Retitling imovine vs ažuriranje korisnika i skrbnika
Ako ste stvorili Revocable Living Trust kako biste planirali mentalnu nesposobnost i izbjegli probate, a vi mislite da je vaš plan nekretnine učinjeno nakon što potpišete ugovor o povjerenju, to nije. Zašto ne? Zato što nakon što ste potpisani Revocable Living Trust, morat ćete ga "financirati" svojom imovinom. Ali ne sve vaše imovine mogu ući u vaše povjerenje. Evo popisa vrsta sredstava koja se ne mogu ponovno vratiti u ime vašeg povjerenja i drugih koji se ne smiju povlačiti zbog primjenjivog zakona države.
Kvalificirani mirovinski računi.
02 Zdravstvene štedne račune i medicinske štedne račune.
HSA i MSA ne mogu se retitled u ime vašeg povjerenja. Umjesto toga, povjerenje treba biti određeno kao primarni ili sekundarni korisnik tih računa. Provjerite sa svojim odvjetnikom za planiranje nekretnina kako biste utvrdili što ima smisla u vašoj situaciji.
03 UTMA i UGMA računi.
Za Uniformne transfere na manje račune (UTMA) ili Jednodušne darove za maloljetne račune ( UGMA ) osnovane za dobrobit maloljetnog djeteta smatra se da je dijete vlasnik računa, a ne osoba koja je uspostavila račun ili skrbnik , Umjesto promjene vlasnika računa, skrbnik sljednika trebao bi biti određen kako bi izbjegao probate na računu ako primarni skrbnik umre prije nego što maloljetnik postane odrasla osoba.
Životno osiguranje.
Dok vlasnik police životnog osiguranja može biti promijenjen u povjerenik osiguranika Revocable Living Trust bez stvaranja bilo kakvih negativnih posljedica poreza na dohodak, provjerite sa svojim odvjetnikom za planiranje nekretnina prije nego što to učinite jer u nekim državama Revocable Living Trust nije zaštićeni " pojedinca "u svrhu zaštite vjerovnika .
05 Automobili, kamioni, motocikli, brodovi, skuteri, zrakoplovi.
Dok se općenito motorna vozila mogu vratiti u vaše povjerenje, neka država smatraju prijenos kao prodaju i naplatit će značajan porez na promet za izdavanje novog naslova u ime povjerenja. Ako je to slučaj u vašoj državi, možda želite čekati i kupiti novo vozilo u ime povjerenja. Osim toga, u nekim državama probate nije potrebno prenijeti vlasništvo motornog vozila nakon što vlasnik umre, a pregršt država dopušta vlasnicima vozila da imenuju korisnika nakon smrti. Morat ćete provjeriti sa svojim odvjetnikom za planiranje nekretnine kako biste shvatili kako izbjeći probate vaših vozila u vašoj državi.