Gdje ulagati kada kamatne stope ići
Kada su kamatne stope na ili blizu povijesnih padova, mudar potez ulaganja je priprema za rastuće kamatne stope, nakon čega slijedi konačni potez za zalihama prije pada ( tržište medvjeda ).
Iako gospodarstvo može biti umjereno zdravo kada se stope počnu dizati, rastuće stope signaliziraju početak kraja ekonomskog ciklusa. Zato je taktički i uravnotežen pristup ostati uložen da bi se iskoristio pozitivan zamah u kasnoj fazi, ali se također pripremao za teže vremenima koji vrebaju iza ugla.
Najbolji dionički fondovi za povećanje kamatnih stopa
Budući da je ovo web mjesto za investitore investicijskih fondova, neću vam dati savjete za određene dionice za kupnju u rastućem interesnom okruženju, ali ću vam reći koje zajedničke kategorije fondova mogu raditi za vas. Jedna takva kategorija je rast dioničkih fondova . Najbolje vrijeme za ulaganje u zalihe rasta obično je kada su dobri za vrijeme posljednjih (zrelih) faza ekonomskog ciklusa. Ne gledajte dalje od 2007 kao primjer: Gospodarstvo je brzo porastao, a većina tržišnih indeksa dosegla je vrhunac svih vremena. Također je važno napomenuti da je bila godina prije "Velike recesije" 2008. godine.
Tijekom 2007. godine rast dionica dominirao je svim kapitalizacijskim kapitalom - dionicama velikih dionica, dionicama srednjih dionica i dionicama s malim dionicama (vidi moj grafikon o vrijednosti vs rasta, prema indeksu članka). Vremena brzog rasta često se podudaraju s rastućim kamatnim stopama, a strategija ulaganja zamahuje tom idejom.
Na primjer, 2017. godine, kada je Fed podizao kamatne stope, fondovi za rast dioničkih fondova pobijedili su S & P 500.
No, imajte na umu da rast dionica i rast dionica investicijski fondovi često vide veće padove od šireg tržišta jednom korupcija tržišta medvjeda počinje.
Najbolji sektori za povećanje kamatnih stopa
Opet, kada su kamatne stope porasle, gospodarstvo obično približava vrhunac (Federalni rezerve povećavaju stope kada se čini da je gospodarstvo ubrzano rastuće, a time i inflacija je zabrinutost). Oni koji žele postići tržište s sektorima imat će cilj zarobljavanja pozitivnih prinosa na padu, dok se priprema za zaštitu od teže pada kada se tržište odbaci (opet, misli 2007 do 2008).
Stoga trgovci i investitori mogu razmotriti sektore koji imaju tendenciju da postignu najbolje rezultate (pad cijena najmanji) kada se tržište i gospodarstvo kreću prema dolje. To se može smatrati obrambenim vrstama ulaganja:
- Zalihe potrošača (ne cikličke) : iako će diskrecijske (cikličke) zalihe potrošača obično najbolje obavljati u ranim fazama povećanja kamatnih stopa, necikličke zalihe mogu biti dobre ideje prije hitova recesije, što je teško prognozirati. Ljudi i dalje trebaju kupiti namirnice i kupiti proizvode za svakodnevni život kad dođe recesija.
- Zdravstvena zaštita : Slično kao i spojnice, potrošači i dalje trebaju kupiti lijek i otići liječniku u doba dobre i loše.
- Zlato : Kada trgovci i investitori predviđaju usporavanje gospodarstva, oni se skreću u fondove, kao što su zlatni fondovi i ETF-ovi koji ulažu u pouzdane vrste sredstava. Zlato nije sektor, ali to je sredstvo koje može činiti dobro u neizvjesnim vremenima i pada tržišta.
Kao i uvijek, dajem oprez da tržišno vrijeme nije dobra ideja za veliku većinu investitora. Međutim, još uvijek možete uključiti neke od tih ideja u izgradnju portfelja u svrhu diverzifikacije.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.