Kako i gdje kupiti najbolje indekse sredstava
Ovdje dijelimo najbolje tvrtke za investicijske fondove i brokere za popuste za kupnju indeksnih sredstava, plus nekoliko financijskih tvrtki koje previše troše za indeksne fondove (i stoga ih treba izbjegavati).
Investicijski fondovi koji nude najbolje fondove indeksa
Najbolji indeksni fondovi općenito su oni koji imaju dvije osnovne osobine: 1) niske rashodne omjere i 2) usku praćenje indeksa. U različitim riječima, budući da su indeksni fondovi pasivno upravljani ulaganjima osmišljenoj za repliciranje izvedbe ciljnog indeksa, jednostavno tražite niske troškove i performanse koja je gotovo identična indeksu.
Ovdje su četiri od najboljih tvrtki u kojima investitori mogu dobiti najbolji indeks fondovi:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments je jedan od najboljih i najomiljenijih tvrtki za investicijske fondove za publiku koja se bavi "do-it-yourselfom". Utemeljitelj Jack C. "Jack" Bogle osnovao je tvrtku oko svoje ideje da sredstva s malim troškovima indeksa mogu pružiti vrhunske prinose dugoročnom investitoru.
Bogle, koji je sada umirovljen, učinkovito i dosljedno pokazao investitorima zajednicu da je glupo pokušati aktivno upravljati pristupom, gdje jednostavna, jeftina pasivno upravljana strategija indeksa fonda može pružiti vrhunski povrat. Vanguard je prva investicijska fondska tvrtka koja nudi indeksni fond koji se javno trguje, a danas se zove Vanguard 500 Index (VFINX). Oni također imaju najveći dionički investicijski fond u svijetu, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), i najveći uzajamni fond obveznica na svijetu, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). A s najvećim izborom sredstava s niskim troškovima bez indeksa, Vanguard je najveći i najbolji davatelj investicijskih fondova u svijetu. Također nude indeksne fondove koji kombiniraju dionice i obveznice kao što su Vanguard Balanced Index (VBINX) i indeksni fondovi koji se fokusiraju na određene sektore, nazvanih sektorski fondovi, kao što su Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) , ili ETF-ove, koji su slični investicijskim fondovima. Vanguard index fondovi zahtijevaju minimalno $ 3000 početno ulaganje kako bi započeli. Minimalni doprinosi u tijeku obično su 100 USD ili niži.
- Vjernost ulaganja : Fidelity Investments najpoznatiji je kao društvo za investicijski fond i pružatelj usluga mirovinskog osiguranja i proizvoda, kao što su planovi 401 (k) i IRA, za tvrtke i pojedince. Vjernost, utemeljena 1946. godine, jedna je od najvećih multinacionalnih korporacija za financijske usluge u svijetu. Kao društvo za investicijske fondove, Fidelity je porastao na leđima nekih od njihovih široko održanih, aktivno upravljanih investicijskih fondova, poput Fidelity Contrafund (FCNTX), kojim upravlja William Danoff i Fidelity Magellan (FMAGX), koji je 1980-ih bio poznat legendarnim voditeljica fonda, Peter Lynch. Iako se Fidelity specijalizirao za aktivno upravljane investicijske fondove, oni imaju nekoliko najjeftinijih, visokokvalitetnih indeksnih fondova na tržištu. Na primjer, indeks Fidelity 500 (FUSEX) ima omjer rashoda od samo 0,09%, što je niži od 0,16% za Vanguard 500 Index. Zbog nižih troškova, s vremenom bi se očekivalo da će FUSEX izdvojiti VFINX u zamjenu za investitora. Općenito, što su niži unutarnji troškovi za upravljanje uzajamnim fondom, to je veći povratak investitoru. Fidelity također ima nekoliko drugih otvorenih fondova indeksa, kao što su Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) i još nekoliko drugih. Fidelity index fondovi zahtijevaju minimalno $ 2.500 početno ulaganje kako bi započeli. Minimalni doprinosi u tijeku obično su 100 USD ili niži.
