Što znači FBO?
FBO povjerenje
Pojam FBO često se koristi kada se životno povjerenstvo zove kao korisnik politike polica životnog osiguranja. Možda ćete primijetiti takvu oznaku kao oznaku korisnice politike:
"Jane Smith Living Trust UAD 02/17/17 FBO Jake i Joe Smith."
Prijevod čini nešto slično ovome: Jane Smith je stvorila živo povjerenje pod ugovorom od 17. veljače 2017., da posjeduje politiku životnog osiguranja i prikuplja eventualne prihode.
Povjerenje je za dobrobit njezinih sinova, Jakea i Joea Smitha, koji će naslijediti prednosti smrti politike kada umre. FBO oznaka učinkovito uspostavlja svrhu živućeg povjerenja. Jake i Joe su primarni korisnici povjerenja.
Ostale oznake FBO
Oznaka FBO može se pojaviti na bilo kojem računu ili imovini koja nosi oznaku korisnika - izraz nije rezerviran za životno povjerenje. Evo nekoliko primjera.
- Jane Smith želi prebroditi njezinu 401 (k) njezinu IRA . Ona izvršava sve odgovarajuće aranžmane i dobiva provjeru od administratora planova 401 (k) za njen saldo na računu. Ček će se najvjerojatnije izraditi administratoru IRA plana s oznakom "FBO Jane Smith". Sredstva su usmjerena na novi račun i oni su za dobrobit Jane. Da je ček bio napravljen Janeu, možda je računala kao 401 (k) distribucija koja uzrokuje poreze i kazne ako ih nije poslala izravno na drugi račun za mirovinu u ograničenom vremenskom razdoblju.
- Djeca ne mogu legalno držati vlastiti novac ili imovinu, tako da će i FBO oznaka ponekad pojaviti na čekovima ili drugim financijskim instrumentima koji im usmjeravaju sredstva. Ako je maloljetnik naslijedio 50.000 dolara od imovine rođaka, ček mogao bi pročitati "FBO Sally Smith" nakon imena Sallyove majke kao primatelja plaćanja ili, ako su roditelji umrli, ime konzervatora ili upravitelja koji će upravljati djetetovu imovinu i novac dok ne dostigne dob od većine. To bi također moglo biti slučaj ako je korisnik sredstava mentalno nesposoban ili na drugi način ne može nositi s vlastitim poslovima tako da je netko drugi imenovan da to učini za nju.
- FBO oznaka se također može pojaviti na elektronskom prijenosu sredstava banci. Ček se može izvršiti u banci, ali će se odmah prenijeti na račun određenog korisnika.
- Oznaka se također može pojaviti ako šaljete novac nekom dobrotvornoj organizaciji da biste prikupili novac za određeni uzrok, kao što je "The Hospice Fund FBO Jane Smith".
NAPOMENA: Zakoni se mogu povremeno mijenjati, a gore navedene informacije možda neće odražavati najnovije izmjene. Savjetujte se s odvjetnikom ili financijskim savjetnikom za najnovije savjete ako razmišljate o imenovanju korisnika FBO na bilo kojem računu. Informacije sadržane u ovom članku ne služe kao pravni savjeti i nisu zamjena za pravni savjet.