.
Određivanje pravilnog položaja
Jednostavno rečeno, veličina pozicija je oko osiguranja da svaka investicija koju napravite je sigurna i odgovarajuća veličina. Odgovarajuće znači da niti jedan aspekt vašeg portfelja nije pretjerano uložen u bilo koju dionicu ili imovinu.
Ako imate portfelj od 10.000 USD, a 8.000 dolara uložite u jednu investiciju, to je vrlo loša pozicija. Vjerojatnije, portfelj od 10.000 dolara ima smisla imati 10 različitih ulaganja. To ograničava svaku od tih kupnji na samo 10 posto portfelja, a diverzifikacijom u različitim sredstvima.
Ako ste imali portfelj od samo 2.000 dolara, bilo bi loše postavljanje položaja na 25 različitih ulaganja. Stope provizije za trgovanje dionicama bit će prevelike u postotku - 25 kupi s 10 $ komercijalnim provizijama na svakom znači 250 dolara (ili 12,5 posto) vašeg ukupnog portfelja koji je otišao u JUST provizije. Zatim tu su i 25 naknada za provizije koje dolaze kada konačno prodate svaku zalihu.
Dakle, da biste prilagodili veličinu položaja, trebate ograničiti izloženost različitim sredstvima tako da nemate "previše" izloženost nekom drugom materijalu. Uzmite u obzir rizike, raznolikost, troškove provizije u pogledu postotka i ukupnu veličinu portfelja.
Gledajte financijske trendove u gospodarstvu i industriji
To je slično kao i "kontinuirano učenje" koje je ranije spomenuto. Ako jako ulažete u tvrtku za digitalno tiskanje, morate razumjeti industriju digitalnog tiska, kao i procijeniti kako socijalni i gospodarski trendovi mogu utjecati na dotično poduzeće.
Isto tako, ako želite biti uključeni u biotehnologiju, trebali biste pratiti sve događaje koji se događaju u toj industriji ili određenom prostoru. Isto vrijedi i za proizvodnju nafte, zračnim prijevozom, tvrtkama koje se bave diskriminacijom, osnovnim metalnim rudnicima, maloprodaji, i tako dalje ...
Pročitajte industrijske publikacije i pratite što je moguće bliže financijske podatke. Ako će Savezna pričuva podići kamatne stope, ili će vladina uprava pokrenuti ogroman porezni rez, ili izbiti rat u Saudijskoj Arabiji, onda morate biti svjesni tih pitanja i shvatiti kako oni utječu na vaše ulaganje. Značajni događaji utječu na ulaganja koja izrađujete, a vaš je posao razumjeti načine na koje će te situacije utjecati na cijene dionica koje posjedujete, kratkoročno i dugoročno.
Kontrola emocija i izbjegavanje impulzivnosti
To je lakše reći nego učiniti, ali je toliko važno kontrolirati svoje emocije kada trgovina. Nemojte stavljati sve svoje nade i ambicije u bilo koju određenu zalihu, i nemojte se udati za to u vašem umu.
Dobro ulaženje je dosadno i bez emocija. Ako ulaganje ne djeluje na način na koji ste se nadali da će, trebate biti u stanju izvući te dionice odmah bez davanja druge misli.
Također ne biste trebali držati dionice koje uzrokuju da budete pod stresom ili one koji uzrokuju da izgubite spavanje! U takvim slučajevima, te svibanj neće biti odgovarajuće zalihe za vas.
Prilagođavanje plana i pravila
Vaš plan trgovanja i pravila trgovanja nisu postavljeni u kamenu. Trebali biste ih razviti s puno misli i držati ih naravno, ali dopustiti sebi da ih prilagodite na temelju vaših rezultata trgovanja i dok naučite nove informacije.
Na primjer, možda ste zaredom gubili tri različite biotehnološke tvrtke. Možda ćete htjeti prilagoditi pravila trgovanja kako biste naveli da nikada nećete trgovati dionicama biotehnologije. Ili možda najbolje radite s pod-$ 3 denar dionice, tako da možete primijeniti više od vašeg fokusa i resursa na tu vrstu ulaganja.
Ostati na tečaju
Dokazano je, vrijeme i vrijeme opet, što ste aktivniji kao investitor, to je lošiji rezultat vašeg trgovanja. Ljudi imaju tendenciju da skoče s jedne investicije ili trenda ili moda u drugu, a da njihova trenutna ulaganja ne daju dovoljno vremena da se igraju kako će to eventualno.
Izradite plan, pridržavajte se pravila trgovanja i budite strpljivi da biste dopustili ulaganjima da daju svoje rezultate. Tvrtke, koje se temelje na cijenama dionica, trebaju vremena da rastu. Djeluju u tri mjeseca prozora, a ne po satu, a ne po minuti.
Čak i tvrtka koja brzo raste i gobbling tržišni udio obično neće ilustrirati sve financijske koristi od toga dok ne pusti svoje kvartalne rezultate. Tromjesečje je razdoblje od tri mjeseca, a čak i brojevi i detalji iz njihovog poslovanja ne postaju javno znanje sve do nekoliko tjedana ili čak mjeseci nakon kraja kvartala.
Drugim riječima, možda ćete saznati da tvrtka eksplodira u rastu, ali ne i do nekoliko mjeseci nakon završetka tromjesečnog razdoblja. Tipično, mnogi dioničari možda su već prodali frustracije, a zatim gledaju kako se dionice odjednom povećavaju samo nekoliko tjedana kasnije.
Zapitaj se
Budite iskreni i zapitajte se koliko je gore navedenih stavki već dio vašeg investicijskog pristupa. Što više uključujete u svoju strategiju tržišta dionica, obično je bolje što konačni rezultati mogu postati.
Ako želite uložiti kao oni koji (skoro) uvijek okreću dobit kad kupuju i prodaju dionice, i namjeravate to učiniti dosljedno, onda ponovite što je moguće više navedenih točaka. Postoji razlog zašto neki investitori neprekidno mogu nadmašiti, a sada možete (točno oponašati) kako oni imaju taj stupanj uspjeha.