- Charles Schwab : Također poznat kao Schwab i nazvan po osnivaču, Charles Schwab Corporation je tvrtka za popust brokerske kuće koja nudi investicijske fondove i financijske usluge pojedinačnim investitorima. Osnovan 1971. godine pod imenom First Commander Corporation, Schwab je 1975. godine započeo ponuditi posredničku uslugu pojedincima uz popust. Prije toga, ulaganje u burzu prvenstveno se smatra privilegijom bogatih osoba. To je popustno brokersko društvo koje također ima svoju liniju investicijskih fondova. Njihov indeksni fondovi su neki od najjeftinijih i najbolje dostupnih na tržištu. Među njihovim najboljim indeksnim sredstvima su Schwab S & P 500 Index (SWPPX) i Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), od kojih obje imaju omjer rashodnog duga od samo 0,09%, što je u usporedbi s prosjekom industrije od 0,40%. Minimalna početna investicija od 100 USD također je niska.
- Northern Funds : Ako ste napravili bilo kakva istraživanja za low-cost investicijski fondovi, možda ste čuli za Northern Funds. Mnogi od njihovih indeksnih sredstava imaju niže omjere troškova od onih na Vanguard Investmentsu. Sjevernim fondovima upravlja Northern Trust, koja nudi oko 50 investicijskih fondova, od kojih su većina niske cijene indeksnih sredstava, kao što su Northern Mid Cap Index ( NOMIX ), Northern Small Cap Index ( NSIDX ) i Northern Bond Index ( NOBOX ) , a svi imaju omjer troškova od 0,15% i manji su od sredstava u istim odgovarajućim kategorijama na Vanguardu.
Pronalaženje najboljih fondova indeksa na popustnim brokerskim tvrtkama
Mnogi online brokeri koji su dostupni svakodnevnim investitorima često se nazivaju popusta brokera. Većina ljudi ne razmišlja o brokerskim tvrtkama kada misle o investicijskim fondovima. Umjesto toga, s pravom se razmišljaju o nekim od najboljih tvrtki za investicijske fondove bez opterećenja , kao što su Vanguard, Fidelity i T. Rowe Price. Popust online brokera koji nude širok izbor investicijskih fondova (iako nisu i njihovi) su Etrade i TD Ameritrade. Charles Schwab je također popust broker, ali oni nude svoje vlastite sredstava, kao što je prethodno istaknuto u ovoj priči.
Imajte na umu da brokerske tvrtke, kao i tvrtke za uzajamne fondove često naplaćuju naknade za transakcije pri kupnji ili prodaji dionica sredstava iz drugih tvrtki. Te su naknade obično niske i prosječno oko 10 USD po trgovini.
Popust brokera često nude tisuće investicijskih fondova, ali svakako započnite s pretraživanjem promatranjem svojih odgovarajućih izbora sredstava "bez transakcije" ili "NTF fondova".
Potražite sredstva za indeks koji su previše skupi
Kao što sada znate, indeksni fondovi se upravljaju pasivno, što znači da tim za upravljanje jednostavno kupuje vrijednosne papire koji se nalaze u indeksu i stoga ne mora obaviti nikakva istraživanja, a potrebno je vrlo malo trgovanja. To, naravno, drži unutarnje troškove djelovanja indeksnih sredstava vrlo nizak. Stoga nema razloga da troškove ulažu investitore više od prosjeka indeksnih sredstava, što je oko 0,40%.
Evo nekoliko najskupljih fondova S & P 500 Indexa:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): omjer rashoda od 1,37%
- Invesco S & P 500 indeksni fond (SPICX): omjer troška od 1,33%
- Deutsche S & P 500 indeksni fond (SXPCX): omjer troškova od 1,32%
- Indeks Wells Fargo (WFINX): omjer troškova od 1,31%
Uz visoke omjere troškova, svaka od tih klasa udjela zaračunava opterećenje na razini od 1,00%, koja se naplaćuje za kupnju i prodaju dionica, što ih čini još skupljima. Imajte na umu da ta sredstva mogu imati druge klase udjela koje su manje skupo od ovih; ali ipak iznad prosjeka u omjeru troška.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.