Devet razloga ETF-ovi mogu imati koristi od portfelja

by Mark Kennedy

Mnoge prednosti ETF-ova

Ako želite diverzificirati svoje investicije, zaštititi svoje rizike ili dobiti izloženost određenoj industriji ili tržištu, ETF-ovi mogu biti savršeni predmeti za vaš portfelj. Ulagači koji iskoriste prednosti ETF-ova (i ETN-ova) i uključuju ih kao dio svoje strategije ulaganja žeti mnoge od ovih prednosti. Evo nekoliko sjajnih razloga zašto.

01 pojedinačne transakcije

ETF-i djeluju poput indeksa i mogu slijediti određene tržišne sektore. Međutim, za razliku od indeksa, možete kupiti ETF pomoću jedne jednostavne, jednokratne transakcije. Uglavnom, kupujete mini portfelj, a ne košaru dionica, kao i vi s indeksom. To olakšava život prilikom određivanja određene cijene. Također se napunite na cjelokupnu narudžbu za razliku od košarice u kojoj ćete loviti pojedine dionice, što je puno teže.

Učinkovitost

Budući da postoji samo jedna transakcija po trgovini, provizije su obično niže na ETF-u za razliku od indeksa, što zahtijeva košaru dionica i više trgovina. Također, ne postoje naknade za terete, a naknade za upravljanje imaju tendenciju da budu niže za ETF-ove za razliku od redovnih investicijskih fondova .

Ako želite saznati više o održavanju troškova ulaganja s ETF-om, možete saznati više o pet načina za uštedu novca s ETF-ovima .

03 Porezi na ETF

Porezi na kapitalne dobitke općenito su niži za ETF nego za tradicionalna investicijska sredstva zbog strukture svake trgovine. Kada se dobit ostvaruje u dnevnoj trgovini investicijskim fondovima ili čak unutar trgovine indeksom, porezi na kapitalne dobit nastali su odmah. U slučaju sredstava kojima se trguje na burzi, pojedinačni kapitalni dobici se ne ostvaruju sve dok se imovina ne prodaje s cijelim fondom. Stoga su ETF-ovi ulaganja " porezna ".

Također, u slučaju ETF-ova dividende, stvarna isplata dividende se tretira drugačije i može stvoriti i poreznu prednost. Saznajte više o plaćanju poreza na dividende ETF-a .

Derivati

Mnoge ETF-ove opisuju opcije , swapove i ugovore s rokovima, što su izvrsni alati za upravljanje rizikom vašeg portfelja. Dakle, hoćete li zaštititi svoje ETF-ove s pozivima i staviti ili trgovati s volatilnošću ETF-a s opcijama , neki fondovi imat će takvu fleksibilnost.

Također imajte na umu da se ponekad opcije i futures nalaze u ETF-ima, kao što su sredstava s polugodišnjim sredstvima. Dakle, ako je to slučaj, svakako saznajte kakav će utjecaj imati na vašu strategiju trgovanja i rizike koji su uključeni.

Fleksibilnost

Govoreći o fleksibilnosti, poput jednakosti, ETF-i se trguju tijekom tržišnih sati. ETF-ovi se mogu prodati kratko ili na margini, a cijene se kontinuirano ažuriraju tijekom dana trgovanja. Drugim riječima, ETF-i se trguju baš kao i dionice na burzi.

06 Odgovornost

Tvrtka pokrovitelj, dizajner i kreator ETF-a svakodnevno objavljuje popis sredstava u fondu. Većina investicijskih fondova objavljuje sastavnice na rijetkoj osnovi i nisu poznati po svojoj transparentnosti. Međutim, ovo je suprotan slučaj s ETF-ovima.

07 Pasivno upravljanje

ETF-ovi trebaju slijediti određeni indeks ili mjerilo, no ne očekuje se da će to nadmašiti (iako se to može dogoditi ponekad). Stoga su za ETF potrebna samo manja prilagodba, za razliku od agresivno upravljanog fonda, koji je posebno u potrazi za višim prinosom od imovine. To, pak, smanjuje rizik i naknade za upravljanje ETF-ima.

08 Odmah dividende

S većinom ETF-ova, (otvoreni) dividende odmah se ponovno ulažu u fond. U slučaju tradicionalnih sredstava vremenski se okviri mogu razlikovati. Međutim, dok su ETF-ovi porezni, ne smije se zanemariti ni porez na dividende ETF-a.

Jednostavnost

ETF-ovi su jednostavni u strukturi i trebaju biti lako razumljivi, izuzev zamršenih sredstava kao što su ETF-ovi iskorišteni i obrnuti. Dakle, ako želite ulagati u određenu industriju ili želite pratiti ROI na određenom indeksu ili imovinskom elementu, vi ste samo trgovina daleko od početaka korištenja ETF-ova .

Postoje mnoge prednosti za uključivanje ETF-ova u vaš investicijski portfelj. Dok su investicijski fondovi, dionice, derivati i indeksi sve čvrste investicije, ETF-ovi su oružje koje bi trebalo biti dio vašeg investicijskog arsenala.