Dvije najveće prednosti investicijskih fondova su njihova dostupnost i jednostavnost: Gotovo ih je svatko može kupiti i lako je razumjeti. Ako želite odabrati najbolja investicijska fonda , postoji samo nekoliko osnovnih stvari koje morate držati na popisu vašeg odabira:
Koristite alat za analizu dobrih sredstava
Prije nego počnete tražiti najbolje investicijske fondove, potreban vam je dobar alat koji će vam pomoći u istraživanju. Možete pronaći i koristiti sve osnovne kriterije za odabir fondova uz Morningstar's Fund Screener.
Ovaj pregled fonda je besplatan ako se prijavite za svoje osnovno članstvo.
Upotrebljavajte odgovarajući referentni mjerni podatak za mjerenje izvedbe
Da biste odabrali najbolje investicijske fondove, morat ćete znati kako ocjenjivati izvedbu. Usporedite povijesne vraća svakog fonda na odgovarajuću mjerila, kao što je prosječna kategorija fonda ili indeks. Primjerice, izvedba za većinu investicijskih fondova uspoređuje se s indeksom S & P 500 .
Imajte na umu da se investicijski fondovi najbolje koriste za dugoročno ulaganje (više od 3 godine). Stoga stavite najtežu težinu u kriterije odabira na 5-godišnji povrat. Također pogledajte 10-godišnji povrat ako je fond bio toliko dugo. Ako fond premašuje referentnu vrijednost za petogodišnje vraća, zadržite ga na svom radaru. Inače ga uklonite iz razmatranja.
Provjerite duljinu trajanja upravitelja
Mnogi investitori zanemaruju imovinu menadžera, što je koliko dugo menadžer upravlja fondom.
Potražite menadžera najmanje 3 godine i budite sigurni da vremenski okvir koji pregledavate predstavlja isti vremenski okvir za koji je menadžer bio na čelu fonda. Ako ste, primjerice, pronašli fond koji ima izvanredan 5-godišnji povratak, ali mandat menadžera je samo 1 godina, to znači da trenutačni upravitelj ne prima kredit za 4 od posljednjih pet godina.
Zadržite naknade i troškove nisko
Naknade i izdaci izravno se povlače na povrat ulaganja. Dakle, sredstva s niskim naknadama i troškovima imaju tendenciju da se bolje obavljaju tijekom dugog vremenskog razdoblja od onih s višim relativnim troškovima. Uzmite u obzir samo investicijske fondove s rashodnim omjerom ispod 1,00%. Napomena: Prosječni omjer rashoda je oko 1,50%. Također, izbjegavajte troškove prodaje (opterećenja) korištenjem samo sredstava bez opterećenja .
Promet je mjera aktivnosti trgovanja fondom. To znači koliko često upravitelj fonda kupuje i prodaje udjele dionica ili obveznica u fondu. Promet je često izražen kao postotak, pod nazivom Prometni omjer. Omjer niskog prometa (20% do 30%) ukazuje na strategiju kupnje i zadržavanja te niske troškove trgovanja, što je općenito najbolje za investitore. Visoki omjer prometa (više od 100%) ukazuje na strategiju značajne kupnje i prodaje vrijednosnih papira, što stvara veće relativne troškove trgovanja.
Po prirodi, investicijski fondovi su raznovrsna ulaganja; oni drže desetke ili stotine dionica i / ili obveznica sve u jednoj košari. Međutim, ipak je dobra ideja provjeriti koliko se dionica ili obveznica drži u sredstvima koja istražujete. Ako, na primjer, fond ulaže samo u 20 različitih dionica (holdinga), postoji povećani rizik od velike volatilnosti (brz kretanje gore ili dolje u cijeni).
Moglo bi doći do velikih dobitaka, kao i značajnih padova vrijednosti u kratkom vremenskom razdoblju. Za pravilnu diverzifikaciju i niži relativni rizik, provjerite da fond ima najmanje 50 udjela prije ulaganja.
Brzi savjet na indeksnim sredstvima
Prethodne točke su prvenstveno za odabir investicijskih fondova kojima se aktivno upravlja, što u osnovi znači da menadžeri fondova pokušavaju nadmašiti prosječne prinose na burzama mjeren indeksom, kao što je S & P 500. Međutim, tijekom dugih vremenskih razdoblja, osobito 10 godina ili više, većina aktivno upravljanih sredstava ne dosljedno nadmašuje indekse tržišta dionica, zbog čega mnogi investitori vole koristiti indeksne fondove .