Promjena vlasništva, dodjeljivanje prava i ažuriranje korisnika
Da bi Revocable Living Trust mogao funkcionirati, nije dovoljno da povjerilac jednostavno potpiše ugovor o povjerenju. Nakon potpisivanja sporazuma, povjerilac mora "financirati" njegovu ili njezinu imovinu u povjerenje. Postoje tri opće procedure koje treba slijediti kako bi pravilno financirali Revocable Living Trust koji ovise o vrsti imovine koja se financira: promjena vlasništva / vlasništva, dodjelu vlasničkih prava ili promjena korisnika.
1. Promjena naslova / vlasništva
Za imovinu kao što su bankovni računi ; ne-IRA i ne-401 (k) investicijske i brokerske račune; dionice i obveznice koje se nalaze u obrascu certifikata; i nekretnine , ove vrste sredstava financiraju se u Revocable Living Trust promjenom vlasnika imovine iz pojedinog imena Pouzdanog društva u ime povjerenja:
- Trenutni naziv: "William Sample"
- Novi naslov: "William Sample i Jane uzorak, povjerenici, ili njihovi nasljednici u povjerenju, pod Williamom Sample Living Trustom, od 1. siječnja 2009. godine i sve njegove izmjene"
Za imovinu kao što su osobni proizvodi bez pravnog vlasništva (nakit, umjetnički rad, antikviteti i slično); novac koji vam dugujete (osobni zajmovi koje ste napravili i hipoteke koje ste vratili); autorska prava i patenti; određene vrste nafte, plina i minerala ; te partnerstva i udjela u društvima s ograničenom odgovornošću, ove vrste sredstava financiraju se u Revocable Living Trust dodjeljujući vlasnička prava od pojedinačnog imena Pouzdanog društva u ime povjerenja:
- Trenutni naziv: "William Sample"
- Jezik izdavanja : "Ja, William Sample, ovime dodijelim sve moje pravo, naslov i interes za tu određenu mjenicu od 31. siječnja 2008. u iznosu od 40.000 dolara od i između William Samplea kao zajmodavca i John Smitha kao dužnika, William Sample i Jane Sample, povjerenici, ili njihovi nasljednici u povjerenju, pod Williamom Sample Living Trustom, od 1. siječnja 2009., i sve njihove izmjene. "
- Novi naslov: "William Sample i Jane uzorak, povjerenici, ili njihovi nasljednici u povjerenju, pod Williamom Sample Living Trustom, od 1. siječnja 2009. godine i sve njegove izmjene"
Za imovinu kao što je životno osiguranje ; mirovinski računi , uključujući IRA , 401 (k) s i 403 (b) s; određene mirovine; i Zdravstvene štedne račune (HSAs) i medicinske štedne račune (MSAs), ta se imovina zapravo ne vraća u ime Revocable Living Trust. Umjesto toga, primarni i / ili sekundarni korisnici ovih vrsta imovine mijenjaju se u povjerenje:
- Trenutni korisnik: "Jane uzorak"
- Novi korisnik : "William Sample i Jane uzorak, povjerenici, ili njihovi nasljednici u povjerenju, pod Williamom Sample Living Trustom, od 1. siječnja 2009. godine i sve njegove izmjene"