Popis fondova s indeksima s niskim rashodima
Najjeftiniji indeksni fondovi obično su najbolji za kupnju . Zašto? Budući da indeksni fondovi u osnovi čine istu stvar: pasivno pratiti indeks mjerila. A budući da u suštini postižu isti cilj, nema smisla kupiti skupe fondove indeksa.
Razmislite o kupnji hrane kao kruha u trgovini. Ako odaberete između tri različite robne marke i svi imaju iste točne sastojke, kupite najjeftiniji!
To je u osnovi ista logika koju treba slijediti pri kupnji indeksnih sredstava: Imaju iste sastojke. Pa zašto platiti više za istu stvar kada možete platiti manje?
Nikada nema smisla kupiti indeksni fond s prodajnom naplatom, koji može doći u obliku prednjeg opterećenja (često 5% ili više isplata pri kupnji dionica) ili leđa (plaćeno pri prodaji dionica. Imate smisla kada dobivate vrijedne savjete i vrhunski aktivno upravljanje.Uz indeksnim sredstvima, a uz malo domaće zadaće na kraju, ne trebate savjete ili aktivno upravljanje, stoga uvijek kupujte sredstva bez opterećenja !
Dakle, bez daljnjeg navođenja, ovdje su 12 najjeftinijih indeksnih sredstava, mjereni njihovim omjerima rashoda , podijeljeni u šest različitih kategorija:
Najjeftinije S & P 500 indeks fondovi
Sredstva indeksa S & P 500 pratiti indeks S & P 500 , koji se sastoji od oko 500 američkih velikih dionica tvrtke, mjereno tržišnom kapitalizacijom .
Evo dva najjeftinijih investicijskih fondova koji prate S & P 500:
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): omjer troškova je 0,09%, ili $ 9 za svaki uloženi 10.000 USD. Minimalna početna ulaganja iznose 100 USD.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): omjer troškova je 0,095%, ili $ 9,50 za svaki uloženi 10.000 dolara. Minimalna početna investicija iznosi 2.500 USD.
To su nevjerojatno niski troškovi, posebno u usporedbi s nekim prosječnim omjerima rashoda za investicijske fondove , koji su obično više od deset puta veći od ovih troškova, često do 1,50%.
Također usporedite ove s najpoznatijim indeksnim fondom, Vanguard 500 Index (VFINX), koji ima omjer troškova od 0,16%.
Najjeftiniji fondovi velikog rasta
Veliki indeks indeksa rasta obično prati indeks Russell 1000 Growth , Nasdaq Composite ili Nasdaq-100 . To su ulaganja najvećih američkih dionica tvrtke rast tržišne kapitalizacije. Stoga, s tim fondovima, dobit ćete mnogo istih dionica kao u fondovima S & P 500 indeksa, no to će biti samo dionice rasta, koje imaju tendenciju da budu agresivnije (veći relativni rizik u usporedbi s ostalim dionicama, ali veći potencijalni dugoročni prinosi ):
Evo dva najjeftinijih investicijskih fondova koji prate veliki rast kapa SAD indeks dionica:
- Vanguard Index za rast (VIGRX): omjer troškova je 0,22%, ili 22 $ za svaki uloženi 10.000 USD. Minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
- Fidelity NASDAQ kompozitni indeks (FNCMX): omjer troškova je 0,29%, ili $ 29 za svaki uloženi 10.000 USD. Minimalna početna investicija iznosi 2.500 USD.
Oba ova sredstva su visoko rangirana, što znači da dobivate visoku kvalitetu za nisku cijenu.
Najjeftinije srednje vrijednosti zaliha velikih dionica
Nema puno dioničkih indeksa koji prate vrijednost indeksa zaliha, ali postoji nekoliko koji su preskupi i postoji nekoliko koji su dobri i jeftini.
Dionice vrijednosti često su one koje su nedovoljno cijenjene na tržištu i stoga se prodaju po popustu. Zajednička sredstva koja plaćaju dividende često se smatraju vrijednostima.
Vrijednosni fondovi indeksa vrijednosti obično pratiti indeks Russell 1000 Value ili indeks S & P 500 Value . Evo dva najjeftinijih fondova s velikim dionicama:
- Vanguardov indeks visokih dividendi (VHDYX): omjer troškova je 0,16%, ili 16 $ za svaku uloženu 10.000 USD, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
- Vanguardov indeks vrijednosti (VIVAX): omjer troškova je 0,22%, ili 22 $ za svaku uloženu 10.000 USD, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
Vrijednosni fondovi mogu biti dobri za investitore koji traže dugoročni rast ili za investitore koji traže tekući prihod od svojih investicija.
Najjeftiniji srednji fondovi srednjeg kapitala
Kao i kod fondova s velikim indeksom, investitori mogu pronaći sredstva srednjeg dioničkog indeksa koji prate indeks rasta, indeks vrijednosti ili indeks koji kombinira dva stilova.
