Najbolji i najgori obveznički fondovi za 2018. godinu
Najbolji fond obveznica za ulaganje u 2018
Prije odabira najboljih obvezničkih sredstava za kupnju u određenom vremenskom razdoblju, imajte na umu da cijene obveznica i kamatne stope imaju inverzni odnos, što znači da su cijene obveznica općenito u porastu kada se kamatne stope pada, a cijene obveznica obično pada kada kamate stope rasta.
Budući da je trenutačno okruženje rastuće stope, mnogi fondovi obveznica mogu vidjeti negativne prinose tijekom iduće godine.
Imajući to na umu, ovdje su neke od najboljih fondova za obveznice koje će se kupiti 2018. godine:
- Ukupni fondovi indeksa tržišta obveznica : Indeksni fondovi su nadmašili aktivne fondove obveznica u posljednjih nekoliko godina jer menadžeri nisu uspjeli točno predvidjeti kamatne stope i akcije Savezne rezerve. Dakle, pasivno upravlja fond obveznica bi mogao biti vaš najbolji kladiti se u ono što može biti još nepredvidivo 2018. Ukupni indeks tržišta obveznica obično se odnosi na indeksne investicijske fondove ili burzovane fondove (ETF) koji ulažu u Barclayov agregatni obveznički indeks , također poznat kao što je BarCap Agregat, koji je širok indeks obveznica koji pokriva većinu američkih obveznica i nekih stranih obveznica kojima se trguje u američkim investitorima, može uhvatiti performanse cjelokupnog tržišta obveznica ulaganjem u indeksni uzajamni fond ili ETF koji nastoji replicirati izvedbu indeks. Primjeri fonda uključuju iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) i Vanguard Total Bond Market Index fond (VBMFX). Međutim, također imajte na umu da su indeksni fondovi pasivno upravljani, što znači da upravitelj ne može napraviti prilagodbe za rastuće stope. Stoga, neki fondovi indeksa mogu izgubiti sredstva aktivno upravljana. U različitim riječima, indeksni su fondovi dobre predodžbe u nepredvidljivim okruženjima, kada aktivni menadžeri skloni više pogrešaka.
- Bond fondovi za rast kamatnih stopa : Ako vjerujete da će kamatne stope i inflacija konačno porasti u 2015. godini, postoje neke vrste fondova obveznica koje mogu smanjiti kamatni rizik. Rast kamatnih stopa pada cijene obveznica, ali što je dulje zrelost, sve će cijene pasti. Stoga je suprotno: obveznice kraćih dospijeća će učiniti bolje od onih s duljim dospijećem u rastućoj kamatnoj okolini zbog svojih cijena. Međutim, imajte na umu da "bolje" može i dalje značiti pad cijena, iako je opadanje općenito manje ozbiljno. Fond obveznica koji može dobro funkcionirati je Vanguard kratkoročni indeks obveznica (VBISX). Za rast inflacije, razmislite o korištenju fonda za rizik zaštićen od inflacije (TIPS) . Ovi fondovi obveznica mogu učiniti dobro prije i tijekom inflacijskog okruženja, koji se često podudaraju s rastućim kamatnim stopama i rastućim gospodarstvima. Izvanredni fond za TIPS je Fond Vanguard Inflation Protected Securites (VIPSX). Također možete uzeti u obzir sredstva s promjenjivom stopom obveznica koja se mogu prilagoditi stopama rasta i potencijalno bolje od općih indeksa tržišta obveznica.
Najgori obveznički fondovi za ulaganje u 2015
- Dugoročni fondovi obveznica primarno ulažu u obveznice s rokom dospijeća duže od 10 godina. Stoga su ti obveznički fondovi veći kamatni rizik . Kada se očekuje pad kamatnih stopa, dugoročne obveznice su najbolji ulog investitora za veće relativne prinose u odnosu na kratkoročne i srednjoročne obveznice. Suprotno je u rastućem interesnom okruženju (dugoročne cijene obveznica pasti će brže u usporedbi s kraćim rokovima dospijeća i vjerojatno će uzrokovati negativne prinose dugoročnog investitora fondova obveznica).
- Visoka kamatna stopa (junk) : Osim kamatnih stopa, investitori i tržišta kapitala također utječu na obveznice i prinose. Dok gospodarstvo sazrijeva i investitori počinju veseliti se recesiji, oni nisu tako spremni platiti koliko je cijena za visokorizične obveznice i junk obveznice imaju veći rizik od zadrške od viših kreditnih kvalitetnih obveznica poput američkih trezora.
Odricanje od odgovornosti : Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.