Ovdje ćemo istaknuti srednjoročne burzovne investicijske fondove koji prate indekse, kao što su indeks S & P MidCap 400 ili indeks Russell Mid Cap , koji će uključivati i mješavinu rasta i vrijednosti.
Ovdje su dva najjeftinijih investicijskih fondova koji prate indekse dionica srednjeg dometa:
- Indeks Northern Mid Cap (NOMIX): omjer troškova je 0,15%, ili 15 $ za svaku uloženu 10.000 USD, a minimalna početna investicija iznosi 2.500 USD.
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): omjer troškova je 0,20%, ili $ 20 za svaki uloženi 10.000 USD, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
Dionice iz srednjeg dometa obično nose više tržišnog rizika od dionica velikih dionica, ali imaju tendenciju da se dugoročno bolje izvode. I srednje kape obično imaju manje tržišnog rizika od onih dionica malih dionica, ali mogu jednako dobro funkcionirati. Stoga se srednje kapice spuštaju u "slatko mjesto" ulaganja koje može biti prikladno za dugoročne investitore koji su spremni preuzeti veći rizik za veće potencijalne povratke.
Najjeftinije Small Cap Stock Index fondovi
Poput naših fondova s indeksima srednjeg indeksa, istaknut ćemo fondove indeksa malih dionica koji prate indeks koji kombinira i stil rasta i vrijednosti. Ovi indeksni fondovi pratit će male indekse poput indeksa Russell 2000 ili S & P SmallCap 600 indeksa.
Evo dva najjeftinijih investicijskih fondova koji prate indekse male dionice:
- Northern Small Cap Index (NSIDX): omjer troškova je 0,15%, ili $ 15 za svaki uloženi 10.000 USD, a minimalna početna investicija iznosi 2.500 USD.
- Scwhab Small Cap Index (SWSSX): omjer troškova je 0,17%, ili $ 17 za svaku uloženu 10,000 USD, a minimalna početna investicija iznosi 100 USD.
Dionice s malim dionicama su riskije od dionica velikih i srednjih dionica, ali dugoročno mogu pružiti vrhunske prinose, pogotovo ako možete zadržati niske troškove.
Najjeftiniji fondovi indeksa međunarodnih dionica
Međunarodni fondovi indeksa zaliha obično prate MSCI EAFE indeks ili MSCI ACWI indeks, od kojih se oba sastoje od zaliha tvrtki izvan SAD-a
Evo dva najjeftinijih investicijskih fondova koji prate indekse stranih zaliha:
- Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): omjer troškova je 0,19%, ili $ 19 za svaki uloženi 10.000 USD, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
- Schwab International Index Fund (SWISX): omjer troškova je 0,19%, ili $ 19 za svaku uloženu 10.000 USD, a minimalna početna investicija iznosi 100 USD.
Međunarodni fondovi indeksa dionica su pametni i prikladni način za hvatanje cijelog tržišta izvan tržišta SAD-a. Raznovrsni portfelj investicijskih fondova obično uključuje međunarodne dionice.
Najjeftiniji fondovi indeksa obveznica
Postoje mnoge različite vrste fondova obveznica, ali najbolji i najčešći su oni koji obuhvaćaju čitavo tržište američkih obveznica. Ovi indeksni fondovi prate Barclays Capital Aggregate US Bond Index , koji uključuje preko 3.000 obveznica.
Ovdje su najjeftiniji investicijski fondovi koji prate BarCap Agregat:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): omjer troškova je 0,16%, ili 16 $ za svaku uloženu 10.000 dolara, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 USD.
- Northern Bond Index (NOBOX): omjer troškova je 0,16%, ili 16 $ za svaku uloženu 10.000 USD, a minimalna početna investicija iznosi 2.500 USD.
Za većinu investitora, jedan jeftini indeks ukupnih obveznica dovoljan je za uključivanje u portfelj investicijskih fondova.
Kako kupiti najjeftinije jeftini indeks fondova
Neki od najboljih tvrtki za uzajamne fondove bez opterećenja, kao što su Vanguard Investments i Fidelity Investments, nude udio klase fondova indeksa s nižim rashodima kada možete napraviti visoku početnu investiciju.
Na primjer, kao što sam već spomenuo, fond Vanguard 500 Index (VFINX) nije napravio naš popis najjeftinijih fondova indeksa jer je omjer troškova od 0,16% veći od naših ostalih dva unosa.
Ali ako dostignete početni zahtjev za investiranje od 10.000 USD za klasu dionica "Admiral" (oznaka: VFIAX), dobivate najjeftiniji fond indeksa S & P 500 s omjerom rashoda od 0,05%.
Frakcijsko ulaganje je još jedna opcija niže cijene.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.